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Interactive Brokers: ¿Conviene para hacer trading?

Publicado: 25 agosto, 2021 por Merce

En este artículo, desde Bolsa24 nos encargaremos de revisar Interactive Brokers, una de las plataformas de inversión más famosas del mundo.

Entre todas las plataformas de trading en circulación, la cuenta IB se considera uno de los mejores brokers online en circulación. Abrir una cuenta de Interactive Brokers significa invertir en docenas de instrumentos financieros, con datos de mercado en tiempo real y diversos productos y servicios como acciones, opciones, futuros y mucho más.

Así que comencemos con una tabla de resumen de las principales características de Interactive Brokers:

🥇 Broker Interactive Brokers
💰 Depósito mínimo €1.000
💻 Plataforma Trader Workstation – IBKR Mobile
📊 Principales activos Acciones – Forex – Índices – Opciones – ETFs – Criptomonedas
📈 Apalancamiento financiero Max 1:30
🏢 Sede Greenwich (Connecticut)
🎯 Oficinas operativas Más de 15 en los 5 continentes
⭐️ Regulaciones ASIC – FCA – CySec – FINRA – SEC -FSA
Interactive Brokers en detalle

Durante la review averiguaremos si realmente IB es una excelente solución para nuestras actividades de trading o si hay un broker más adecuado.

Historia de Interactive Brokers

Cuando hablamos de Interactive Brokers (IB) nos referimos a uno de los gigantes del sector, un gigante del trading online con raíces muy antiguas. De hecho, esta empresa fue fundada en 1973 en Nueva York por Thomas Peterffy.

A lo largo de los años, su oferta se ha ampliado para permitir el trading de acciones, materias primas, futuros y otros activos que analizaremos en el transcurso de la guía. Sobre todo, es útil especificar que, por número de transacciones diarias, IB es la plataforma de trading más grande los Estados Unidos.

Estos son los pasos más importantes de IB:

  • 1982: creación de Timber Hill Inc para el trading online
  • 1985: se incorporó a la junta de la Bolsa de Futuros de Nueva York
  • 1994: lanzamiento de sus servicios en Europa
  • 2001: Timber Hill se convierte oficialmente en Interactive Brokers
  • 2007: aterrizaje en el mercado de valores con una oferta pública inicial
  • 2018: reconocido como Mejor Broker online por Barron’s

Interactive Brokers LLC es una empresa que cotiza en Nasdaq con IBKR Ticker y forma parte del S&P 500 con las empresas estadounidenses más capitalizadas.

¿Es seguro Interactive Broker?

Comencemos de inmediato analizando todas las licencias y regulaciones de Interactive Brokers, un aspecto crucial para evaluar la bondad de un broker.

Precisamos que estamos ante una empresa muy grande, con filiales en todos los rincones del mundo, desde Nueva York hasta Hong. A continuación se muestra un resumen de su estructura corporativa:

Interactive Brokers

A continuación analizamos las principales normativas de IBKR.

1. Interactive Brokers LLC

Compañía regulada por la Comisión de Bolsa y Valores de EE.UU. y la Comisión de Trading de Futuros de Materias Primas.

2. Interactive Brokers Canada Inc.

La compañía es miembro de la Organización Reguladora de la Industria de Inversiones de Canadá (IIROC) y del Fondo Canadiense de Protección al Inversionista.

3. Interactive Brokers UK Limited

Autorizado y regulado por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) con número de registro: 208159.

4. Interactive Brokers Luxembourg SARL

Regulado por la Comisión de Vigilancia del Sector Financiero (CSSF).

5. Interactive Brokers Ireland Limited

Compañía regulada por el Banco Central de Irlanda (CBI) y miembro del Irish Investor Compensation Scheme (ICS).

6. Interactive Brokers Hong Kong Limited

La compañía está regulada por la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong y es miembro de SEHK y HKFE.

7. Interactive Brokers Australia Pty.Ltd.

La empresa está autorizada y regulada por la Comisión de Inversiones y Valores de Australia (ASIC) (AFSL: 453554).

A estos sumamos otras empresas con regulación en India, Singapur, Japón.

Plataformas de trading

¿Qué plataforma de trading utiliza Interactive Brokers? Se llama TWS o Trader Work Station y es una plataforma patentada a través de la cual invertir en los mercados financieros de todo el mundo.

Aclaremos de inmediato: es una interfaz profesional, cierto, pero también muy compleja de usar. No es tan claro y práctico como un Metatrader, el más utilizado en el mundo.

Por supuesto, ofrece interesantes ventajas como la gestión automática de riesgos y la búsqueda de noticias en tiempo real para ofrecer al trader. Estos son todos los aspectos que se encuentran en la plataforma del IB:

  • Ventana de cuenta
  • Requisitos de margen
  • Transacciones
  • Lista de precios
  • Avisos
  • Pérdidas y ganancias

Esta plataforma también se puede utilizar en una App y sobre todo en una cuenta Demo, que es fundamental para entender mejor cómo utilizar este complejo sistema.

¿Interactive Brokers permite ofrecer soluciones API a sus inversores? Sí, la plataforma IBKR soporta el sistema API haciéndolo accesible a todos los clientes Broker.

Para aquellos que prefieren Metatrader, es necesario recurrir a XTB, uno de los mejores brokers de España con MT4.

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Depósito mínimo

Este aspecto representa la principal debilidad del broker. De hecho, el depósito mínimo para invertir con Interactive Brokers es de $ 1.000 o su equivalente en otra moneda.

Una cifra muy alta que puede impedir el acceso al de trading de CFD para muchos pequeños inversores. En promedio, el depósito mínimo es de 200€, desde solo 10 € con IQ Option hasta 250 € con XTB: cifras mucho más bajas que IB.

Especificamos que es un ECN Broker, por lo que existen costes fijos a diferencia de los Market Makers que son gratuitos. En general, entra en la categoría de brokers NO Esma, ya que tiene su sede en los EE.UU.

Costes y Comisiones de Interactive Brokers

Otra debilidad de Interactive Brokers: la presencia de comisiones fijas para el trading online. En concreto, aunque bajos para las acciones estadounidenses, comienzan en 4 € por ejecución para las acciones españolas.

Analicemos los costes en detalle:

  • Acciones estadounidenses: $ 0.05
  • Acciones de la UE: $ 4 por ejecutado
  • Futuros de la UE: $ 1 a $ 4
  • Futuros de Estados Unidos: $ 2.5

A esto debe agregarse la tarifa de suscripción para la plataforma de trading, equivalente a $ 10 por mes. Será posible eliminar esta molesta comisión solo generando un margen (para el broker) igual a $ 10.

Por supuesto, es una opción destinada a desalentar la inactividad del trader. Sin embargo, debe tenerse en cuenta que la mayoría de los brokers no cobran dicha comisión. Incluso eToro, uno de los brokers más utilizados, no incluye los costes de suscripción.

Gestión fiscal

Aquí hay un aspecto que los traders se cuestionan cada vez más: ¿Interactives Broker actúa como un agente de retención? La respuesta es no, ya que este broker tiene su sede en los EE. UU. y, por lo tanto, no brinda servicio de impuestos a los clientes de la UE.

No es un agente retenedor, cada vez más raro a decir verdad. De hecho, no es fácil salir del sistema fiscal español y, por tanto, para cumplir con las obligaciones pendientes con las autoridades fiscales es necesario acudir a un contador y presentar la declaración anual de impuestos.

Dado que se trata de un broker extranjero, habrá que declarar los ingresos enumerados en la sección «ingresos extranjeros«.

Opiniones y reseñas

¿Cuáles son las opiniones sobre Interactive Brokers? Según las revisiones publicadas en TrustPilot, el portal de calificación más confiable, la calificación de IB no es precisamente positiva:

Interactive Brokers Trustpilot

Las principales críticas de Interactive Brokers se dirigen al servicio al cliente, que se considera ausente y poco profesional. Además, el Brexit parece haber causado un gran problema con las cuentas de trading de los clientes.

Debido a la actualización de las regulaciones, muchos inversores se encontraron con la cuenta bloqueada, tanto que IB corrió a cubrirse insertando un descargo de responsabilidad ya en la página de inicio con las instrucciones a seguir en caso de problemas con la cuenta.

De un broker con un depósito mínimo tan alto, esperábamos una calificación más favorecedora.

Materiales didácticos

Interactive Brokers también ofrece a sus clientes una sección dedicada a la formación. En concreto, esta área didáctica se divide en estas áreas:

  • Trader’s Academy
  • Trader’s Insight
  • Webinars
  • Glosario
  • Calendario

Una propuesta bastante completa pero muy básica. Además, debes recordar que se mantiene el depósito mínimo de €1.000.

A continuación te presentamos una solución alternativa sin coste: XTB. Este broker ofrece un eBook en PDF descargable completo y lleno de ideas prácticas.

Será posible solicitarlo sin coste para comenzar a estudiar los conceptos básicos del Trading, de la A a la Z:

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Pros y contras de la plataforma Interactive Brokers

Antes de concluir nuestra revisión de Interactive Brokers, hagamos un balance de la situación poniendo todas las características positivas y negativas de la plataforma en la balanza.

Comencemos con las ventajas de Interactive Brokers:

  • Plataforma completa y profesional
  • Regulación y concesión de licencias internacionales
  • Amplia cartera de activos disponible
  • Cuenta Demo gratis

Entre las desventajas de la plataforma, encontramos:

  • Depósito inicial mínimo de €1.000
  • Sección educativa incompleta
  • Sanción por inactividad con una cuota mensual de €10
  • Comisiónes fijas por cada ejecución

Interactive Brokers Vs Degiro

Muchos se preguntan cuál es el mejor corredor entre Introducing Brokers y Degiro. ¿Por qué? Se trata de dos plataformas muy similares que ofrecen servicios de inversión comparables.

El modelo ofrecido es el mismo:

  • Numerosos activos para negociar
  • Comisiones fijas
  • Posibilidad de adquirir activos

En otras palabras, no solo le permiten operar con contratos CFD, sino también comprar acciones u otros activos.

Las diferencias entre Degiro e IB son realmente mínimas. Ambos operan en una plataforma propietaria, las cuales son bastante complejas para ser honestos. Una gran diferencia radica en el depósito mínimo muy alto en IB y solo €10 en Degiro.

Es por eso que muchos sugieren comenzar a invertir con Degiro y luego cambiar a IB o abrir una segunda cuenta.

¿Es esta realmente la mejor solución? En Bolsa24 tenemos varias dudas. Hoy en día es posible comprar acciones, ETFs y criptomonedas de forma segura, con tan solo €50 iniciales y sobre todo sin costes fijos en eToro.

Convertirse en accionista de Amazon o comprar 1 Bitcoin es posible gracias a eToro en una plataforma segura y regulada, con ventajas superiores tanto para IB como para Degiro.

¿Un ejemplo? eToro, a diferencia de los otros 2 Brokers, ofrece la posibilidad de negociación automática, ¡una opción cada vez más solicitada por los inversores!

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Tutorial – Interactive Brokers

Aquí hay un video tutorial que explica paso a paso cómo comenzar a invertir en los mercados financieros con IB:

Conclusiones

Interactive Brokers es un operador muy famoso en el mundo financiero, que ha aterrizado en Europa desde hace años. Aunque es seguro y profesional, tiene dos defectos importantes:

  • Depósito mínimo alto
  • Comisiones fijas

No todo el mundo tiene 2.000 € disponibles para invertir con este broker. Sobre todo, ningún trader quiere pagar comisiones fijas por cada ejecución: ¡un suicidio financiero!

Es por ello que en los últimos años hemos visto el auge de operadores como eToro, famosos por ser seguros, gratuitos y con un depósito mínimo accesible de €50.

En conclusión, abrir una cuenta con Interactive Brokers es una solución que solo pueden considerar quienes invierten en Futuros y Warrants. Si no, es mejor que vayas a otro lado.

Calificación final de Interactive Brokers: 2.5/5

 

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FAQ

¿Dónde tiene la sede Interactive Brokers?

Este broker tiene su sede en Nueva York. Por lo tanto, es un broker No ESMA.

¿Cuál es el depósito mínimo para invertir con Interactive Brokers?

La cantidad mínima requerida para abrir una cuenta es de $ 2.000 o su equivalente en otra moneda.

¿Interactive Brokers ofrece una cuenta demo?

Sí, puedes solicitar su plataforma TWS en versión Demo para practicar.

¿Interactive Brokers cobra comisiones fijas?

Sí, al ser un Broker ECN aplica costes fijos por cada orden ejecutada. Toda la información en nuestra guía.

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