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Invertir en ETF: ¿Qué son y cómo funcionan? Guía paso a paso

Publicado: 11 mayo, 2022 por claudio

A continuación hemos elaborado una guía completa sobre cómo invertir en ETF paso a paso.

En Bolsa24 buscamos constantemente los mejores métodos de inversión y los ETF son una modalidad entre las más apreciadas y utilizadas por los Españoles a la hora de invertir dinero.

Un ETF es muy fácil de activar y entender, ya que replican un benchmark de referencia, ademas ofrecen un alto nivel de transparencia con el precio que se actualiza cada segundo. Aquí hay una tabla que ilustra en detalle qué son los ETF:

✅ Instrumento financiero ETF
💬 Significado Exchange Traded Fund
🎯 Método de gestión Pasivo
💰 Inversión mínima €200
⭕ Tipologias ETF – ETN- ETC

¿Conocemos ya el potencial de los ETF? Entonces podemos activar inmediatamente una cuenta de inversión en eToro, un broker con más de 260 ETFs negociables en su plataforma. Sólo se necesitan 50 euros para activar la cuenta y se puede practicar en una cuenta demo, utilizando dinero virtual:

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¿Qué son los ETF?

Los ETF (Exchange Traded Funds) son fondos de inversión administrados de forma pasiva, que se negocian en la bolsa de valores. Replican el desempeño de los activos presentes en la cartera, como acciones, bonos o materias primas.

Los ETF cotizan con un precio continuo (H24) y un precio de mercado. Ésta es la principal diferencia con los fondos de inversión que, por otro lado, tienen un valor diario único, publicado al final de la jornada de negociación.

¿Cuánto dinero se necesita para invertir en ETF? A diferencia de los fondos de inversión tradicionales, donde existen costos de entrada y costos de administración fijos, los ETF pueden negociarse en los mejores broker online, sin costes fijos. Esto significa que no se necesita mucho capital para invertir: 100 euros son suficientes. 

¿Cómo identificar un ETF en el mercado? Hay miles de ETF que cotizan en Bolsa, por lo que se necesita un método único para reconocerlos e identificarlos. La solución está representada por el código ISIN, que es un código de 12 dígitos que se asigna a cada ETF para que pueda ser reconocido sin problemas. Una forma más rápida de identificar el ETF es el Ticker, en este caso compuesto por un código alfanumérico de 3 o 4 caracteres.

¿Cómo invertir en ETF?

Para invertir en ETFs se necesita elegir un intermediario financiero regulado. El proceso de registro es similar para todos los brokers, ya que deberá seguir estos tres importantes pasos:

  1. Registro: como primer paso, debemos proporcionar nuestros datos personales y un documento de identidad válido. De esta manera, el corredor puede activar la cuenta después de verificar la exactitud de la información proporcionada.
  2. Depósito: cientos euros son suficientes para empezar a invertir en ETFs, por lo que habrá que proceder a realizar el depósito mínimo mediante transferencia bancaria, tarjeta de crédito o paypal.
  3. Inversión: en esta fase, lo único que tenemos que hacer es entrar en la plataforma online y elegir los ETF que queremos comprar. Con unos pocos clics y con total seguridad, los fondos comprados se transferirán inmediatamente a nuestra cuenta.

Se trata de un proceso rápido y seguro, supervisado por las autoridades de supervisión que regulan los mercados financieros:

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¿Dónde invertir en ETF?

En Bolsa24 siempre recomendamos de utilizar esxclusivamente plataformas de inversión certificadas y profesionales. Esto significa confiar siempre y solo en los mejores Brokers de ETF para invertir sin riesgo.

Averigüemos cuáles son las plataformas más adecuadas para este tipo de inversión.

1. eToro

  • Licencia: Cysec
  • Plataforma: Propietaria
  • N° ETFs: +240

En España tenemos eToro, una plataforma con años de experiencia en los mercados.

Contiene alrededor de 220 ETFs, un número que crece constantemente. Con un simple clic será posible operar en este segmento de mercado y comenzar a invertir con seguridad y profesionalismo. En la sección dedicada, será posible ver todos los ETF presentes y seleccionarlos en función del rendimiento y otros criterios, como el segmento de mercado.

Junto a cada ETF enumerado, se muestra el margen y el botón para continuar con la compra. Rápido, económico y totalmente seguro. Aquí está el enlace para comenzar a negociar ETF de forma inmediata y cómodamente online:

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2. Capex

  • Licencia: CySec
  • Plataforma: Metatrader
  • N° ETFs: +100

Muchos inversores eligen Capex para negociar con los mejores ETfs del mercado, especialmente debido a una amplia variedad de opciones: hay más de 100 ETF que pueden negociarse en este corredor.

Una ventaja importante: no hay costos fijos, Capex es famoso en todo el mundo por su fórmula de comisión cero en numerosos activos. El depósito mínimo es de 100 euros y te permite acceder a todos los ETF de la plataforma.

También será posible practicar en una cuenta de demostración, utilizando dinero virtual puesto a disposición por el corredor:

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3. Markets.com

  • Licencia: FCA
  • Plataforma: Metatrader
  • N° ETFs: +60

Uno de los mejores Brokers de ETF es sin duda Markets.com. Es una plataforma mundialmente famosa, segura y confiable.

Se negocia en un Metatrader 4 que se puede activar con un depósito de 100 euros y hay más de 70 ETF negociables en la plataforma. Existe una buena variedad de ETF de acciones y sectoriales, lo cual es una excelente opción para construir una cartera de inversiones diversificada.

En este sentido, también existen numerosas acciones y bonos que se pueden negociar en Markets razón por la cual este corredor es elegido por numerosos profesionales de las finanzas.

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Los mejores ETFs para invertir

En los últimos años, los ETFs han tenido han tenido un desempeño general positivo y el nivel de satisfacción de los inversores es alto. A la hora de elegir los mejores ETFs para invertir podemos considerar estos 5 fondos que se han obtenido la rentabilidad mas alta en los últimos 12 meses:

CLASIFICACIÓN ETF RENDIMIENTO
1 S&P Global Clean Energy 98,81%
2 BVP Nasdaq Emerging Cloud 87,92%
3 MVIS Global Video Gaming and eSports 69,30%
4 Elwood Blockchain Global Equity 65,30%
5 EMQQ Emerging Markets 63,80%

Sin embargo, el mundo de los ETFs es muy variado, por lo que es necesario categorizar y evaluar los fondos más rentables.

ETFs de acciones:

  • Vanguard Total Stock Market
  • iShares Dividend Growth
  • Vanguard Emerging Markets

ETFs de Bonos:

  • Vanguard Total Bond Market
  • iShares Corporate Bond
  • iShares US Aggregate Bond

ETFs de Bitcoin:

  • Grayscale Bitcoin Investment Trust
  • VanEck Vectors Bitcoin
  • Bitcoin Strategy ETF

ETFs de Materias primas:

  • United States Oil Fund
  • US Natural Gas
  • iShares Global Clean Energy

¿Dónde operar con todos estos ETFs? Sin duda en eToro, ya que ofrece la más amplia selección de fondos: todos negociables con condiciones de mercado competitivas y ventajosas.

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¿Cómo funcionan los ETF?

El funcionamiento de los ETF es muy sencillo: replican fielmente el rendimiento de un Benchmark de referencia, a decir un conjunto de activos, por ejemplo, un Índice o unas acciones de bolsa.

La gestión es pasiva, por lo que será necesario seleccionar cuidadosamente los Activos a incluir en la cartera que conformará el Fondo de Inversión. Por ejemplo, un ETF compuesto solo por el Dow Jones replicará fielmente el rendimiento del índice estadounidense. 

Hasta la fecha, invertir en ETF es una de las mejores opciones para invertir el dinero: más rentable que las cuentas de depósito y menos costoso que los bonos.

Hay dos categorías principales de ETF:

  • ETF físico: está formado por todas las acciones o bonos que componen el índice. Por tanto, es necesario adquirir todos los activos, en la misma proporción, y asignar a cada uno el mismo peso que tiene en el índice.
  • ETF sintético: no se compone de activos reales sino de contratos de derivados de “futuros” o “swap”. Por tanto, replica la tendencia que tendrá el índice en el mercado de derivados financieros.

¿Qué datos mirar en un ETF?

Al elegir en qué ETF invertir, siempre debemos considerar y evaluar estos datos:

  • Gestora: la empresa que creó el Fondo y lo gestiona.
  • Ticker: el código único que se utiliza para encontrar nuestro ETF en el mercado.
  • Índice de referencia: qué índice se replicará en el fondo.
  • AUM: el acrónimo de Assets Under Management indica la cantidad total de dinero que administra el ETF.
  • Comisiones: será muy importante saber cuáles son los gastos en los que se va a incurrir antes de invertir.
  • Divisa: algunos ETF se negocian en dólares, algunos en euros y algunos en monedas locales. Por tanto, es necesario prestar atención al riesgo de cambio.
  • Tracking error: indica el margen de desviación del rendimiento real del índice tomado como referencia. Este valor debe ser lo más bajo posible.

¿Cómo elegir un ETF?

Estos son los parámetros relevantes a la hora de elegir un ETFs para invertir:

  • Liquidez: esencial para garantizar las actividades comerciales sin retrasos ni incumplimientos
  • Estrategia: con especial referencia al método de gestión (activo o pasivo) elegido por los Gestores
  • Moneda: es importante suscribir ETFs en Euros o Dólares, para evitar riesgos relacionados con la depreciación de monedas más débiles.
  • Precio de entrada: siempre verifique si hay costos de suscripción fijos o tarifas de administración
  • Descuento: promociones especiales destinadas a otorgar una prima al vender un ETF muy solicitado o al registrarse en un nuevo Fondo

Costos y comisiones de los ETF

Las principales comisiones que se pueden encontrar al invertir en ETF son las siguientes.

  • Comisión de gestión: es el honorario que la sociedad gestora solicita al cliente por el servicio de intermediación realizado. Antes de suscribirse a un ETF, es necesario verificar el monto de este monto y debemos saber que esta participación se deduce directamente del valor del Fondo.
  • Comisión de compra y venta: es un pequeño costo que aplica el corredor por cada transacción realizada. Por lo general, corresponde al spread, o la diferencia entre el precio Bid y Ask.
  • Tarifa de depósito y custodia: un gasto que aplican algunos Brokers para almacenar de forma segura el ETF comprado en la cuenta de inversión del cliente.

Habitualmente es necesario considerar un costo fijo que se encuentra entre el 0.10% y el 2%, en relación al capital invertido. Este aspecto hace que los ETF sean mucho más baratos y convenientes que otros instrumentos financieros, como fondos de inversión o bonos.

Cómo invertir ETF

Invertir en ETF: Pros y contras

¿Cuáles son las principales ventajas de los ETF? Aquí hay una revisión completa:

  • Cero comisiones: al elegir Broker en línea no habrá costos fijos en los que incurrir, solo el diferencial entre el precio Bid y Ask
  • Dividendos: oportunidad muy atractiva para maximizar nuestras ganancias
  • Diversificación: no es necesario componer una cartera ya que en nuestro ETF habrá Activos diferentes y equilibrados
  • Liquidez: comprar o vender estos instrumentos es práctico e inmediato, no hay riesgo de falta de contraparte
  • Transparencia: el prospecto contiene toda la información sobre el Fondo, una fotografía detallada de cada aspecto
  • Seguridad: el dinero invertido en ETF se mantiene separado de los activos de la empresa emisora. Protección adicional en el caso (remoto) de quiebra

Por otro lado: ¿cuáles son los riesgos de invertir en ETFs? Aquí están los más comunes a considerar antes de invertir:

  • Inversión financiera: es un riesgo inevitable, inherente a la naturaleza misma de la inversión.
  • Diversificación incorrecta: invertir sin equilibrar adecuadamente los fondos de nuestra cartera puede generar pérdidas monetarias.
  • Rentabilidad mínima: puede ocurrir que se obtengan rentabilidades tan bajas que ni siquiera puedan cubrir los costes de gestión.

Sin duda, los pros superan a los contras: invertir en ETF es una opción potencialmente muy rentable y seguida por un número cada vez mayor de operadores financieros.

Fiscalidad de los ETF

El tratamiento fiscal de los ETFs es idéntico al de las acciones. Por lo tanto, deberás registrar todas las operaciones en el apartado «Ganancias y pérdidas patrimoniales de transmisión de acciones o participaciones negociadas».

Se aplica un porcentaje de interés entre 19% y 23%, en función del beneficio obtenido:

  • Hasta 6.000 euros: 19%.
  • De 6.000 euros a 50.000 euros: 21%.
  • A partir de 50.000 euros: 23%.

Tutorial para invertir en ETF

Para completar nuestra guía, aquí hay un excelente Videotutorial de Francisco Ortiz que explica cómo invertir en ETFs desde cero, paso a paso:

Conclusiones

En esta guía hemos definido en detalle qué son y cómo invertir en ETF, uno de los métodos de inversión más innovadores y rentables.

Los mercados financieros, como sabemos, permiten inversiones rentables tanto a corto como a largo plazo. Operar con ETF permite tanto obtener ganancias inmediatas como implementar estrategias de ganancias a mediano / largo plazo.

Por lo general, las plataformas profesionales permiten satisfacer las necesidades de cada trader. De hecho, las técnicas para obtener ganancias en la bolsa de valores son muchas y operar con ETF es solo una de las muchas estrategias ganadoras.

Con los Brokers mencionados es posible operar con comisiones ventajosas y con Spread bajos. También será posible practicar con una cuenta demo en cada plataforma con dinero virtual.

Aquí es donde puedes registrarte para comenzar a invertir en ETF:

Plataforma: etoro
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    Lee también:

    FAQ

    ¿Qué son los ETF?

    Acrónimo de Exchange Traded Funds, son una herramienta de inversión administrada pasivamente, ya que replican un índice de referencia.

    ¿Dónde se pueden comprar ETF?

    El broker Capex ofrece a los clientes una lista de más de 250 ETF que se pueden negociar online y sin comisiones. Toda la información en nuestra guía.

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