Biografía de Charlie Munger: filosofía de inversión y porfolio

Publicado: 3 de febrero de 2023 por Nicolas

En esta guía queremos proponerte conocer la biografía de uno de los inversores más trascendentes de nuestro tiempo: el gran Charlie Munger.

Además de mano derecha de Warren Buffet en Berkshire Hathaway, Munger es mucho más que eso: es un filósofo y gurú financiero que ha influenciado a la industria con su manera de invertir durante décadas. Sin dudas, uno de los nombres pesados de la historia de Wall Street.

¿Quieres saber más sobre Charlie Munger? ¡Entonces acompáñanos con tu lectura!

🎯 Nombre	Charlie Munger
📊 Actividad	Inversor (Investing Value)
🎯 Nacionalidad	Estados Unidos
📈 Mercado	Acciones de empresas, índices, bonos

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Biografía de Charlie Munger

Charlie Thomas Munger nació el 1 de enero de 1924 en la ciudad de Omaha, estado de Nebraska, Estados Unidos. Desarrolló una notable carrera como administrador financiero, teniendo su corolario con sus más de 20 años al frente de la Berkshire Hathaway, Inc. Sí, es cierto: en realidad el frontman de esta compañía es Warren Buffet, pero más de una vez Buffet ha señalado a Munger como partícipe estrictamente necesario para el éxito de la firma. De hecho, alguna vez la lo ha descripto como “el hombre más inteligente financieramente hablando que he conocido”.

Doctor en Leyes por la Universidad de Harvard, Munger es hoy en día uno de los empresarios e inversores más exitosos de los EE. UU. Ocupa el rol de Vicepresidente de Berkshire, además de tener otras iniciativas propias. Fue CEO de Wesco Financial Corporation entre 1984 y 2011.

Munger también, a nivel personal, es un reconocido filántropo. Tiene seis hijos producto de dos matrimonios fallidos (el último, con Nancy Barry, terminó abruptamente con su fallecimiento en 2010). Es hijo de Alfred Munger y Florence Munger, un matrimonio de clase media americana.

Porfolio de Charlie Munger en 2023

En este punto nos detendremos a analizar cuál es la cartera de Charlie Munger en enero de 2023. La cual, en realidad, estrictamente hablando es a diciembre de 2022, cuando fue presentado el último informe a la SEC sobre los activos en posesión.

Veamos:

Acción	Porcentaje del porfolio
Bank of América Corporation (BAC)	43,67 %
Wells Fargo & Co New (WFC)	37,68 %
Alibaba Group Holding Ltd (BABA)	15,15 %
U S Bancorp (USB)	2,50 %
Posco (PLX)	1,00 %

Como podemos comprobar, no se trata de un porfolio diversificado. De hecho, hoy el 100% del capital de Munger se halla repartido entre los cinco activos mencionados.

Estilo de inversión de Charlie Munger

La estrategia de inversión de Charlie Munger se basa lógicamente en la Teoría del Valor o Value Investing. Aunque hay algunas diferencias, tiene una estrecha relación con la filosofía de inversión de Warren Buffet, su compañero de vida y negocios. No obstante, debemos decir que Munger influyó notablemente sobre Buffet, más que, incluso, la influencia recíproca. Así lo ha reconocido el propio “Oráculo de Omaha” numerosas veces.

Munger es un especialista en detectar empresas infravaloradas. Con un ojo clínico para encontrar acciones a un precio menor al que deberían tener, ha construido un imperio que supera 900 mil millones dólares americanos.

Entre algunos de sus conceptos más importantes, mencionaremos su predilección por invertir en renta variable (acciones de empresas) y su gusto por la concentración de capital. De hecho, ha sido siempre crítico de la estrategia de colocar posiciones chicas en activos variados. Según él, eso es para los inversores que no saben lo que quieren. Se ha jactado muchas veces de haber tenido sólo cuatro empresas en su cartera mientras lideraba la Wesco Financial Corporation.

Otro punto elaborado por Munger es el llamado “sabiduría mundana elemental”. Tal concepto empodera a la honestidad y la ética como principios financieros a la hora de invertir. “El engaño y la deshonetidad conducen al fracaso” en los negocios, ha dicho.

Por último, creó el concepto conocido como efecto Lollapalooza, usado para describir cuando los inversores siguen a la multitud y por ello van directo al desastre.

Net worth de Charlie Munger

El patrimonio de Charlie Munger en 2023 se estima en más de 2 mil millones de dólares. Según la revista Forbes, el número real sería de unos 2,3 miles de millones, incluyendo sus numerosas inversiones inmobiliarias, activos bursátiles y otros tipos de valores.

Otros sitios especializados y medios de comunicación hablan hasta de una riqueza de unos 2,7 millones de dólares para este magnate americano residente en California. Se trata sin duda de uno de los hombres más ricos de los Estados Unidos y del mundo.

Libros de Charlie Munger

Munger ha lograr desarrollar sus conceptos para invertir de forma teórica. Los ha plasmado en varios sendos libros, los cuales han sido muy bien recibidos por la crítica, por los medios especializados y por la comunidad inversora global, que los ha catapultado al sitio de libros de culto. Aun hoy existe consenso de que “On sucess” es uno de los mejores libros de trading para invertir en Bolsa que podemos encontrar en la web o en librerías del mundo.

“On sucess” (2009) y “Poor Charlie’s Almanack: The Wit and Wisdom of Charles T. Munger” (2005) podríamos decir que son sus principales obras, dos libros muy recomendables de la misma pluma del inversor.

Además de escribir, Munger recomienda la lectura de libros como método de crecimiento inevitable. El es un autodidacta que ha dicho aprender más de los libros que de las academias. Al respecto ha declarado:

En toda mi vida, no he conocido a personas sabias que no leyeran todo el tiempo: ninguna, cero. Te sorprendería lo mucho que lee Warren y lo mucho que leo yo. Mis hijos se ríen de mí. Creen que soy un libro con un par de patas que sobresalen.

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Frases y consejos de Charlie Munger

Charlie Munger es para muchos una especia de gurú de las finanzas. Es que, a decir verdad, su principal admirador es el genial Warren Buffet por lo que: ¿que queda para nosotros sino escuchar con detenimiento cada vez que abre la boca con espíritu de dar un consejo?

Así es como este inversor, uno de los mejores traders del mundo, nos ha dejado por entrevistas y artículos escritos a mano propio algunas frases que vale la pena enmarcar o, al menos, tener siempre en consideración cuando administramos nuestro dinero y nuestras carteras. ¿Nos acompañas?

1. Saber lo que no sabes es más útil que ser brillante.
2. La mayoría de los errores de la vida se deben a que uno se olvida de lo que realmente quiere hacer.
3. Imitar al rebaño invita a la regresión.
4. En los mercados no hay que ser brillante siempre, sino sólo ser un poco más sabio que los demás durante más tiempo.
5. El capitalismo sin fracaso es como la religión sin infierno.
6. Para conseguir lo que quieres, tienes que merecerlo.
7. Hemos tenido suficiente sentido común cuando algo está funcionando muy bien para seguir haciéndolo. Yo diría que estamos demostrando lo que podría llamarse el algoritmo fundamental de la vida: repita lo que funciona.
8. Los que siguen aprendiendo, seguirán ascendiendo.
9. No tienes mucha envidia, no tienes mucho resentimiento, no gastas en exceso tus ingresos, te mantienes alegre a pesar de tus problemas, tratas con gente confiable y haces lo que se supone que debes hacer. Todas estas reglas simples funcionan muy bien para mejorar su vida.

Otros inversores de éxito

Así como hemos conocido a Charlie Munger, este referente del value investing, te invitamos a que conozcas a través de nuestras biografías a otros de los mejores inversores de la Historia.

A continuación otros inversores de Wall Street:

• George Soros
• Nassim Nicholas Taleb
• Joel Greenblatt
• Jim O´Shaughnessy
• David Dreman
• Joseph Piotroski
• Martin Zweig
• Walter Schloss
• Jordan Belfort
• Carl Icahn
• Jesse Livermore

Notas finales

Hemos llegado al final de nuestro repaso sobre la vida de Charlie Munger, uno de los inversores en actividad más importantes del mundo. A sus 98 años, Munger sigue codirigiendo una de las firmas de inversión más trascendentes, con mayor capital y con mayores presiones del mundo: nada más y nada menos que la Berkshire Hathaway.

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