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Fondos ESG: ¿Qué son y cómo invertir?

Los Fondos ESG (Environmental, Social, and Governance) han emergido como una poderosa herramienta en el mundo de las inversiones, redefiniendo la forma en que los inversores evalúan y seleccionan sus carteras. Estos fondos, centrados en la sostenibilidad y la responsabilidad corporativa, no solo buscan generar rendimientos financieros, sino también promover un impacto positivo en el planeta y la sociedad. En este artículo, exploraremos en detalle qué son los Fondos ESG, cómo funcionan y por qué están ganando cada vez más atención en el mundo financiero.

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¿Qué son los fondos ESG?

Los fondos ESG son una categoría de fondos de inversión que se centran en consideraciones ambientales, sociales y de gobierno corporativo (ESG, por sus siglas en inglés) al seleccionar y gestionar sus activos. A seguir, te explicamos en detalle cada uno de estos aspectos:

  • Ambientales (Environmental): Estos criterios se refieren a cómo una empresa gestiona sus impactos en el medio ambiente. Evalúan cuestiones como la huella de carbono, el uso de recursos naturales, las políticas de energía limpia y la gestión de residuos.
  • Sociales (Social): Los criterios sociales se relacionan con cómo una empresa trata a sus empleados, clientes, proveedores y comunidades en las que opera. Estos aspectos incluyen la diversidad y la inclusión, las condiciones laborales, la seguridad de los productos, la responsabilidad en la cadena de suministro y las contribuciones a la comunidad.
  • Gobierno Corporativo (Governance): Este aspecto se enfoca en la estructura y la gobernanza de una empresa. Los fondos ESG evalúan la calidad de la junta directiva, la transparencia financiera, las políticas de remuneración ejecutiva y la gestión de conflictos de interés.

Al invertir en fondos ESG, los inversores pueden apoyar a empresas que promueven prácticas sostenibles y éticas, al tiempo que buscan obtener retornos financieros adecuados.

¿Cómo funcionan los Fondos ESG?

Los Fondos ESG (Environmental, Social, and Governance) funcionan de manera similar a otros fondos de inversión, pero se distinguen por su enfoque en consideraciones ambientales, sociales y de gobierno corporativo. Aquí te explico cómo funcionan:

  1. Selección de activos: Los gestores seleccionan activos, como acciones o bonos, que cumplen con ciertos criterios ESG. Estos criterios pueden variar según el fondo, pero generalmente implican la evaluación de empresas en términos de su impacto ambiental, prácticas sociales y gobierno corporativo.
  2. Diversificación: Al igual que otros fondos de inversión, suelen mantener una cartera diversificada de activos. Esto significa que invierten en una variedad de empresas y sectores para reducir el riesgo y aumentar la estabilidad de la inversión.
  3. Evaluación continua: Los gestores realizan una evaluación continua de las empresas en la cartera para asegurarse de que sigan cumpliendo con los criterios ESG. Pueden ajustar la cartera vendiendo acciones de empresas que no cumplan con estos criterios y comprando acciones de empresas que lo hagan.
  4. Rendimiento financiero: Aunque estos Fondos tienen un enfoque en la sostenibilidad y la responsabilidad corporativa, aún buscan generar un rendimiento financiero competitivo. Los gestores equilibran cuidadosamente los objetivos financieros con los objetivos ESG.

En resumen, los Fondos ESG operan seleccionando activos que cumplen con criterios ambientales, sociales y de gobierno corporativo, y buscan equilibrar el rendimiento financiero con la responsabilidad social y ambiental.

Los Mejores Fondos ESG en 2024

¿Cuáles son los mejores Fondos ESG para invertir? A seguir los fondos más los fondos más populares entre los inversores:

🥇 FONDO ESG 🏆 RENTABILIDAD
iShares ESG Aware MSCI USA 17.86%
SPDR S&P 500 ESG 24.20%
Fidelity U.S. Sustainability Index Fund 17.83%
Vanguard FTSE Social Index Fund Admiral Shares 24.04%
Nuveen ESG Mid-Cap Growth 21.10%

iShares ESG Aware MSCI USA

Este ETF sigue el Índice MSCI USA Extended ESG Focus. El índice replica el rendimiento del mercado en general, excluyendo empresas involucradas en armas civiles, armas controvertidas, tabaco, carbón térmico y arenas bituminosas. Las principales posiciones en valor incluyen a Apple, Microsoft y Amazon. Este ETF es apropiado como una posición base para nuevos inversores ESG que desean invertir en sostenibilidad sin alterar significativamente sus perfiles de riesgo. Siempre que el fondo cumpla su objetivo, el rendimiento debería ser similar al que se vería en un fondo de índice S&P 500.

SPDR S&P 500 ESG

Este ETF SPDR es el fondo más joven de nuestra lista, pero sigue el Índice S&P 500 ESG, que tiene considerablemente más historia. Las empresas del S&P 500 pueden ser excluidas del índice ESG por su participación en armas de racimo, minas terrestres, armas químicas, armas nucleares, tabaco o extracción de carbón térmico. También se excluyen del índice ESG las empresas que tienen una puntuación en el Pacto Global de las Naciones Unidas en el 5% más bajo. La puntuación del Pacto Global se basa en la adopción de las 10 principales normas empresariales definidas por la ONU, que cubren los derechos humanos, los derechos de los empleados, el medio ambiente y la lucha contra la corrupción.

Fidelity U.S. Sustainability Index Fund

Este fondo de índice de Fidelity sigue el Índice MSCI USA ESG Leaders, que incluye empresas con las calificaciones ESG más altas en sus sectores. Las empresas sustancialmente involucradas en alcohol, tabaco, juego, energía nuclear, armas y armas civiles no son elegibles. La exposición sectorial de este fondo es similar a la de los dos fondos anteriores en esta lista. Las acciones tecnológicas representan el 27% del valor de las participaciones del fondo, seguidas de posiciones en discreción del consumidor, atención médica, servicios de comunicación y financieros, cada una ponderada por valor entre el 10.7% y el 13.5%. Microsoft, Alphabet y Tesla son las principales posiciones del fondo.

Vanguard FTSE Social Index Fund Admiral Shares

Este fondo de índice de Vanguard, aunque relativamente nuevo, sigue el Índice FTSE4Good US Select. El proceso de selección del índice excluye siete industrias: entretenimiento para adultos, alcohol, tabaco, armas, combustibles fósiles, juego y energía nuclear. Las empresas que no cumplen con los criterios de diversidad tampoco son elegibles, al igual que las empresas que no cumplen con los principios del Pacto Global de las Naciones Unidas. Este fondo tiene una mayor exposición tecnológica, con un 31.80%, en comparación con los otros tres fondos de gran capitalización mencionados anteriormente. Una vez más, Apple, Microsoft y Amazon son las mayores posiciones.

Nuveen ESG Mid-Cap Growth

Este ETF contiene alrededor de 60 empresas estadounidenses de mediana capitalización que están experimentando un crecimiento rápido, según las proyecciones de ganancias por acción (EPS), el EPS histórico y el crecimiento histórico de las ventas por acción. No encontrarás a Apple y Amazon en este ETF, ya que el fondo incluye empresas más pequeñas. Aun así, podrías reconocer algunas empresas en la cartera, como Burlington Stores, Pinterest, Etsy y GoDaddy. El fondo sigue el Índice TIAA ESG USA Mid-Cap Growth, que incluye empresas con altas calificaciones ESG y bajas calificaciones de carbono, al tiempo que excluye actividades empresariales controvertidas.

¿Cuáles son las condiciones que debe cumplir un fondo ESG?

Un fondo ESG debe cumplir una serie de condiciones fundamentales para ser considerado como tal. En primer lugar, debe integrar criterios ambientales, sociales y de gobierno corporativo en su proceso de selección y gestión de activos, asegurando que las empresas en cartera cumplan con estos estándares. Además, debe mantener un alto nivel de transparencia y divulgación, proporcionando información clara sobre su enfoque. Los gestores del fondo deben ser activos en la gestión y evaluar tanto los riesgos como las oportunidades relacionados con estos criterios. También es importante que el fondo cumpla con las regulaciones y normativas aplicables en su jurisdicción y busque generar un impacto positivo en cuestiones sociales y ambientales.

¿Cómo invertir en los fondos ESG?

Invertir en Fondos ESG (Environmental, Social, and Governance) sigue un proceso similar al de invertir en otros fondos de inversión, pero con un enfoque específico en consideraciones ambientales, sociales y de gobierno corporativo. Aquí te presento cinco pasos que puedes seguir para invertir en estos fondos:

  1. Educación e Investigación:
    • Investiga y comprende qué son los Fondos ESG y cómo funcionan. Aprende sobre los diferentes criterios ESG utilizados por los fondos y cómo se alinean con tus valores e intereses.
    • Familiarízate con los diversos fondos ESG disponibles en el mercado. Cada fondo puede tener su enfoque y estrategia específicos.
  2. Definición de Objetivos:
    • Establece tus objetivos de inversión. ¿Estás buscando un enfoque específico, como la sostenibilidad ambiental o la equidad de género? ¿Qué nivel de riesgo estás dispuesto a asumir?
  3. Selección del Fondo ESG:
    • Investiga y elige un fondo ESG que se alinee con tus objetivos y valores. Consulta los informes y clasificaciones ESG de los fondos para evaluar su desempeño en estos aspectos.
    • Considera factores como los costos, la trayectoria de rendimiento y la experiencia del gestor del fondo.
  4. Apertura de una Cuenta de Inversión:
    • Abre una cuenta de inversión con un corredor o institución financiera que ofrezca acceso al fondo ESG que seleccionaste. Asegúrate de cumplir con los requisitos de apertura de cuenta y proporcionar la documentación necesaria.
  5. Inversión y Seguimiento:
    • Realiza tu inversión inicial en el fondo ESG a través de tu cuenta de inversión.
    • Monitorea regularmente el desempeño del fondo y revisa cómo se están cumpliendo los criterios ESG. Considera ajustar tu cartera según sea necesario para mantenerla alineada con tus objetivos.

Siguiendo estas sencillas indicaciones será posible comenzar a invertir en Fondos ESG de forma profesional, siempre que elijamos el broker adecuado para realizar nuestras inversiones:

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¿Dónde invertir en fondos ESG?

Las mejores plataformas para invertir en fondos ESG son Capex y eToro. Ambas plataformas ofrecen una amplia selección de ETF y fondos de inversión entre los que elegir. Además, también puedes encontrar valores individuales que se ajusten a tus criterios ESG.

Capex

Capex es una plataforma de corretaje en línea que ofrece acceso a una amplia gama de inversiones, incluidas acciones, ETF y fondos de inversión. La plataforma también ofrece una selección de fondos ESG, lo que permite a los inversores seleccionar los que mejor se ajustan a sus criterios.

La principal característica de Capex es su herramienta de creación de carteras, que permite a los usuarios crear carteras adaptadas específicamente a sus objetivos y tolerancia al riesgo. Esto significa que puede identificar fácilmente las inversiones que cumplen sus criterios ASG manteniéndose dentro de los parámetros de riesgo deseados.

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eToro

eToro es una plataforma social de inversión y negociación que permite a los usuarios invertir en acciones, ETF, divisas y materias primas. Es una de las plataformas más populares para invertir en fondos ESG porque ofrece una amplia selección de inversiones sostenibles gestionadas por gestores de activos profesionales.

Una de las principales características de eToro es su herramienta Copy Trader, que permite a los usuarios copiar operaciones de otros inversores de éxito. Esto significa que usted puede identificar a operadores experimentados que ya han logrado buenos rendimientos en sus inversiones y seguir sus estrategias. Esto facilita la búsqueda de inversiones ESG atractivas al tiempo que se mitiga el riesgo.

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Ventajas de invertir en Fondos ESG

Invertir en Fondos ESG (Environmental, Social, and Governance) ofrece varias ventajas importantes para los inversores. Aquí te presento algunas de las principales ventajas en detalle:

  1. Alineación con Valores y Ética:
    • Los Fondos ESG permiten a los inversores alinear sus inversiones con sus valores éticos y preocupaciones sociales y ambientales. Puedes respaldar empresas que comparten tus preocupaciones y valores.
  2. Mitigación de Riesgos:
    • La evaluación de criterios ESG ayuda a identificar y mitigar riesgos financieros y reputacionales. Las empresas con sólidas prácticas ESG tienden a ser más resistentes a los riesgos legales, regulatorios y medioambientales.
  3. Potencial de Rendimiento:
    • Aunque el enfoque principal es la sostenibilidad, muchos Fondos ESG han demostrado un rendimiento financiero sólido a largo plazo. La consideración de factores ESG puede ayudar a identificar empresas con un enfoque a largo plazo en la creación de valor.
  4. Acceso a Oportunidades Temáticas:
    • Los Fondos ESG a menudo se centran en temas de inversión de vanguardia, como energías renovables, tecnología limpia, atención médica sostenible y más. Esto permite a los inversores acceder a oportunidades de crecimiento en sectores en evolución.
  5. Inversión Responsable:
    • Los inversores pueden contribuir positivamente a la sociedad y al medio ambiente al respaldar empresas comprometidas con prácticas sostenibles y responsables.
  6. Influencia Positiva en Empresas:
    • Al invertir en empresas comprometidas con prácticas ESG, los inversores pueden influir positivamente en el comportamiento corporativo al respaldar compañías que promueven la sostenibilidad y la responsabilidad.

Conclusiones

En conclusión, los Fondos ESG representan una evolución significativa en el mundo de las inversiones al combinar los objetivos financieros con la sostenibilidad y la responsabilidad corporativa. Estos fondos ofrecen a los inversores la oportunidad de generar rendimientos financieros sólidos mientras contribuyen a abordar desafíos globales, promoviendo prácticas éticas y sostenibles.

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