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Cómo invertir en ETF | Guía y manual práctico 2021

Publicado: 17 agosto, 2021 por claudio

A continuación hemos elaborado una guía completa sobre cómo invertir en ETF (Exchange Traded Funds).

En Bolsa24 buscamos constantemente los mejores métodos de inversión y los mercados más rentables del mundo. En esta guía analizaremos en detalle los ETF, entre las inversiones especulativas más apreciadas y utilizadas por los españoles.

Aquí hay una tabla que ilustra en detalle qué son los ETF:

✅ Instrumento financiero ETF
💬 Significado Exchange Traded Fund
🎯 Método de gestión Pasivo
💰 Inversión mínima €200
⭕ Tipologias ETF – ETN- ETC
📈 Activo de inversión Acciones – Bonos
⚖️ Regulaciones ESMA
🏆 Mejor Broker eToro

¿Por qué los ETF son tan populares? Hay 4 razones principales:

  • Sencillez: muy fácil de activar y entender, ya que replican un benchmark de referencia
  • Transparencia: su precio siempre se actualiza, segundo a segundo
  • Flexibilidad: no caducan y se pueden pagar online y en pocos minutos
  • Económico: costes de activación y gestión muy bajos

Para invertir en los principales ETF con las mejores condiciones del mercado, deberás acudir a eToro, Broker Leader y de nivel europeo que descubriremos más en los siguientes párrafos.

¿Qué son los ETF?

Los ETF (Exchange Traded Funds) son fondos de inversión innovadores y administrados de forma pasiva que se negocian en la bolsa de valores como acciones simples. Su característica se relaciona con el hecho de que replican el desempeño de los Asset presentes en ellos (acciones, bonos o materias primas).

Estas carteras son creadas por especialistas en finanzas, Administradores de Hedge Fund o bancos de inversión, que seleccionan los mejores activos del mercado para componer carteras de inversión diversificadas y bien estructuradas.

¿Cuáles son los diferentes tipos de ETF? A pesar de una gama muy amplia, las categorías principales (las más comunes) son las siguientes:

  • Acciones
  • Bonos
  • Sectorial
  • Commodity
  • Índices
  • Divisas

Los ETF suelen ser sectoriales, por lo que se dividen por tipo de financiación: acciones o bonos. Además, presentan una subdivisión por categorías, como ETFs de acciones tecnológicas, farmacéuticas o bonos de países emergentes o con bonos corporativos.

Este desglose por tipo y categoría ofrece una diversificación óptima que permite que los mejores ETF minimicen el riesgo y obtengan rendimientos que suelen estar por encima de la media del mercado.

No es una posibilidad remota definir los ETF como un verdadero «futuro del mercado de valores» y del trading en general. De hecho, este tipo de inversión es muy rentable, de bajo riesgo y muy fácil de realizar incluso desde casa.

Aquí puede comenzar a invertir en ETF dese PC o App

¿Cómo funcionan los ETF?

El funcionamiento de los ETF es muy sencillo: replican fielmente el rendimiento de un Benchmark de referencia.

El término Benchmark se refiere a un conjunto de Activos, por ejemplo, un Índice de Bolsa de Valores o una serie de acciones, que guiarán el desempeño del ETF.

La gestión es pasiva, por lo que será necesario seleccionar cuidadosamente los Activos a incluir en la cartera que conformará el Fondo de Inversión.

Aquí hay un ejemplo: un ETF compuesto solo por el Dow Jones replicará fielmente el rendimiento del índice estadounidense.

Lo más probable es que los ETF estén compuestos por diferentes activos y replicarán el rendimiento de cada uno. Por eso es muy importante diversificar la cartera de la mejor manera posible y seleccionar los instrumentos financieros más rentables.

La diversificación es un aspecto muy importante en los ETF. Nunca es conveniente apostar por un solo activo rentable. Si las cosas salen mal, perderemos nuestro dinero sin una herramienta de seguridad.

Por el contrario, al invertir en un fondo que ya está diversificado internamente, el riesgo se distribuirá como en este ejemplo:

  • Amazon: 20%
  • Apple: 20%
  • Google: 20%
  • Facebook: 20%
  • Microsoft: 20%

Al hacerlo, habrá diversificado su dinero en 5 acciones diferentes, todas incluidas en un solo ETF.

Hasta la fecha, invertir en ETF es una de las mejores opciones que puede tomar: más rentable que las cuentas de depósito y menos costoso que los bonos.

¿Cuánto dinero se necesita para invertir en ETF?

No se necesitan grandes fondos para invertir en ETF, por ejemplo 200 euros son suficientes en Brokers como eToro.

A diferencia de los fondos de inversión tradicionales, donde existen costos de entrada y costos de administración fijos, los ETF que pueden negociarse con los mejores corredores eliminan los costos asociados con las comisiones. Además, por supuesto, de una inversión inicial realmente barata.

Incluso los corredores como XTB le permiten negociar ETF con solo €20 y aprovechar el apalancamiento financiero. Esto le permite ganar potencialmente como verdaderos Hedge Funds, mientras opera con cifras muy bajas.

Evidentemente, las ganancias serán proporcionales al capital invertido. Un ETF que paga el 20% mensual nos garantizará un beneficio de 200 euros si nuestra inversión fue de €2.000. O, apostando €10.000, nuestro ingreso mensual será de €1.000.

Al igual que las acciones y otros activos, ahora los ETF se negocian con los mejores Brokers y con un capital inicial muy bajo.

Costos y comisiones de los ETF

¿Cuáles son las comisiones a considerar al invertir en ETF? Habitualmente es necesario considerar un costo fijo que se encuentra entre el 0.10% y el 2%, en relación al capital invertido.

Este aspecto hace que los ETF sean mucho más baratos y convenientes que otros instrumentos financieros, como fondos de inversión o bonos.

Cabe precisar que algunas plataformas bancarias aplican unos costes fijos bastante elevados, muchas veces en torno al 3%, además de una serie de costes realmente desagradables: apertura de cuenta o costes preliminares.

Para eliminar estos gastos y operar con acceso directo al mercado, la mejor solución está representada por eToro: un broker sin costos fijos cero, incluso en ETF!

Aquí puede invertir en ETF sin comisiones fijas

Cómo invertir ETF

Mejores ETF para invertir

Es difícil responder a esta pregunta con exactitud, ya que hay miles de ETF y es imposible hacer un promedio ponderado de cada uno.

Sin embargo, podemos afirmar que a lo largo de su trayectoria siempre han tenido un desempeño general positivo y el nivel de satisfacción de los inversores es alto.

¿Cuáles fueron los mejores ETF de 2020? Aquí está el ranking con los 5 mejores resultados:

CLASIFICACIÓN ETF RENDIMIENTO
1 S&P Global Clean Energy 98,81%
2 BVP Nasdaq Emerging Cloud 87,92%
3 MVIS Global Video Gaming and eSports 69,30%
4 Elwood Blockchain Global Equity 65,30%
5 EMQQ Emerging Markets 63,80%

Rendimientos realmente excelentes para el deleite de los inversores que se han suscrito a estos exitosos ETF

Para el período de dos años 2021/2022, la atención de los analistas se ha centrado en los ETF vinculados a sectores específicos:

  • Farmacéutico: la pandemia ha generado beneficios asombrosos para las grandes industrias farmacéuticas.
  • Tecnológico: con especial atención a los desarrollos en el sector Blockchain
  • Green: el medio ambiente está cada vez más en el centro del debate político internacional

Es probable que estos 3 sectores impulsen los mejores ETF de acciones en los próximos meses.

¿Qué pasa con los ETF de bonos? Hay menos oportunidades en esta área, pero algunas soluciones ofrecidas por iShares o Invesco son de excelente calidad, especialmente con un enfoque en países emergentes de América del Sur.

La mejor lista de ETF, siempre actualizada, se puede encontrar en eToro: ¡Broker con más de 220 fondos que se pueden negociar con un clic y con un depósito mínimo de 50 €!

Descubra aquí los mejores ETF negociables del mercado

Dónde negociar los mejores ETF

Como siempre, el servicio de máxima calidad se encuentra en plataformas certificadas y profesionales: a la hora de invertir nuestro dinero, no tiene sentido arriesgar.

Debemos confiar siempre y solo en los mejores Brokers de ETF para invertir sin riesgo.

En España tenemos eToro, una plataforma galardonada con años de experiencia en los mercados.

El método de inversión es doble:

  • Suscripción a un ETF
  • Trading de CFD

En el primer caso compraremos físicamente un ETF, mientras que en el segundo caso negociaremos su rendimiento en el mercado. Para activar esta opción, simplemente active el apalancamiento.

Contiene alrededor de 220 fondos cotizados en bolsa, un número que crece constantemente. Con un simple clic será posible operar en este segmento de mercado y comenzar a invertir con seguridad y profesionalismo.

En la sección dedicada, será posible ver todos los ETF presentes y seleccionarlos en función del rendimiento y otros criterios, como el segmento de mercado.

Aquí hay un ejemplo:

Cómo invertir en ETF

Junto a cada ETF enumerado, se muestra el margen y el botón para continuar con la compra. Rápido, económico y totalmente seguro.

Aquí está el enlace para comenzar a negociar ETF de forma inmediata y cómodamente online:

Negocia ETF en eToro con condiciones ventajosas

¿Cómo elegir un ETF?

A nivel educativo, es recomendable conocer los parámetros a evaluar a la hora de elegir un ETF.

Estos son los aspectos más importantes a considerar:

  • Liquidez: esencial para garantizar las actividades comerciales sin retrasos ni incumplimientos
  • Estrategia: con especial referencia al método de gestión (activo o pasivo) elegido por los Gestores
  • Moneda: es importante suscribir ETFs en Euros o Dólares, para evitar riesgos relacionados con la depreciación de monedas más débiles.
  • Precio de entrada: siempre verifique si hay costos de suscripción fijos o tarifas de administración
  • Descuento: promociones especiales destinadas a otorgar una prima al vender un ETF muy solicitado o al registrarse en un nuevo Fondo

Todos estos pasos se simplifican con la elección de un buen Broker. Por ejemplo, los ETF con las marcas iShares, Vanguard o Invesco se negocian en eToro: son 3 Top Players en este sector que nos protegerán de los riesgos relacionados con la liquidez, la estrategia y la divisa elegida.

Como ya se mencionó, los costos de entrada son cero y bastará con liquidar la posición en cualquier momento para ver las ganancias transferidas a nuestra cuenta.

Cómo invertir en ETF pros y contras

¿Cuáles son las principales ventajas de los ETF? Aquí hay una revisión completa:

  • Cero comisiones: al elegir Broker en línea no habrá costos fijos en los que incurrir, solo el diferencial entre el precio Bid y Ask
  • Dividendos: oportunidad muy atractiva para maximizar nuestras ganancias
  • Diversificación: no es necesario componer una cartera ya que en nuestro ETF habrá Activos diferentes y equilibrados
  • Liquidez: comprar o vender estos instrumentos es práctico e inmediato, no hay riesgo de falta de contraparte
  • Transparencia: el prospecto contiene toda la información sobre el Fondo, una fotografía detallada de cada aspecto
  • Seguridad: el dinero invertido en ETF se mantiene separado de los activos de la empresa emisora. Protección adicional en el caso (remoto) de quiebra

En resumen, todo lo que necesita un inversor para gestionar mejor sus fondos.

Seguramente una pregunta que muchos nos hemos hecho: ¿cuáles son los riesgos de invertir en ETFs? Aparentemente bastante similar a los riesgos que uno corre al realizar cualquier inversión financiera. 

En esencia, a lo largo de los años, los ETF han demostrado ser menos riesgosos en promedio que alternativas similares, como los fondos de inversión.

La motivación es doble:

  • Los ETF simplemente copian un activo subyacente, que ya está ampliamente diversificado
  • No hay una gestión activa del fondo, los errores humanos son limitados

En general, estamos hablando de instrumentos certificados por todos los organismos reguladores más importantes y con un uso muy amplio a nivel mundial.

Invertir en ETF es sin duda una buena idea para realizar una inversión sólida y rentable.

ETF Fiscalidad

Una ventaja de los ETF sobre sus productos de la competencia es que, en promedio, son más baratos y fáciles de suscribir.

Toda ganancia y pérdida se debe registrar por separado en la declaración de la renta. El tratamiento fiscal es idéntico al de las acciones. Por lo tanto, deberás registrar tus ganancias y pérdidas en el apartado «Ganancias y pérdidas patrimoniales de transmisión de acciones o participaciones negociadas».

En este apartado deberás registrar cada operación que hayas realizado durante el año y debes restar las comisiones y gastos correspondientes.

Por lo tanto, cada ganancia, o pérdida, se debe sumar, o restar, con las demás ganancias y pérdidas patrimoniales que forman parte de la base imponible del ahorro. Se les debe aplicar la misma tarifa de gravamen que a los fondos de inversión, que van del 19% al 23% y que se desglosan así:

  • Hasta 6.000 euros: 19%.
  • De 6.000 euros a 50.000 euros: 21%.
  • A partir de 50.000 euros: 23%.

Tutorial para invertir en ETF

Para completar nuestra guía, aquí hay un excelente Videotutorial de Francisco Ortiz que explica cómo invertir en ETFs desde cero, paso a paso:

Conclusiones

En esta guía hemos definido en detalle qué son y cómo invertir en ETF, uno de los métodos de inversión más innovadores y rentables.

Los mercados financieros, como sabemos, permiten inversiones rentables tanto a corto como a largo plazo. Operar con ETF permite tanto obtener ganancias inmediatas como implementar estrategias de ganancias a mediano / largo plazo.

Por lo general, las plataformas profesionales permiten satisfacer las necesidades de cada trader. De hecho, las técnicas para obtener ganancias en la bolsa de valores son muchas y operar con ETF es solo una de las muchas estrategias ganadoras.

Con eToro es posible operar sin comisiones y con márgenes ultrabajos para los precios de BID y ASK. También será posible practicar con una cuenta demo para evaluar la bondad de esta plataforma con sus propios ojos.

Aquí es donde puedes registrarte para comenzar a invertir en ETF:

Plataforma: etoro
Depósito min.: 50€
Licencia: Cysec
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  • Copy Trading
  • Simple E intuitivo
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    FAQ

    ¿Qué son los ETF?

    Acrónimo de Exchange Traded Funds, son una herramienta de inversión administrada pasivamente, ya que replican un índice de referencia.

    ¿Dónde se pueden comprar ETF?

    El broker eToro ofrece a los clientes una lista de más de 150 ETF que se pueden negociar online y sin comisiones. Toda la información en nuestra guía.

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