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Comisiones de Trading [Descubra cómo evitarlas]

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Publicado: Sep 8, 2020

En esta guía analizaremos en detalle el tema de las comisiones de trading. A menudo subestimado, éste tema es de crucial importancia para determinar el resultado positivo (o no) de nuestra actividad de inversión.

De hecho, una comisión es un costo que erosiona nuestras ganancias. La actividad de trading es puramente especulativa y cualquier cosa que disminuya nuestras ganancias no está bien vista. Sobre todo, porque estamos en una fase en la que muchos Brokers, certificados y regulados, ofrecen la fórmula denominada “Comisiones Cero”.

En definitiva, ¿por qué pagar comisiones cuando muchos operadores ofrecen el mismo servicio de forma gratuita? A menudo incluso de mayor calidad. Por esta razón, en Bolsa24 hemos creado esta guía para ayudar al lector a comprender mejor cuáles son las comisiones aplicadas al trading y cómo es posible evitarlas.

Para ir directo al grano, aquí hay una lista de Brokers regulados que no cobran comisiones:

Plataforma: etoro
Depósito min.: 200€
Licencia: Cysec
  • Copy Trading
  • Simple E intuitivo
  • ➥ Empieza
    1star 1star 1star 1star 1star
    Plataforma: forextb
    Depósito min.: 250€
    Licencia: Cysec
  • Ebook gratuito
  • Senales de trading
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    Plataforma: trade
    Depósito min.: 100€
    Licencia: Cysec
  • Curso Trading gratis
  • Metatrader 4
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    Plataforma: iqoption
    Depósito min.: 10€
    Licencia: Cysec
  • Cuenta demo gratis
  • Depósito mínimo bajo
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    Comisiones de Trading: Tipologias

    Un inversor novato no se dará cuenta de cuántas comisiones debe pagar si elige operar en plataformas que ahora son antiguas y no están al día con los tiempos. Tenemos varios impuestos y gravámenes, aquí están los principales.

    La principal diferencia radica en el servicio que ofrecen las plataformas bancarias y en el que ofrecen las plataformas especializadas exclusivamente en el Trading online. Los primeros, los bancarios, siguen aplicando numerosas comisiones a sus clientes. Por el contrario, plataformas especializadas como eToro no aplican ninguna de las tarifas que vamos a enumerar.

    Tarifas de apertura

    En la práctica, al contactar al Banco para comprar una acción, será necesario abrir una cuenta de depósito de valores. Entonces, incluso antes de invertir, nuestra cuenta ya será negativa. Sin embargo, las tarifas de apertura son una práctica legal si elige operar a través de un banco.

    Por ejemplo, Banco Santander también está obligado a aplicar este cargo.

    Tarifas de mantenimiento

    Casi todas las instituciones bancarias prevén gastos mensuales fijos, en forma de una tarifa, para mantener abierta la cuenta de operaciones. Por lo general, estos gastos varían como un porcentaje del monto de la cuenta utilizada. Esta tarifa es muy molesta ya que si terminamos un mes en negativo, habrá otro honor para empeorar nuestro rendimiento.

    En resumen, una situación realmente desagradable.

    Comisiones fijas

    Este impuesto real es uno de los más odiados por todos los Traders. Las comisiones de ejecución son algo que era inevitable hace diez años. Hasta la fecha, seguir pagando es una locura. ¿Un ejemplo? El banco Fineco tiene un coste fijo de 7 € por cada transacción. Esto significa que cuando se abra la posición, nuestro saldo ya será negativo en siete euros.

    Este tipo de comisión imposibilita realizar pequeñas inversiones. Será necesario disponer de un capital muy grande para poder hacer frente a estas comisiones. Sin embargo, la pregunta sigue siendo la misma: ¿vale la pena pagar por ellos? Por supuesto no.

    Comisiones de ejecución

    Otro gasto muy molesto es que, nos obliga a pagar una parte de las ganancias obtenidas a la plataforma, en forma porcentual. Suele rondar el 2%, implica que una vez cerrada la transacción, esta cantidad se deducirá automáticamente y nosotros pagaremos al Broker.

    Empresas importantes como Moneyfarm o BBVA siguen aplicando esta comisión anacrónica por las operaciones que realizan en su plataforma. En definitiva, se trata realmente de dar dinero a nuestro intermediario. ¡Todo para nuestra desventaja!

    Comisiones de trading Cómo evitarlas

    En base a lo escrito anteriormente, haciendo un cálculo rápido nos encontraremos con que sobre un beneficio potencial de €100 será necesario restar el sello del depósito, el gasto tenido en cuenta y las comisiones de ejecución. En resumen, quedará muy poco. ¡Obviamente, operar de esta manera es un suicidio financiero!

    ¿Qué solución? Afortunadamente, desde hace varios años, la UE ha aprobado y certificado los contratos denominados CFD (Contract For Difference). Estos instrumentos financieros son ahora, con mucho, los más utilizados en el mundo del comercio, a escala mundial. A estas alturas, solo las plataformas bancarias persisten en no utilizarlas.

    Gracias a los CFD, es posible replicar fielmente el rendimiento de un activo. Esto significa que no compraremos la propiedad y esto nos exime de pagar, entre otras cosas, el impuesto al depósito de valores. Los CFD son herramientas innovadoras, prácticas y fáciles de usar. Sobre todo, como ya se mencionó, están regulados por CNMV y por las demás autoridades supervisoras europeas.

    Entonces, con la misma seguridad, ¿por qué seguir operando en plataformas bancarias? Por supuesto, con los CFD nuestras ganancias netas serán mucho mayores. Jugar en bolsa será mucho más económico. En este caso, el beneficio de las plataformas se deriva exclusivamente del Spread. Es decir, a partir de la pequeña diferencia entre el precio de compra y el de venta.

    No hay otras comisiones ocultas, el beneficio lo dará exclusivamente el Spread. Además, los beneficios de los CFD no terminan ahí.

    Beneficios adicionales de los contratos CFD

    La ausencia de comisiones es solo la primera ventaja de estas herramientas. Una fortaleza adicional viene dada por la posibilidad de especular tanto al alza como a la baja. Qué significa eso? Que bastará con hacer la previsión correcta y optar por abrir uno de los siguientes contratos:

    • CFD alcista: nuestro beneficio estará allí en caso de un aumento en el precio de la acción
    • CFD bajista: nuestro beneficio estará allí en caso de una caída en el precio de la acción

    Esta oportunidad representó una verdadera revolución para el Trading Online. De hecho, mientras que con las plataformas bancarias y la compra real del título de acciones solo puede ganar en caso de un aumento de precio, ahora será posible ganar incluso en caso de una caída. Un gran truco para mejorar nuestras operaciones. Beneficiarse de ambos escenarios de mercado es un gran beneficio para cualquier trading, novato o experto.

    Finalmente, con los contratos de CFD es posible operar con apalancamiento financiero. Por ejemplo, esto significa que con un apalancamiento de 1:10 contra un depósito de 100 € pasaremos a operar como si tuviéramos una cuenta de 1.000 €. Básicamente, el Broker nos otorga un préstamo para maximizar nuestras ganancias.

    Sin embargo, el apalancamiento es una opción reservada para los Traders experimentados, ya que maximiza las ganancias, pero al mismo tiempo corre el riesgo de amplificar las pérdidas. En resumen, debe usarse con precaución. Sin embargo, muchos traders experimentados lo aprovechan y también gracias al apalancamiento logran obtener excelentes ganancias al final del mes.

    Por cierto, ¿tienes curiosidad por saber cuánto gana un trader profesional?

    comisiones de trading

    Las mejores plataformas de trading sin comisiones

    Averigüemos ahora cuáles son las mejores plataformas de Trading para operar sin comisiones y con la garantía absoluta de CNMV.

    Lo siguiente es muy importante ya que indica la mejor solución al problema de las comisiones, todas con plataformas que también ofrecen servicios gratuitos adicionales que son muy útiles para los traders. Cada uno, con sus propias peculiaridades.

    Averigüemos cuáles son.

    eToro

    Una excelente opción para aquellos que quieran comenzar a invertir en los mercados con éxito está representada por eToro. Estamos hablando de una plataforma segura y confiable, completamente gratuita y sin comisiones.

    La principal fortaleza de eToro es el Social Trading. ¿De qué se trata? Bueno, eToro no es solo una plataforma para invertir, sino que también es una red social donde puedes ponerte en contacto con otros inversores. Mejor aún, en eToro es posible copiar de forma completamente automática lo que están haciendo otros inversores (normalmente se eligen los mejores).

    Esto es posible gracias a la patente Copy Trading que hace que eToro sea único en su tipo.

    ¿Cómo funciona el Copy Trading? Hay un motor de búsqueda interno (muy eficiente) que le permite encontrar inversores profesionales que han ganado más en el pasado. El perfil de estos inversores contiene mucha información importante: además de las ganancias obtenidas en el pasado, también indica, por ejemplo, el nivel de riesgo medio de ese inversor.

    Gracias a esta valiosa información, es posible elegir qué inversores copiar: un simple clic es suficiente para empezar a replicar todas las operaciones de otro inversor, todo de forma automática y gratuita.

    En resumen, las ventajas de eToro son esencialmente dos:

    • Empiece a invertir con éxito (ganar dinero) en los mercados o en muchos otros activos financieros de inmediato.
    • Aprenda fácilmente a invertir observando lo que hacen los grandes inversores

    Registrase en eToro y descubra las ventajas del Copy Trading

    ForexTB

    Plataforma líder de contratos CFD en Europa, ForexTB es sinónimo de alta calidad y eficiencia. Gracias a la plataforma Metatrader, la más utilizada en el mundo, permite una operación conveniente y también es adecuada para principiantes. En su interior es posible negociar una gran cantidad de Activos.

    Para invertir de la mejor manera posible, ForexTB ofrece tres servicios de alta calidad sin cargo a todos sus clientes:

    Curso de Trading. En el apartado didáctico se podrá descargar un Ebook claro y bien hecho. Este Ebook te explicará paso a paso cómo invertir, de una forma sencilla y clara. Ya se han realizado miles de descargas y se encuentra entre los mejores cursos para aprender a negociar.

    Señales de trading. Una de las excelencias de ForexTB consiste en el procesamiento de Señales por parte de verdaderos expertos en el sector. Estas señales nos llegarán a nuestro móvil o email en tiempo real y nos dirán cómo y cuándo entrar al mercado. Habitualmente, un servicio de este tipo realizado por profesionales tiene unos costes muy elevados, incluso €1.000 al mes. En este caso, es totalmente gratuito para todos los clientes de ForexTB.

    Cuenta demo. Muy apreciado por los principiantes, la posibilidad de practicar con una cuenta demo gratuita y sin restricciones. De esta manera será posible poner en práctica las lecciones aprendidas en el Ebook, probar las señales comerciales en mercados abiertos y practicar con la plataforma. En resumen, una solución perfecta para las necesidades de los Traders.

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    Iq Option

    Esta plataforma es una de las más queridas y apreciadas de Europa. La solución que ofrece Iq Option es sumamente completa. A través de esta plataforma simple y fácil de usar es posible invertir en acciones sin comisiones, pero también en commodities, criptomonedas, índices, ETFs, forex y muchas otras clases de activos.

    La principal ventaja de Iq Option consiste en la oportunidad de invertir sin comisiones y, sobre todo, hacerlo con una inversión inicial muy baja: €10. Sí, con esta plataforma es posible empezar a operar de verdad en los mercados financieros por una pequeña y potencialmente muy rentable inversión.

    Además, es posible optar por operar con dinero virtual con una cuenta demo ilimitada y sin ningún tipo de restricción. Gracias a esta demo podrás descubrir lo que realmente significa invertir en bolsa experimentando con las mejores técnicas para ganar dinero en bolsa.

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    Comisiones de Trading: porque pagarlas es un error

    En definitiva, hemos descubierto que aún hoy en día conviven plataformas totalmente gratuitas en un mismo sector de mercado y otras que siguen aplicando unos costes de comisión muy elevados.

    Para algunos brokers, el tiempo parece no haber pasado, todavía estamos en las antiguas comisiones de ejecución. Hace más de 10 años, los corredores se desafiaban entre sí por comisiones más bajas, la publicidad se basaba en esto. Sin embargo, estamos hablando de hace muchos años. Hasta la fecha, como hemos visto, existen plataformas totalmente gratuitas y ¡seguir pagando comisiones es realmente una tontería!

    Echa un vistazo a los foros financieros donde se habla de comisiones: encontrarás quejas de todas partes. Nuevamente, además de las quejas sobre comisiones, también habrá juicios negativos sobre ineficiencias, fallas del sistema, lentitud.

    Elegir broker sin comisiones como eToro o ForexTB no solo ahorra en comisiones sino que también evita todos estos problemas porque son plataformas especializadas que funcionan muy bien.

    Conclusiones

    Como descubrimos en esta guía dedicada a las comisiones de Trading, aún hoy en día el mercado se divide entre plataformas bancarias que aplican comisiones y brokers especializados que son totalmente gratuitos. Un aspecto muy importante viene dado por el hecho de que ambos están garantizados y certificados por CNMV.

    En resumen, con la misma seguridad, no tiene sentido seguir pagando costos innecesarios y perjudiciales por nuestras ganancias. En consecuencia, hemos visto que a través de contratos CFD y con plataformas especializadas como eToro, ForexTB e Iq Option es posible operar sin costos ocultos y con toda la profesionalidad de estos operadores.

    A continuación, le indicamos cómo registrarse gratis en estos Brokers e invertir sin comisiones:

    Plataforma: etoro
    Depósito min.: 200€
    Licencia: Cysec
  • Copy Trading
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    Plataforma: forextb
    Depósito min.: 250€
    Licencia: Cysec
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    Plataforma: iqoption
    Depósito min.: 10€
    Licencia: Cysec
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    ¿A cuánto ascienden las tarifas comerciales?

    Dependiendo de la plataforma, el importe varía de 5 € a 10 € por cada Trade. Sin embargo, no hay comisiones en plataformas que utilizan CFD.

    ¿Todos los Brokers aplican comisiones?

    No, ya que existen Plataformas de Trading que no cobran comisión alguna al cliente, a excepción del Spread.

    ¿Cuántos tipos de comisiones existen?

    Los más comunes son la comisión de apertura de la cuenta, el mantenimiento de la cuenta y la comisión de cada transacción realizada. Sin embargo, solo se aplican mediante plataformas bancaria.

    ¿Es posible evitar el pago de comisiones de trading?

    Sí, es posible, siempre que utilice plataformas certificadas especializadas en contratos CFD.

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