¿Cómo invertir en Bienes Raíces?
En esta nueva guía de Bolsa24 te proponemos hablar acerca de invertir en bienes raíces: distintas maneras de hacerlo y ventajas y desventajas de cada una de ellas.
Invertir en el mercado inmobiliario es una opción que se toma a menudo entre los inversores, especialmente en aquellos de perfil moderado y conservador. ¿Por qué? Pues porque, en la gran mayoría de los casos, se trata de una inversión de retorno esperado bastante seguro y confiable, ya que los inmuebles son activos de no mucha volatilidad.
Gracias a ello, podemos prever cuánta rentabilidad tendremos sobre el capital que estamos colocando y a qué plazo con bastante exactitud. Algo que, en contextos inflacionarios como el actual, se puede volver muy valioso. Pero, claro, no todas son ventajas en este mercado, ya que como todos, tiene sus bemoles también.
| 🎯 Sector | Bienes raíces |
| 📊 Activos | Acciones de empresas, REIT, economía real |
| ⭕ Plazo temporal | Largo |
| 👍 Top Broker | XTB |
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Índice
¿Qué son los bienes raíces?
Los bienes raíces son bienes inmuebles: es decir, propiedades físicas que no se pueden mover como una casa o edificio. Estos incluyen la tierra y cualquier estructura permanente construida en la tierra, así como los derechos sobre ellos.
Para decirlo tal vez más coloquialmente: un bien raíz, muchas veces denominado inmueble, es un bien adquirido con la característica fundamental de que no se puede trasladar (como sí lo sería un automóvil o un guardarropas). Invertir en este tipo de propiedades es una práctica habitual para quienes quieren diversificar un porfolio, y es algo que se puede hacer de distintas maneras.
Si bien la inversión en inmuebles tradicional es la de comprar un casa o un departamento y poner a disposición para alquiler, la Bolsa de Valores también nos otorga la posibilidad de invertir en inmuebles de diferentes maneras a través de activos financieros.
¿Cómo invertir en bienes raíces?
La inversión inmobiliaria puede ser una excelente forma de generar riqueza e ingresos pasivos. Para empezar, hay que entender cómo funciona el mercado, investigar posibles inversiones y diseñar un plan para su propia cartera. He aquí algunos pasos que le ayudarán a empezar:
- Establezca objetivos realistas: Antes de emprender cualquier acción en la inversión inmobiliaria, es importante fijar sus objetivos financieros y determinar qué tipo de inversor quiere ser. Considere factores como la cantidad de capital disponible, el rendimiento esperado de la inversión y su nivel de implicación en la gestión.
- Investigue posibles inversiones: Una vez identificados sus objetivos, empiece a investigar posibles inversiones que se ajusten a ellos. Fíjese en los tipos de propiedad (residencial o comercial), la ubicación (alquiler mercado o potencial de revalorización), y el estado (reformas necesarias o llave en mano).
- Elabore un plan: Establezca un presupuesto, determine los plazos y asegúrese de tener en cuenta todos los gastos asociados, como impuestos, seguros y mantenimiento. Evalúe sus recursos actuales, como el flujo de caja, la puntuación crediticia, los impuestos sobre plusvalías y las cuentas de inversión disponibles.
- Ejecute su plan: Cuando esté listo para pasar a la acción, busque un profesional cualificado que le guíe a lo largo del proceso. Por ejemplo, un contable para constituir una sociedad de responsabilidad limitada o una sociedad anónima; un abogado inmobiliario para revisar los contratos; o un agente hipotecario para las opciones de financiación.
Siguiendo estos pasos, usted puede estar en camino de construir riqueza a través de bienes raíces!
¿Cómo se puede obtener rentabilidad de los bienes raíces?
Una vez que haya invertido en bienes inmuebles, el siguiente paso es maximizar el rendimiento de su inversión. Para ello, puedes utilizar una serie de estrategias:
- Compra-venta de inmubles: Puede comprar una propiedad, arreglarla y revenderla para obtener beneficios. Esta estrategia se conoce como “flipping” y suelen utilizarla inversores experimentados.
- Propiedades de alquiler: Compre una propiedad, alquílela y obtenga ingresos pasivos regulares de los inquilinos. Asegúrese de tener en cuenta los costes de mantenimiento, como la conservación, las reparaciones y el seguro.
- Crowdfunding inmobiliario: Invierte en proyectos inmobiliarios a través de una plataforma en línea que reúne el dinero de múltiples inversores. Esto le permite invertir cantidades relativamente pequeñas de capital con el potencial de mayores rendimientos que las inversiones tradicionales.
- Fondos de inversión inmobiliaria (REIT): Los REIT son similares a los fondos de inversión, pero se centran en inversiones inmobiliarias en lugar de en acciones o bonos. Los inversores compran acciones de un REIT y obtener dividendos de los ingresos por alquiler.
- Opciones inmobiliarias: Con esta estrategia, puedes comprar el derecho a adquirir una propiedad a un precio determinado dentro de un plazo acordado. Suelen utilizarla los inversores que planean vender la propiedad en el futuro.
Utilizando una o varias de estas estrategias, puede obtener rentabilidad de las inversiones inmobiliarias y lograr un impacto positivo en su futuro financiero.
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Tipologías de los bienes raíces
Las características y tipologías de los bienes raíces pueden variar ampliamente. Esto incluye desde propiedades residenciales como casas y apartamentos hasta propiedades comerciales como edificios de oficinas y centros comerciales. También se incluyen tierras no desarrolladas, tales como terrenos agrícolas o bosques, así como propiedades especializadas como hoteles y hospitales. Principalmente, los bienes raíces se clasifican en:
- Residenciales
- Comerciales
- Industriales
- Retail
- Terrenos no construidos, parques, espacios verdes, etc.
Hay otras clasificaciones que son por uso: por ejemplo, si son inmuebles afectados a la industria turística, por ejemplo. Pero esto es un nivel más avanzado de categorización, por lo que por el momento vamos a dejarlo allí.
Consejos para invertir en bienes raíces
Aquí van algunas recomendaciones para invertir en bienes raíces:
- Considera para la estrategia el capital disponible. Es decir, si tienes capital como para comprar una casa o un departamente, podrás analizar esta opción. Pero si tienes poco capital, no te desentiendas de este mercado ya que los activos financieros te ayudan a poder invertir en él desde sólo 100 euros.
- Ajusta la estrategia a tu perfil de inversor. Si quieres por ejemplo comprar y vender bienes raíces, tendrás un tiempo de espera hasta que des con el comprador, o deberás ir a un profesional que te agilice el negocio. En cambio, si quieres alquilar un inmueble, tendrás otros costos y otro tiempo para el retorno de la inversión. Y, si quieres invertir mediante activos digitales, también tendrás otros costes y barreras de entrada, más accesibles, pero también tendrás riesgos que no tendrás en un alquiler directo, por ejemplo.
- Investiga y asesórate sobre el mercado donde vas a invertir. Sea que quieras comprar y vender casas, alquilar departamentos o comprar partes de acciones de empresas, tienes que estar al tanto de lo que sucede en el mercado en el que vas a invertir. Regulaciones, demanda habitacional, precios, oferta y demanda y todo lo que contribuya a tu activo y estrategia a operar.
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Invertir en bienes raíces: Pros y contras
PROS
La inversión en bienes raíces puede proporcionar un potencial de crecimiento de valor a largo plazo y flujos de ingresos recurrentes del alquiler. Por ello es tan procurada por inversores que no quieren arriesgar capital e ir a lo seguro. Con invertir en bienes raíces mediante la economía real tendremos cierta seguridad del retorno esperado, lo cual es sin duda una ventaja.
CONTRAS
Sin embargo, es importante tener en cuenta que también existen riesgos, por lo que hay que conocer bien el mercado en el cual uno está invirtiendo. Hablamos de los aspectos regulatorios y de tendencia: no es lo mismo invertir en bienes raíces en el País Vasco, en Catalunya o en Estados Unidos. Cada lugar tiene su coyuntura económica y su estructura jurídica particular.
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Notas finales
En resumen, la inversión en bienes raíces puede ser una forma lucrativa de aumentar su patrimonio a largo plazo, siempre y cuando se tomen las precauciones adecuadas y se haga la investigación necesaria antes de comprometerse con una propiedad. Como todo activo: se requiere conocimiento del mercado antes de empezar a operarlo y prudencia e inteligencia en el armado del porfolio.
Esperamos que esta guía sobre invertir en bienes raíces te haya sido de utilidad para aproximarte a este particular market. Nos despedimos recordándote la recomendación de que analices los Contratos por Diferencia y la inversión en activos digitales sobre los bienes raíces, los cuales te dan la posibilidad de entrar el negocio con menos capital que el necesario en la economía real y con menores costes de mantenimiento de la posición.
¡Hasta la próxima guía!
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FAQ
Un bien raíz (real state en inglés) es un bien que por naturaleza no se mueve mover o trasladar de un lugar a otro. Es decir, son bienes raíces las casas, los edificios, un departamento o un terreno, por ejemplo.
Sí, aunque no tengas el dinero suficiente como para comprar un inmueble y ponerlo en alquiler o revenderlo, puedes invertir en bienes raíces mediante la Bolsa de Valores. Aquí podrás, a través de brokers como XTB, invertir en activos financieros, acciones de empresas del sector inmobiliario o REIT (fondos inmobiliarios), los cuales puedes comenzar a operar con un capital de sólo 100 euros.
