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Degiro: ¿Es un bróker confiable? Análisis y reseña 2022

Publicado: 4 enero, 2022 por Merce

A continuación encontrarás una revisión completa del broker Degiro, uno de los más conocidos y utilizados en Europa.

Degiro es el broker de trading online líder en los Países Bajos y, sin duda, puede considerarse uno de los más famosos y utilizados en Europa. Este broker online opera bajo la supervisión de la autoridad del mercado financiero holandés AFM y el Banco Central holandés.

🥇 Broker Degiro
⭕ Sede Holanda
📈 Plataforma Webtrader
🎯Asset Acciones – ETF – Futuros
💰 Depósito mínimo €10

Aunque se considera uno de los mejores brokers de la UE, Degiro no ofrece la plataforma Metatrader. Por el contrario, será posible operar en un WebTrader propio donde puedes abrir una cuenta directamente desde su sitio web (también disponible en la aplicación).

Servicio al cliente a la altura, gráficos en tiempo real y bajas comisiones en cada mercado son algunas de las características más apreciadas de este broker.

¿Será suficiente con considerar a Degiro entre los Top European Brokers? Averigüémoslo en nuestra revisión donde también realizaremos un análisis comparativo con entre Degiro y otros brokers de alta calidad como eToro, para descubrir todas las fortalezas y debilidades.

¿Es seguro Degiro?

Para revisar un broker es apropiado comenzar con las licencias y regulaciones. Como hemos mencionado, Degiro es una plataforma de trading holandesa regulada por AFM, la máxima autoridad de los Países Bajos en los mercados financieros.

Para mayor seguridad, el broker también ha obtenido autorización para operar del Banco Central Holandés, donde la empresa está registrada para actuar como empresa de inversión. La sede del broker se encuentra en Ámsterdam, donde Degiro está registrado con el número 34342820.

Degiro también ha obtenido la autorización de la CNMV para operar en el territorio español, con número de registro en la lista 3360.

Es un broker bastante joven, fundado solo en 2008 por 5 ex empleados de BinckBanck, un conocido banco holandés también activo en el trading online.

Por lo tanto, resumimos la información sobre Degiro:

  • Fundación: 2008
  • Director ejecutivo: Esmond Berkhout
  • Director de tecnología: Andreas Holmberg
  • Sede: Amsterdam
  • Fundadores: Niels Klok, Stef Keetman, Gijs Nagel, Jasper Anderluh

Activos disponibles en Degiro

Averigüemos ahora cuáles son los activos disponibles para negociar en Degiro. Aquí está la lista completa:

  • Acciones
  • Fondos de inversión
  • ETF
  • Futuros
  • Obligaciones
  • Opciones
  • Warrants

Sin duda, una lista rica con acceso a más de 50 mercados en más de 30 países diferentes. Sin embargo, 3 ausencias principales llaman la atención: Forex, materias primas y criptomonedas.

Desafortunadamente, esta es una ausencia de gran importancia, especialmente para los principiantes que se acercan al trading gracias al mercado de divisas. La impresión es la de una plataforma diseñada para profesionales y también abierta a clientes retails.

Analicemos ahora con más detalle los Activos más populares que se pueden negociar en Degiro.

Acciones

La mayoría de los inversores que eligen Degiro lo hacen para invertir en acciones: los bajos diferenciales y el acceso directo al mercado (ECN) son algunas de las fortalezas que hacen de Degiro uno de los mejores brokers de acciones del mundo.

La oferta de empresas negociables es altísima, existen miles de acciones que se pueden seleccionar con una barra de búsqueda o dividir por categoría o nacionalidad. Será posible realizar la compra real de las acciones y en consecuencia beneficiarse de los incrementos o del dividendo emitido por la empresa.

Te recordamos que toda operación de compra implica la presencia de una comisión fija, por lo que es un broker apto para inversiones a largo plazo y no para scalping o trading intradía.

ETF

Muchos inversores se han acercado a Degiro precisamente para negociar ETF en condiciones ventajosas. El punto fuerte consiste en permitir la negociación de este Activo como cualquier acción: online y con costes limitados.

Cada vez son más los que eligen los ETF para construir una cartera de inversiones diversificada y equilibrada, y Degiro permite una amplia variedad de Fondos dentro de su plataforma teniendo en cuenta todas las nuevas tendencias, como los Fondos ESG.

En Europa, Degiro es considerado uno de los mejores Brokers ETF y el número de Fondos cotizados es cada vez mayor.

Bonos

El número de bonos negociables en Degiro es muy alto. en realidad, son pocos los corredores que ofrecen la oportunidad de invertir en bonos, un instrumento que se está volviendo popular entre los inversores de todo el mundo.

Considerados una inversión segura y poco volátil, los bonos son perfectos para equilibrar una cartera de inversiones. Sin embargo, en el pasado era necesario negociar estos instrumentos financieros en el banco. A la fecha, la solución propuesta por Degiro te permite comprar y vender bonos desde tu computadora, con la posibilidad de crear una cartera con diferentes activos.

Las comisiones por la compra de un bono son iguales a 2 euros por cada transacción realizada. Te sugerimos que estudies qué son los bonos y cómo funcionan antes de proceder con la compra: solo una inversión consciente puede ser rentable a largo plazo.

Opciones y Futuros

Instrumentos financieros muy populares en los Estados Unidos, opciones y futuros se pueden negociar en Degiro.

Hablamos de contratos de derivados que comprometen al comprador a comprar un determinado contrato financiero a un precio fijo, o bien a venderlo en el caso de las opciones de venta. No es necesario pagar la totalidad del capital durante la fase de convenio, sino solo una parte. Estos contratos están sujetos a apalancamiento, por lo que debemos evaluar cuidadosamente el riesgo que estamos dispuestos a asumir antes de continuar con la negociación de Degiro.

Recomendamos invertir en opciones y futuros solo a inversores experimentados que conozcan bien los mercados financieros.

Criptomonedas

¿Degiro le permite operar con criptomonedas? De momento no, no hay posibilidad de comprar Tokens dentro de la plataforma.

Hasta la fecha, la única solución es seleccionar algunos ETF en Degiro vinculados al cryptomondo, como los vectores Bitcoin ETN. Entre otras cosas, los ETF de Bitcoin son cada vez más solicitados y con rendimientos realmente interesantes.

Entonces, incluso si no podemos comprar Bitcoin o nuestras criptomonedas favoritas, todavía tendremos una forma de invertir en los ETF basados ​​en el sector.

Degiro Plataforma

Degiro es un broker ECN (Electronic Communication Network), por lo que tiene acceso directo al mercado. Por tanto, se diferencia de las plataformas Market Maker, que analizaremos más adelante.

En concreto, las operaciones en Degiro se llevan a cabo en una plataforma propia, disponible en dos versiones:

  • Desktop
  • App

En el primer caso, la desventaja deriva del hecho de que una plataforma WebTrader estructurada como esta de Degiro corre el riesgo de ser lenta y verse afectada por la velocidad de conexión. Estos problemas no ocurren cuando se usa el Metatrader, como en el caso de Markets.com, ya que existe la posibilidad de descargar la plataforma directamente al Desktop. De esta forma habrá mayor rapidez y los tiempos de ejecución de órdenes se reducen a la mitad.

Webtrader

Analizando en detalle la plataforma que ofrece Degiro encontramos algunos aspectos interesantes y otras cuestiones críticas para informar. Además de la velocidad lenta, se debe mencionar que la plataforma es compleja de usar, especialmente para principiantes.

Existen numerosos indicadores, pero un ojo inexperto no puede manejar todas estas características de la mejor manera posible. Es necesario practicar y en cualquier caso el Metatrader tiene una mejor organización desde este punto de vista.

Si hablamos de las fortalezas de la plataforma Degiro entonces debemos mencionar los siguientes aspectos:

  • Inicio de sesión con Face ID y autenticación de dos factores
  • Noticias sobre acciones seleccionadas
  • Herramientas de análisis fundamentales
  • Cotizaciones en tiempo real
  • Análisis diario de las acciones

App

En cuanto a la versión de la aplicación de la plataforma de negociación Degiro, podemos especificar que está disponible tanto para iOS como para Android.

El proceso de registro también se realiza desde un teléfono móvil mediante la posibilidad de tomar una foto de su documento de identidad y enviarlo directamente a la sede del corredor.

La interfaz en este caso es mucho más cómoda e intuitiva. Por supuesto, realizar análisis gráficos será muy complejo pero si simplemente queremos abrir o cerrar operaciones de compra entonces la versión de la App de Trading es excelente para nuestras necesidades.

¿Degiro ofrece una plataforma demo a sus clientes? Lamentablemente no, un límite de este broker es precisamente el de no ofrecer la cuenta demo a los suscriptores.

Varias veces hemos hablado de la importancia de practicar el dinero virtual y ahora todos los Top Brokers a nivel europeo ofrecen esta oportunidad. Es extraño que Degiro aún no haya mejorado este aspecto de su oferta.

Degiro Comisiones

Llegamos al análisis de los costes y comisiones de trading aplicadas por Degiro. Al ser un broker ECN se disfruta de acceso directo al mercado, esto conlleva costes fijos en los que incurrir (a cargo del cliente ).

La principal diferencia entre un ECN y un Market Maker es precisamente esta: el primero aplica costes fijos mientras que el segundo considera solo el spread, o la diferencia entre el precio Bid y Ask.

  • Acciones ESP: 0€
  • Activos NYSE: 2,50€
  • Acciones London Stock Exchange: 2,50€

Seamos claros: son comisiones competitivas solo si se comparan con el Trading bancario. Aquí un ejemplo:

Degiro broker tarifas

Debido a la competencia cada vez más apremiante, Degiro también introdujo recientemente una serie de acciones que pueden negociarse sin comisiones. También se han seleccionado algunos ETF específicos para operar con tarifas fijas del 0%.

Sin duda, un importante paso adelante, debido a la competencia de corredores como Markets.com o XTB, que durante mucho tiempo han aplicado la fórmula de «costos fijos cero» para negociar acciones y etfs.

Sin embargo, es una promoción para algunos Activos específicos y no para todos. Además de esto, los costos fijos a considerar en Degiro son los siguientes:

  • Costos de gestión
  • Conversión de divisas

Para un análisis exhaustivo de todas las comisiones aplicadas se podrá consultar la sección Degiro Tarifas.

Degiro broker

Educación y formación de Degiro

Un servicio muy apreciado por los clientes de Degiro se refiere a la sección de Formación, denominada «Academia de inversores». En su interior hay 10 lecciones que guiarán al trader en el conocimiento básico de los mercados financieros.

Aquí están los títulos de las 10 lecciones ofrecidas por Degiro:

  • ¿Qué tipo de inversor eres?
  • ¿Qué es un broker?
  • Productos financieros básicos
  • Productos financieros complejos
  • ¿Qué determina el precio de una acción?
  • Elige tu primera acción
  • Tipos de orden
  • Diluir el riesgo es la clave
  • Pensando en el futuro
  • ¿Cuál es tu plan?

Una ayuda útil y concreta para aquellos que dan sus primeros pasos en el Trading Online. Sin embargo, una alternativa más práctica y sobre todo más completa se puede encontrar en Avatrade y en su eBook gratuito, descargable en PDF. Esta es la guía más descargada en España, caracterizada por un lenguaje claro y muchos ejemplos prácticos.

Al estudiar este eBook, será fácil aprender cómo funcionan los mercados financieros y las estrategias básicas para comenzar a invertir. Para descargarlo, simplemente regístrate e ingresa un correo electrónico válido para recibir el PDF:

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Degiro Opiniones

¿Cuáles son las opiniones y los cometarios sobre Degiro? Para averiguarlo, nos basamos en TrustPilot, uno de los portales más consolidados en esta área.

En general, el juicio es moderadamente positivo.

Degiro opiniones

Las opiniones positivas se refieren a la fortaleza del broker y al buen número de activos para invertir. ¿Y los contras? Muchos se quejan con Degiro por 3 razones:

  • Sin cuenta demo
  • Plataforma poco funcional
  • Soporte al cliente lento

Para nosotros en Bolsa24, la falta de una demo es realmente un defecto importante: siempre preferimos probarlo y experimentar con dinero virtual. Por eso nuestra sugerencia, como siempre, es descargar la demo de 2 o 3 brokers y probarlos al mismo tiempo, para luego elegir el que más nos guste.

Analicemos ahora algunos comentarios de usuarios tomados directamente de Trustpilot, tanto positivos como negativos, para tener una idea general de Degiro.

Comentarios #1

No he operado demasiado con la app. Pero las veces que he utilizado la app, me parece muy intuitiva y fácil de utilizar.

Comentarios #2

Desde mi punto de vista, le falta la posibilidad de poder hacer simultáneamente orden de stop loss y take profit. Inclusive no se si se puede hacer solo la de stop loss. En el apartado de ordenes posibles, el broker es muy limitado.

Comentarios #3

Muy fácil para comprar, saber wje compras y tener un resumen de la operación, el tipo de cambio y las comisiones aplicadas.

Comentarios #4

Este broker tiene un soporte pesimo, cada vez que les preguntas algo te dejan esperando 5 min y te vienen con la contestacion, que van al medium o que? La atencion al cliente es nefasta, cuando les preguntas algo te salen con evasivas.

Pros y Contras de Degiro

Degiro es, sin duda, un buen broker de acciones, incluso si tiene algunas debilidades en su oferta.

Así que analicemos los pros y contras que se encuentran al invertir en los mercados financieros con Degiro.

Ventajas de Degiro:

  • Excelente número de acciones y ETFs: este broker le permite negociar una amplia variedad de Activos en bolsa, con la posibilidad de convertirse en accionistas de la empresa elegida. Al igual que eToro, se encuentran entre los pocos Brokers del mundo que ofrecen esta ventaja.
  • Licencia oficial: Degiro no es una estafa, es un corredor regulado que opera bajo la supervisión de los principales organismos supervisores de Europa.
  • Depósito mínimo: en Degiro puede comenzar con solo 10 €, una excelente oportunidad especialmente para aquellos que son nuevos en el mundo de las finanzas.

Desventajas de Degiro:

  • Sin cuenta demo: una deficiencia grave, ya que ahora todas las mejores plataformas de trading ofrecen esta opción a sus clientes.
  • Comisiones fijas: aunque sea pequeña cantidad, Degiro aplica comisiones fijas por cada orden ejecutada.
  • Sin Forex y criptomonedas: a pesar de que es un broker especializado en acciones, no es posible operar con criptomonedas y Forex.

Lamentablemente estas carencias son bastante evidentes, sobre todo porque todos los principales competidores de Degiro ofrecen la Demo sin problemas y sobre todo no aplican comisiones fijas en la ejecución.

Para ingresar al ranking de las mejores plataformas de Trading del mundo, Degiro necesariamente debe mejorar estos aspectos.

Degiro Declaración renta

Muchos inversores se preguntan si es necesario declarar a las autoridades fiscales los beneficios obtenidos al negociar con Degiro. La respuesta es sí, ya que es necesario indicar estos importes en el modelo D6.

¿Qué es el modelo D6? Es un documento que debes presentar cada año para declarar las inversiones españolas en el exterior en empresas que cotizan en la bolsa de valores.

Dado que Degiro no tiene su sede en España, este modelo debe presentarse junto con el modelo 720 de hacienda antes del 31 de diciembre de cada año calendario.

En 2020, Degiro fue adquirida por Flatex, un operador con sede en la UE. Esto significa que el dinero de los inversores ya no está en manos de Morgan Stanley, sino de una entidad bancaria europea. Esto simplifica el proceso de cumplimentación del Modelo D6, que sigue siendo obligatorio.

El primer paso es solicitar el historial de todas las operaciones realizadas hasta el 31/12 y llevarlo a la etapa de declaración de la renta. Cómo obtener el extracto de la cartera a 31 de diciembre con Degiro? Estos son los pasos a seguir:

  • Clic en «Cartera»
  • Clic en «Exportar»
  • Selecciona «31 de diciembre del año anterior»
  • Clic en PDF

En España, la tributación de las rentas financieras varía entre el 19% y el 23%. También debemos considerar que habrá impuestos a pagar si recibimos dividendos a través de Degiro.

Así que al final del año sugerimos revisar el historial completo de las transacciones de inversión cerradas entre el 1 de enero y el 3 de diciembre. Posteriormente será nuestro asesor fiscal quien mejor se dirija a nosotros en la fase de declaración de impuestos.

Alternativas a Degiro

Cuando tenemos que invertir en los mercados financieros, es útil elegir cuidadosamente el Broker adecuado para nosotros. Es por eso que en esta etapa vamos a ofrecer alternativas válidas a Degiro.

Los corredores que vamos a considerar están especializados en acciones y están regulados a nivel europeo. Luego seleccionamos dos de las plataformas más similares a Degiro para descubrir las ventajas y desventajas de cada una.

1. Degiro Vs Interactive Brokers

Estos 2 corredores se encuentran entre los más populares del mundo para negociar acciones y ETF. Ambos son ECN y aplican costos fijos por cada ejecutado.

La plataforma de negociación es muy similar: tanto Degiro como Interactive Brokers utilizan un Webtrader profesional pero muy complejo para principiantes.

Ambos corredores son seguros y están regulados y ofrecen un esquema de precios similar. Cada operación realizada tiene un costo fijo y el monto es muy similar entre los dos brokers.

2. Degiro Vs eToro

Empecemos por su principal característica: la capacidad de realizar operaciones de compra y venta en Bolsa. Estamos hablando de la compra de las acciones y no la especulación con contratos CFD. Pues la misma propuesta la ofrece eToro y con una ventaja notable: la ausencia total de costes fijos. No hay nada que pagar por la ejecución, solo el Spread.

Markets también ofrecen la oportunidad de negociar acciones. La elección de empresas negociables es menor que eToro y Degiro, pero existe la ventaja de poder utilizar un Metatrader, la mejor plataforma del mundo.

En conclusión: por la calidad del servicio ofrecido, la ausencia de costos fijos y la cantidad de activos negociables, eToro es la primera opción para la negociación de acciones.

Degiro al detalle

Ahora tenemos una idea clara sobre Degiro y los servicios que ofrece este broker, podemos responder preguntas técnicas para completar nuestra revisión.

¿Cuál es el depósito mínimo requerido por Degiro?

Pues no hay una cantidad mínima a pagar, también puedes empezar con 0,01 €. Sin embargo, la presencia de costes fijos es un gran obstáculo para invertir pequeñas cantidades.

Para empezar a invertir con solo 10 € será más conveniente contactar con XTB, broker sin depósito mínimo pero también sin costes fijos!

¿Degiro ofrece oportunidades de trading automatizado?

Lamentablemente no, su plataforma no incluye sistemas automáticos de inversión. Los interesados en esta opción deben ponerse en contacto con eToro, creador del Copy Trading a través del cual copiar a los mejores inversores en la plataforma y replicar (automáticamente) sus operaciones.

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Soporte al cliente

Degiro ofrece un buen soporte al cliente, aunque ha recibido algunas críticas por ser demasiado lento en determinados momentos del día.

Para contactar con la asistencia, puede enviar un correo electrónico aqui: clientes@degiro.es

¿Tiene Degiro un número de teléfono? Sí, para asuntos urgentes es posible contactar al +34911239678 de lunes a viernes, de 08:00 a 17:30 y de 17:30 a 22:00. Atención: el servicio telefónico solo está disponible en inglés.

Tutorial de Degiro

Aquí hay un excelente video de Visionarios Bolsa que explica paso a paso cómo usar Degiro para invertir en los mercados financieros:

Conclusiones

Desde su fundación, Degiro se ha comprometido a proporcionar herramientas útiles para invertir, tanto a clientes minoristas como profesionales. Su éxito es tan evidente que hoy en día es uno de los brokers más populares de Europa.

Sin embargo, presentan algunas fallas de no poca importancia, sobre todo la ausencia de la cuenta demo y la presencia de comisiones fijas. En nuestra opinión, se trata de graves deficiencias que no nos permiten incluir al broker holandés en el Olimpo de las mejores plataformas de la historia.

Evaluación final de Degiro: 3/5

Lee también:

FAQ

¿Qué es Degiro?

Degiro es un broker de trading que te permite invertir en acciones y futuros.

¿Es legal Degiro?

Sí, dispone de licencia CNMV oficial.

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