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Cómo invertir en criptomonedas: Guía paso a paso 2022

Publicado: 29 agosto, 2022 por claudio

En esta guía, descubriremos cómo y dónde invertir en criptomonedas, una tendencia cada vez más en auge en los últimos años.

Los rendimientos de las monedas digitales han sido realmente notables, aunque se han caracterizado por una gran volatilidad. Sin embargo, el mercado de las criptomonedas es cada vez más seguro y con los trucos adecuados será posible hacer buenas inversiones. Es por eso que en Bolsa24 hemos creado esta guía completa para explicar paso a paso cómo comenzar a invertir en monedas digitales sin errores.

Aquí tienes una tabla con los principales aspectos del mundo de las criptomonedas:

🥇 Activo Criptomonedas
💰 Inversión mínima 100 euros
💸 Apalancamiento financiero Max 1:2
📈 Top Exchange eToro
Cómo y dónde invertir en criptomonedas

¿Una sugerencia inicial? La mejor plataforma para operar con criptodivisas es eToro: profesional e intuitiva, cotiza más de 60 tokens que se pueden comprar con una inversión inicial de sólo 50 euros. También puede utilizar la versión demo para practicar con dinero virtual, sin riesgo:

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¿Qué son las criptomonedas?

Las criptomonedas son un tipo de moneda digital que se usa para realizar transacciones en línea. A diferencia de las monedas fiduciarias como el dólar o el euro, las criptomonedas no están reguladas por ningún gobierno o entidad central. Esto significa que la oferta de criptomonedas es totalmente controlada por el mercado y que no hay ninguna autoridad que pueda emitir más monedas o interferir en el precio.

Las criptomonedas se almacenan en una «billetera digital«, que es similar a una cuenta bancaria. Estas billeteras están protegidas por una clave privada, que es lo que le da al propietario de la billetera el control total sobre sus fondos.

¿Cómo invertir en criptomonedas?

Para empezar a invertir en criptomonedas debemos seguir unos pasos que nos ayudarán a evitar errores. Esto es lo que se necesita hacer:

  1. Elegir un broker o un exchange

    Tenemos que elegir un corredor que actúe como intermediario entre nosotros y el mercado. Tendremos que rellenar el formulario de inscripción con nuestros datos personales y aportar una prueba de residencia, como una factura de servicios públicos. Estos aspectos son necesarios para la elaboración de perfiles de clientes y la protección de los mismos.

  2. Establecer un budget de inversión

    Hoy en día, invertir en criptodivisas está al alcance de cualquiera, sólo se necesitan 50 euros para activar una cuenta con algunos de los mejores brokers regulados. Los métodos de depósito más tradicionales son la transferencia bancaria, la tarjeta de crédito o paypal. Los monederos electrónicos como Skrill o Neteller también son populares.

  3. Seleccionar las mejores criptodivisas

    Ahora es necesario elegir qué criptomonedas queremos comprar. La capitalización y la tecnología blockchain son dos de los principales factores a tener en cuenta a la hora de comprar una criptodivisa. También sugerimos construir una cartera con al menos 5 o 6 tokens diferentes para equilibrar mejor el riesgo de la inversión.

  4. Realizar la compra de tokens

    Tenemos que descargar la plataforma, entrar con nuestras credenciales y empezar a invertir en las criptodivisas que nos interesan. Para ello, se necesita escribir el token en la barra de búsqueda, determinar el dinero a invertir y si queremos hacer una compra inmediata o realizar una orden pendiente. Después de comprobar la información introducida, sólo queda hacer clic en «comprar».

  5. Almacenar el Token en un wallet

    Por último, sólo queda almacenar la ficha que acabamos de adquirir en un lugar seguro. En este sentido, podemos elegir entre Hot Wallet y Cold Wallet, los dos métodos más utilizados. Por otro lado, si elegimos comprar criptomonedas con eToro, podemos almacenar los tokens directamente en nuestra cuenta, sin necesidad de utilizar un monedero externo y con total seguridad.

Con estos sencillos pasos puedes empezar a invertir en criptomonedas con un pequeño capital y las mejores plataformas de inversión:

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Mejores App para invertir en criptomonedas

Existen varias maneras de invertir en criptomonedas, pero la forma más común es a través de un intercambio de criptomonedas. Estos sitios web le permiten comprar y vender criptomonedas utilizando diferentes monedas fiduciarias, como el dólar o el euro.

Algunos de los principales intercambios de criptomonedas disponibiles en App para iOs y Android son eToro y Capex.

1. eToro

Aquí está la mejor aplicación para monedas digitales: eToro. Estamos hablando de un Broker con aproximadamente 20 millones de clientes en todo el mundo y más de 40 criptomonedas negociables.

Su App es un gran acierto ya que está disponible tanto en iOs como en Play Store, es muy práctica de usar y no tiene errores técnicos. Las condiciones del mercado son las mismas que se encuentran en la versión Desktop y a través de la aplicación podemos negociar criptomonedas con un solo clic, cómodamente desde un smartphone.

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2. XTB

Otra aplicación de criptomonedas de gran éxito: XTB, un broker perfecto para invertir en criptomonedas con poco dinaro: 100 euros! 

A través de contratos CFD, no compraremos físicamente el Token como ocurre con eToro, pero tendremos la oportunidad de especular sobre la tendencia con excelentes condiciones:

  • Plataforma propietaria
  • Más de 50 tokens negociables
  • Soporte de un manager

Su aplicación, en solo unos meses, ha obtenido más de 13,000 críticas positivas con una calificación excelente de 4.7 / 5 estrellas.

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Invertir en criptomonedas: Pros y contras

Si queremos saber por qué merece la pena invertir en criptodivisas, debemos descubrir las ventajas e inconvenientes que conlleva este activo.  Aquí tienes una tabla con pros y contras de invertir en monedas digitales:

👍 PROS 👎 CONTRAS
Alta rentabilidad Volatilidad
Costes de entrada Brokers poco fiables
Seguridad Proyectos estafa
Proyectos diversificados  
Pros y contras de invertir en criptomonedas

Pros en detalle:

  • Alta rentabilidad: en los últimos años, las criptomonedas han tenido la mayor rentabilidad de la historia en términos porcentuales. Una clara señal del potencial de este activo.
  • Costes de entrada: sólo se necesitan unas decenas de euros para empezar a invertir en este mundo, con la posibilidad de obtener rendimientos superiores a la media.
  • Seguridad: los avances en materia de regulación del sector son evidentes, gracias también a un número creciente de inversores institucionales y de plataformas certificadas que garantizan altos niveles de seguridad a sus clientes.
  • Proyectos diversificados: las criptomonedas ya no son sólo un medio de pago, sino que ahora participan en proyectos que van desde las finanzas descentralizadas hasta el metaverso. Todo ello permite una excelente diversificación de nuestra cartera de inversiones, centrándose en fichas de calidad.

Contras en detalle:

  • Volatilidad: sin duda el aspecto más importante a tener en cuenta antes de abrir una operación. Las criptomonedas son muy volátiles y esto significa que los movimientos de precios pueden fluctuar incluso más de 50 pips, por lo que será importante colocar correctamente los stop loss.
  • Brokers poco fiables: todavía hay muchos corredores que no ofrecen las debidas garantías a sus clientes. Son propensos a los ataques de hackers o al robo de dinero, para decepción de sus inversores, que son robados de la noche a la mañana.
  • Proyectos de estafa: con este término nos referimos a los proyectos digitales que tienen como único objetivo recaudar dinero y luego desaparecer. Para solventar este riesgo potencial, basta con operar con criptomonedas sólo en brokers regulados, para tener la certeza de operar con tokens seguros.

¿En que criptomonedas invertir hoy?

Para saber cuáles son las mejores criptomonedas para invertir tenemos que evaluar algunos aspectos relevantes:

  • Capitalización: indica la capacidad del proyecto para soportar tiempos de crisis y, en general, la solidez de la empresa digital.
  • Fundadores: a menudo personalidades como Elon Musk forman parte de la dirección del proyecto, será importante conocer este aspecto para tener una idea clara del potencial del token.
  • Sector de referencia: algunos tokens se especializan en sistemas de pago, otros en proyectos de NFT u otros en préstamos digitales. Es importante conocer este aspecto antes de invertir en el token seleccionado.

¿En qué criptomoneda invertir? Aquí están los Tokens más populares:

  • Bitcoin: la primera criptomoneda a nivel mundial, Bitcoin se posiciona como la más popular en los mercados virtuales. Al día de hoy es la moneda digital con mayor valor de todas, con una capitalización en el mercado que supera los 70.000 millones de dólares. Invertir en Bitcoin sigue siendo una gran idea para optimizar nuestra cartera.
  • Ethereum: esta criptomoneda brinda oportunidad de crear diferentes aplicaciones o mejorar otras ya existentes y que no son compatibles con la plataforma de Bitcoin. Su capitalización ha crecido tanto, que se ha quedado a poca distancia de BTC. Ethereum es posiblemente la criptomoneda más aceptada por las empresas y entidades financieras. 
  • Cardano: cada vez más popular, ADA es un Token que está ganando impulso gracias a una blockchain innovadora y una perfecta adaptabilidad a los contratos inteligentes. Estamos hablando de una criptomoneda liderada por equipo de desarrolladores de alta calidad. También se habla del interés de Cardano en el Metaverso, un sector en rápido crecimiento.
  • Decentraland: hablando del Metaverso, MANA es una de las criptomonedas emergentes en las que invertir en 2022. Su punto fuerte son los tokens NFT, y muchos analistas predicen un futuro brillante para esta criptodivisa.

¿Por qué invertir en criptomonedas?

Hay varias razones por las que la gente decide invertir en criptomonedas. Algunos ven las criptomonedas como una forma de ahorro a largo plazo, ya que se espera que el precio continúe subiendo a medida que aumenta la demanda. Otros invierten en criptomonedas para obtener ganancias a corto plazo, ya que el precio puede fluctuar significativamente en un período de tiempo muy corto.

Algunas personas incluso usan las criptomonedas como un medio de pago diario, ya que hay cada vez más tiendas y servicios que las aceptan como forma de pago.

¿Cómo se invierte en criptomonedas?

Existen varias formas de invertir en criptomonedas. La forma más común es comprar monedas directamente a través de un exchange de criptomonedas. Otros inversores prefieren invertir en fondos de criptomonedas, que son fondos que invierten en una cartera diversificada de criptomonedas.

También existen otros métodos menos convencionales, como invertir en minería de criptomonedas o incluso en ICOs (ofertas iniciales de monedas).

¿Cuál es el riesgo de invertir en criptomonedas?

Al igual que con cualquier otro tipo de inversión, hay un cierto nivel de riesgo involucrado al invertir en criptomonedas. El precio de las monedas puede subir y bajar significativamente en poco tiempo, por lo que es importante solo invertir dinero que esté dispuesto a perder.

También es importante tener en cuenta que los wallets de criptomonedas no son tan seguros como las cuentas bancarias, por lo que es posible que los hackers puedan robar criptomonedas si no se protegen adecuadamente.

¿Cómo se pueden obtener ganancias al invertir en criptomonedas?

Hay dos formas principales de obtener ganancias al invertir en criptomonedas: a través de la capitalización y a través de las operaciones diarias.

  • La capitalización de mercado es el precio total de todas las monedas en circulación multiplicado por el número total de monedas. Por ejemplo, si el precio de una moneda es de $100 y hay 10 millones de monedas en circulación, entonces la capitalización de mercado sería de $1 mil millones.
  • Las operaciones diarias son transacciones que se realizan a diario para comprar y vender criptomonedas. A diferencia de la capitalización de mercado, que solo se refiere al precio de las monedas, las operaciones diarias pueden generar ganancias reales ya que los inversores pueden comprar monedas a un precio más bajo y venderlas cuando el precio sube.

¿Qué se necesita para invertir en criptomonedas?

Para invertir en criptomonedas, solo necesita una billetera digital y algunas monedas. Hay varios tipos de billeteras digitales disponibles, pero la mayoría se pueden dividir en dos categorías: software y hardware.

Las billeteras de software se descargan e instalan en un dispositivo, como un teléfono inteligente o un ordenador. Las billeteras de hardware son dispositivos físicos especialmente diseñados para almacenar criptomonedas, como el Ledger Nano S.

Una vez que tenga una billetera, puede comprar criptomonedas utilizando diferentes métodos, como transferencias bancarias o tarjetas de crédito.

Diferentes métodos para invertir en criptomonedas

La forma más directa de invertir en criptomonedas es comprar los tokens que nos interesan. Construir una cartera de una docena de tokens es un método muy popular y también bastante barato. Sin embargo, no sólo existe la compra directa en nuestro abanico de opciones: la inversión en criptodivisas ofrece varias soluciones. Descubramos los más utilizados:

  • Compra de los tokens: esta es la solución más popular. Elegimos las criptomonedas que más nos gustan y procedemos a la compra. Sugerimos diversificar nuestra cartera lo mejor que podamos, con tokens que difieran por y valor de mercado.
  • Invertir en acciones de criptodivisas: una buena solución para invertir en criptodivisas es comprar acciones de empresas relacionadas con este mundo. Pensemos en Coinbase, un bróker especializado en el sector, o en Paypal, que se dedica cada vez más a los pagos en moneda digital. Con la llegada del metaverso, cada vez más empresas han vinculado sus negocios a la realidad virtual, ofreciendo nuevas oportunidades de inversión.
  • Invertir en los ETF de Bitcoin: cada vez hay más fondos compuestos por criptomonedas, empresas relacionadas o contratos derivados (futuros) sobre el mercado digital. Esta opción es una buena solución para diversificar nuestra cartera y equilibrar mejor el riesgo.
  • Trading CFD de criptomonedas: si queremos invertir directamente en las mejores criptomonedas, también podemos hacerlo con contratos derivados (CFD) que replican el rendimiento del token. La ventaja es que podemos activar posiciones bajistas, es decir, vender en corto, y en consecuencia obtener beneficios si el precio de la ficha cae. El trading de criptomonedas es una solución de inversión muy popular y barata: sólo se necesitan 100 euros para activar una cuenta.
  • Staking: considerada una modalidad de inversión segura, nos permite comprar un token y mantenerlo en nuestra cuenta. A cambio, recibimos un interés mensual, del 10% al 20%, directamente de la plataforma. No todos los corredores ofrecen esta solución de inversión.

Consejos para invertir en criptomonedas

En un mercado volátil como el de las criptomonedas, es recomendable centrarse en algunos consejos útiles, válidos para cada situación y escenario de mercado.

Aquí hay 5 excelentes consejos para invertir en criptomonedas de forma segura y rentable:

  1. Diversificar la cartera: nunca invertir en una sola criptomoneda, sin importar su fama o desempeño. Una de las reglas básicas de la inversión es diversificar nuestro portfolio. Por lo tanto, sugerimos comprar al menos 5 tokens diferentes y no otorgar más del 20% del peso total a una sola moneda digital. De esta forma equilibraremos mejor el riesgo, con importantes beneficios para nuestra inversión a largo plazo.
  2. Conocer la tecnología: si tenemos conocimientos específicos en el campo de blockchain, smart contract o NFT, podremos establecer con mayor precisión si un proyecto digital es válido o no. Por supuesto, algunos conceptos son realmente complejos: proof-of-stake, minería y otros términos en inglés no están realmente al alcance de todos. Conocer los aspectos técnicos básicos nos permitirá tener una ventaja competitiva a la hora de invertir en criptomonedas.
  3. Analizar el mercado: los conocimientos de análisis técnico y análisis gráfico son una ventaja para los inversores. Aunque los activos son diferentes, los mecanismos que rigen el principio de oferta y demanda son similares. Entonces, si tenemos buenas habilidades analíticas y podemos entender la direccionalidad del activo con solo mirar el gráfico.
  4. Aprovechar la volatilidad: por supuesto, los activos volátiles suelen representar un peligro para los inversores. Sin embargo, necesitamos encontrar una manera de explotarla en nuestro beneficio: los CFD. Estamos hablando de contratos financieros que ofrecen la oportunidad de vender en corto y, por tanto, de obtener beneficios incluso si el precio cae.
  5. Invertir gradualmente: empezar con un capital pequeño, como 100 euros, puede ser una excelente idea para dar los primeros pasos en el cryptomundo. Luego, podemos reinvertir parte de las ganancias obtenidas para aumentar el capital disponible. De esta forma los riesgos son limitados y la gestión del componente psicológico también será más fácil.

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Estrategias para invertir en criptomonedas

¿Cuáles son las mejores estrategias para invertir en criptomonedas con exito? Obviamente no existen métodos 100% seguros, sino solo metodologías prácticas que nos ayudarán a obtener ganancias con una buena probabilidad.

Aquí hay algunas estrategias geniales para usar en el mundo de las monedas digitales.

  • Comprar y mantener: el método de inversión tradicional, consiste en comprar un activo y mantenerlo en cartera durante mucho tiempo (Buy&Hold). Aplicar esta estrategia a las criptomonedas significa evitar los altibajos del mercado para centrarse en proyectos digitales que den lo mejor de sí mismos a largo plazo. ¡Hay muchos tokens que, a pesar de colapsos repentinos, han tenido un rendimiento superior al 50% anual!
  • Staking: utilizando esta estrategia iremos a comprar un Token para mantenerlo en nuestro Wallet, sin venderlo ni cambiarlo. Las ganancias no son superlativas, por supuesto. Sin embargo es una buena estrategia invertir en criptomonedas sin riesgo, sobre todo si somos principiantes y aún tenemos que conocer bien la criptomoneda.
  • Trading de News: otra excelente estrategia para usar en el mercado de las criptomonedas: ingresar al mercado solo después de la publicación de noticias relevantes. A menudo hay eventos imprevistos, problemas con las autoridades o algunas prohibiciones estatales hacia las monedas digitales. Todas las noticias potenciales que moverán el mercado (mucho): aquí las oportunidades de ingresar al mercado serán potencialmente muy rentables.
  • Análisis técnico: opción tradicional a la hora de invertir en cualquier activo: analizar el gráfico, establecer los principales indicadores e ingresar al mercado cuando haya un match positivo. Entre los indicadores más utilizados encontramos el Macd o el RSI, pero los volúmenes también son muy importantes para determinar si un crypto está a punto de completar la Tendencia actual.
  • Arbitraje: el arbitraje de criptomonedas es una práctica muy extendida entre los traders cuánticos. Se trata de aprovechar las ineficiencias del mercado y las discrepancias de precios de oferta/demanda entre las distintas plataformas. No es posible realizar estas operaciones manualmente, ya que a menudo se juega en fracciones de segundo. Sin embargo, si tenemos un buen software automático configurado para rastrear el mercado en busca de estas discrepancias, el arbitraje garantiza ganancias pequeñas pero seguras.
Invertir en criptomonedas

Invertir en criptomonedas: Opiniones

¿Buscamos opiniones para entender si invertir en criptomonedas es para nosotros? Entonces debemos recurrir a foros dedicados.

El primer problema radica en que la gran mayoría de estos Foros son en inglés: las comunidades virtuales españolas son pocas y de mala calidad.

Si conocemos bien el inglés entonces podemos pedir opiniones y reseñas en foros como BitcoinTalk, ForoBits o Masters of Crypto. Sin olvidar Reddit, que se ha echo famoso en el mundo por subir el precio de algunas criptomonedas gracias a las compras masivas realizadas por sus usuarios.

¿Una solución para inversores de España o Sudamérica? La Community de eToro: un foro virtual donde están presentes los mejores inversores registrados con el Broker. El registro es gratuito, todos los usuarios están verificados y algunos de ellos son verdaderos especialistas en criptomonedas: ¡solo revisa el historial de sus operaciones!

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Tutorial para invertir en criptomonedas

Antes de despedirnos os dejamos con un excelente vídeo del Club de Inversión que explica paso a paso cómo empezar a invertir sin riesgo.

Una guía útil especialmente para aquellos que se acercan al cryptomondo por primera vez:

Conclusiones

En esta guía hemos ofrecido soluciones profesionales para empezar a invertir en criptomonedas, de forma profesional y con un riesgo mínimo.

Nuestra sugerencia es activar una cuenta demo, empezar a practicar con dinero virtual y finalmente pasar a una cuenta real: ¡50 euros son suficientes para invertir! Aquí está la tabla donde puedes registrarte sin coste alguno y probar las plataformas sin límite de tiempo:

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    FAQ

    ¿Son las criptomonedas una buena inversión?

    La criptodivisa puede ser una buena inversión si está dispuesto a aceptar que es una apuesta de alto riesgo que podría resultar rentable, pero también que existe una gran posibilidad de que pierda todo su dinero.

    ¿Cuáles son las mejores plataformas para invertir en criptomonedas?

    Actualmente, el mejor exchange para comprar criptodivisas es eToro, mientras que para el Trading de CFDs la plataforma más popular es XTB.

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