Fondos ESG: ¿Qué son, cómo funcionan y cómo invertir?

Publicado: 18 de enero de 2023 por Nvindi

En esta guía analizaremos los Fondos ESG, descubriendo qué son y cómo funcionan a la hora de invertir.

La inversión socialmente responsable (ISR) ha ido ganando popularidad en los últimos años. Y una de las opciones más populares para los inversores ISR son los fondos ESG, vehículos de inversión que se centran en criterios medioambientales, sociales y de gobernanza (ASG). Estos fondos son una excelente manera de alinear sus inversiones con sus valores y tener un impacto social y medioambiental positivo.

Entonces, ¿qué son los fondos ESG y cómo funcionan? A continuación le ofrecemos una visión general con su finalidad, ventajas e inconvenientes, y cómo invertir en ellos.

🥇 Fondos	ESG
🎯 Activos	Exchange Traded Fund
⭕ Significado	Environmental – Social – Governance
👍 Opiniones	Positivas

SUGERENCIA: Un excelente bróker que permite invertir en fondos con conciencia medioambiental es, sin duda, Capex. Ofrece una plataforma rápida y profesional, más de 150 ETF negociables en ella y una inversión inicial de sólo 100 euros.

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Índice

¿Qué son los fondos ESG?

Los fondos ESG, o fondos medioambientales, sociales y de gobernanza (ESG) son un tipo de fondo de inversión que se centra en empresas con políticas ESG sólidas. Los fondos invierten en empresas que se considera que practican un buen gobierno corporativo al tiempo que tienen en cuenta consideraciones medioambientales y sociales. Estas inversiones pretenden ofrecer a los inversores la oportunidad de tener un impacto positivo en la sociedad al tiempo que ganan dinero con sus inversiones:

Environment: esta primera característica está relacionada con temas que son cada vez más actuales en nuestros días: las emisiones de CO2 , cambio climático, ccrecimiento de la población, biodiversidad y seguridad alimentaria.
Social: en este caso nos referimos a temas de gran interés como derechos Humanos, condiciones de trabajo, trabajo infantil, igualdad.
Governance: este último punto se refiere esencialmente a la calidad de los organismos de control, corrupción, remuneración de los ejecutivos y derechos de los accionistas.

Cada uno de los criterios desempeña un papel decisivo para asegurar un desarrollo sostenible y orgánico en el futuro próximo.

¿Cómo funcionan los Fondos ESG?

El funcionamiento de estos fondos es relativamente sencillo. Las empresas son calificadas en función de su adhesión a determinados criterios ASG por agencias de calificación de terceros, como MSCI ESG Research o Sustainalytics. Estas calificaciones ayudan a determinar qué empresas se incluyen en la cartera de un fondo ASG y cuáles deben excluirse en función de sus resultados en ámbitos como el rendimiento medioambiental, el impacto social y la gobernanza empresarial.

Una vez que una empresa ha sido incluida en la cartera de un fondo ESG, el gestor del fondo es responsable de seguir el progreso de la empresa y asegurarse de que sigue cumpliendo las normas establecidas en su calificación. Esto significa que las empresas deben mejorar continuamente sus prácticas y esforzarse por alcanzar objetivos de sostenibilidad más elevados si quieren permanecer dentro del universo invertible de los fondos ESG.

¿Cómo invertir en los fondos ESG?

Si queremos empezar a invertir en fondos ESG, debemos seguir algunas pautas útiles para iniciar nuestras inversiones éticas y responsables. Esto es lo que tenemos que hacer:

Seleccionar un bróker de ETFs
Los fondos ESG son principalmente ETFs caracterizados por la ética y las preocupaciones medioambientales. Por supuesto, también hay acciones “verdes” o incluso criptomonedas, pero la gran mayoría de los activos de este sector son fondos cotizados. Por lo tanto, será necesario elegir un corredor especializado en este ámbito para tener la mayor oferta posible.
Elegir el Fondo ESG adecuado a nuestras necesidades
Si tenemos experiencia en el mundo financiero, podemos elegir nosotros mismos los fondos ESG para comprar. Algunos brokers tienen precisamente un apartado en la barra de búsqueda donde podemos introducir términos como ESG, inversión ética o similares. Por el contrario, si queremos ayuda para elegir estos fondos, podemos recurrir a un Robo Advisor. Tras configurarlo con nuestros requisitos, este software se encargará de encontrar los mejores fondos ESG para nuestras necesidades.
Invertir en el sector específico
Además de un tema relacionado con los valores del fondo ESG (respeto por el medio ambiente, inclusión social u otros), sugerimos elegir el sector en el que invertir. En este sentido, existen numerosos valores que cumplen estos criterios, o un número cada vez mayor de ETF. También podemos optar por mezclar ambos activos y diversificar mejor la cartera. En las siguientes líneas ofrecemos algunas sugerencias útiles.

Siguiendo estas sencillas indicaciones será posible comenzar a invertir en Fondos ESG de forma profesional, siempre que elijamos el broker adecuado para realizar nuestras inversiones:

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¿Dónde invertir en fondos ESG?

Las mejores plataformas para invertir en fondos ESG son eToro y Capex. Ambas plataformas ofrecen una amplia selección de ETF y fondos de inversión entre los que elegir. Además, también puedes encontrar valores individuales que se ajusten a tus criterios ESG.

1. Capex

Capex es una plataforma de corretaje en línea que ofrece acceso a una amplia gama de inversiones, incluidas acciones, ETF y fondos de inversión. La plataforma también ofrece una selección de fondos ESG, lo que permite a los inversores seleccionar los que mejor se ajustan a sus criterios.

La principal característica de Capex es su herramienta de creación de carteras, que permite a los usuarios crear carteras adaptadas específicamente a sus objetivos y tolerancia al riesgo. Esto significa que puede identificar fácilmente las inversiones que cumplen sus criterios ASG manteniéndose dentro de los parámetros de riesgo deseados.

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2. eToro

eToro es una plataforma social de inversión y negociación que permite a los usuarios invertir en acciones, ETF, divisas y materias primas. Es una de las plataformas más populares para invertir en fondos ESG porque ofrece una amplia selección de inversiones sostenibles gestionadas por gestores de activos profesionales.

Una de las principales características de eToro es su herramienta Copy Trader, que permite a los usuarios copiar operaciones de otros inversores de éxito. Esto significa que usted puede identificar a operadores experimentados que ya han logrado buenos rendimientos en sus inversiones y seguir sus estrategias. Esto facilita la búsqueda de inversiones ESG atractivas al tiempo que se mitiga el riesgo.

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En general, invertir en fondos ASG con eToro o Capex es una excelente manera de asegurarse de que está cumpliendo con sus objetivos ambientales y sociales sin dejar de obtener rendimientos de su inversión.

Los mejores fondos ESG

¿Cuáles son los mejores Fondos ESG para invertir? Según datos recientes, aquí están los 10 fondos más exitosos:

Mirova Funds: +33.6%
Natixis Investments: +24.1%
Lbpam: +22.1%
HSBC Equity Green: +20%
Ofi Fund: +18.2%
Mandarine EU Microcap: +17.9%
Rentamarkets: +16.8%
KBC Eco Fund: +16.4%
Echiquier Positive Impact: +16.1%
Federis Gestions: +15.9%

Sin duda, estos son desempeños atractivos que están impulsando a más y más inversores a operar con este Activo. La conciencia de realizar inversiones éticas es un atractivo especialmente para los más jóvenes, que son muy sensibles a las cuestiones medioambientales:

Las mejores acciones ESG

Además de la posibilidad de apostar por fondos reales, también será útil estudiar el negocio de empresas individuales que han cambiado su negocio adaptándolo a los principios éticos y de desarrollo ESG. Veamos cuáles son los mejores valores verdes según los criterios ESG.

Nokia: conocido fabricante de equipos de telecomunicaciones, como hardware y software, y de servicios para redes inalámbricas y fijas. La empresa también obtiene buenos resultados en términos de ESG. Según un informe del Financial Times, recientemente obtuvo un préstamo de 1.500 millones de euros para cumplir sus objetivos de reducción de emisiones de gas como parte de su compromiso con la sostenibilidad.
Enbridge: esta empresa opera en el sector energético. En cuanto a la sostenibilidad, el último informe de ESG reveló que los programas de ahorro de energía puestos en marcha desde 1995 han dado lugar a una importante reducción del consumo de energía y de las emisiones de CO2. Por último, sus políticas para promover la igualdad de género en el lugar de trabajo le valieron un lugar en el Índice de Igualdad de Género 2019 de Bloomberg.
Dominion Energy: empresa estadounidense del sector energético, está volviendo a los niveles anteriores a la crisis, con el precio de la acción cerca de los 100 dólares/acción. Gracias a sus conocimientos técnicos patentados, esta empresa quiere aspirar al liderazgo de las acciones verdes y, por ahora, los hechos parecen estar de su lado. Por supuesto, es importante ver cómo cada vez más empresas adoptan la filosofía ESG.

Invertir en Fondos ESG: Pros y contras

Como ocurre con cualquier inversión, invertir en fondos ESG tiene sus pros y sus contras.

PROS

Invertir en fondos ESG puede proporcionar mayores rendimientos que las inversiones tradicionales a largo plazo debido al enfoque en la sostenibilidad.
Se puede tener un impacto positivo en el medio ambiente y la sociedad sin dejar de ganar dinero.
El riesgo asociado a la mayoría de las inversiones ESG es menor que el de otros activos tradicionales, ya que muchas empresas son examinadas en función de sus buenas prácticas de gobierno corporativo.

CONTRAS

Puede haber una liquidez reducida en comparación con algunas inversiones tradicionales, lo que hace más difícil entrar o salir rápidamente de las posiciones.
En algunos casos, las comisiones asociadas a las inversiones ESG pueden ser superiores a las de otras clases de activos.
Puede ser difícil encontrar las inversiones adecuadas, ya que no existe una definición estándar de lo que constituye un fondo ESG.

Por último, invertir en fondos ESG tiene el potencial de proporcionar tanto rendimientos financieros como un impacto positivo en nuestro medio ambiente y nuestra sociedad. Con una investigación cuidadosa y la debida diligencia, los inversores pueden identificar inversiones atractivas que se ajusten a sus criterios y, al mismo tiempo, se mantengan dentro de su tolerancia al riesgo.

Fondos ESG: ¿Cuáles son los objetivos que deben alcanzarse?

Los objetivos de la inversión ESG son lograr rendimientos financieros al tiempo que se contribuye al bien colectivo de la sociedad. Al invertir en empresas que tienen un impacto positivo en el medio ambiente y las comunidades, los inversores pueden ayudar a fomentar el progreso hacia la consecución de los objetivos mundiales de sostenibilidad.

Además, los inversores también pueden beneficiarse de rendimientos competitivos gracias a la atención prestada a las normas medioambientales, sociales y de gobierno corporativo. Las empresas que cumplen estas normas suelen obtener mejores resultados que las que no las cumplen, ya que tienden a tener mayores niveles de eficiencia y mejores prácticas de gestión del riesgo.

Conclusiones

En resumen, invirtiendo en fondos ESG los inversores pueden hacer una contribución positiva a la sociedad sin dejar de obtener rendimientos financieros. Esto lo convierte en una opción atractiva para muchos inversores que desean marcar la diferencia en el mundo sin dejar los rendimientos financieros.

Para operar de la mejor manera con las empresas o fondos de ESG, Capex y eToro son plataformas certificadas, perfectas para invertir en los fondos ESG con las mejores condiciones del mercado. Es posibile abrir una cuenta Demo para practicar con dinero virtual:

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FAQ

¿Cuáles son las condiciones que debe cumplir un fondo ESG?

Como el propio término dice, las empresas de ESG deben cumplir con criterios claros en cuanto a la sostenibilidad ambiental, las políticas sociales y la transparencia en la gobernanza.

¿Dónde se pueden negociar los fondos ESG?

Para acercarse más a este sector, la copia de portfolios de eToro te permiten elegir la empresa que se incluirá en su cartera.

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