¿Cómo Invertir en Inteligencia Artificial? Guía 2024

En esta guía, descubriremos cómo invertir en inteligencia artificial, un sector de rápido crecimiento también en el mundo financiero. Los avances tecnológicos prometen revolucionar el mundo tal y como lo conocemos hoy, y uno de los sectores más dinámicos es, sin duda, la inteligencia artificial. Por eso, en Bolsa24 hemos elaborado esta completa guía para ofrecer todas las mejores soluciones de inversión en el sector de la Inteligencia Artificial.

🎯 ¿Qué es?	Inteligencia Artificial
📊 ¿Cómo invertir?	Acciones, Fondos y ETFs
⭕ AI Trading	Bot
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¿Qué es la Inteligencia Artificial?

La inteligencia artificial (IA) se refiere a la capacidad de las máquinas para imitar el comportamiento humano inteligente. Este campo de la informática busca desarrollar sistemas que puedan realizar tareas que normalmente requieren de la inteligencia humana, como el aprendizaje, el razonamiento y la resolución de problemas. La IA abarca diversas tecnologías, como el aprendizaje automático, el procesamiento del lenguaje natural y la visión por computadora. A medida que la IA evoluciona, plantea desafíos éticos y sociales, pero también ofrece oportunidades para mejorar la eficiencia y la innovación en numerosos campos.

Mejores Acciones de Inteligencia Artificial

Algunas empresas líderes en el campo de la inteligencia artificial incluyen a Google, Microsoft, IBM y Amazon. Es importante hacer una investigación cuidadosa antes de invertir en las mejores acciones de inteligencia artificial. Esto incluye evaluar su estrategia y rendimiento histórico, así como tener en cuenta cualquier riesgo potencial que puedan enfrentar.

Google

Google es conocida como una empresa líder en tecnología de inteligencia artificial y ha demostrado su inversión en esta área mediante sus adquisiciones de empresas como DeepMind (un líder en inteligencia artificial) y su desarrollo del Asistente de Google. Estos avances han permitido a la empresa expandir sus servicios en aplicaciones prácticas como la traducción automática, la búsqueda de imagen y el procesamiento del lenguaje natural.

Invertir en Google es una buena opción debido a su historial de crecimiento continuo en el mercado de valores y su liderazgo en tecnología de inteligencia artificial, que seguramente seguirá siendo un área clave para el éxito empresarial en el futuro cercano.

Microsoft

La empresa Microsoft fue fundada en 1975 por Bill Gates y Paul Allen. Comenzó como una pequeña empresa de software, pero rápidamente escaló hasta convertirse en un gigante tecnológico global conocido especialmente por su sistema operativo Windows y su suite de oficina Office.

Microsoft también ha sido un pionero en el campo de la inteligencia artificial. Su plataforma de IA, Azure AI, permite a los desarrolladores construir y alimentar aplicaciones con capacidades cognitivas avanzadas. 

IBM

Desde su fundación en 1911, IBM se ha convertido en una de las empresas tecnológicas más grandes y reconocidas a nivel mundial. A lo largo de su historia, la compañía ha sido pionera en varios campos, como la computadora personal y el procesamiento de tarjetas perforadas. Más recientemente, IBM se ha centrado en el desarrollo y uso de la inteligencia artificial en sus productos y servicios.

En cuanto a su evolución en la bolsa, las acciones de IBM han tenido una tendencia a la baja en los últimos años. Sin embargo, actualmente se están recuperando y su fuerte compromiso con la inteligencia artificial puede ser un factor clave para el éxito futuro de la empresa.

Salesforce

Salesforce es una plataforma de gestión de relaciones con los clientes (CRM) basada en la nube que ayuda a las empresas a almacenar, organizar y utilizar datos para establecer relaciones más sólidas con sus clientes.

Proporciona a los equipos de ventas una forma sencilla de realizar el seguimiento de clientes potenciales y gestionar cuentas de clientes. Salesforce también ofrece a sus usuarios la posibilidad de personalizar la plataforma para adaptarla a sus necesidades empresariales únicas.

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Mejores ETFs de Inteligencia Artificial

Algunos ejemplos de fondos especializados en IA son el ARK Innovation ETF, el Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF y el iShares Exponential Technologies ETF. Como mencionamos anteriormente, es importante hacer una investigación cuidadosa antes de invertir en ETF, incluyendo evaluar su estrategia y rendimiento histórico, así como cualquier cargo adicional o gastos involucrados en la inversión.

ARK Innovation ETF

El ARK Innovation ETF, cotizado bajo el ticker ARKK, es un fondo de inversión gestionado por Cathie Wood y su equipo de ARK Investment Management. La estrategia de inversión del fondo se basa en empresas que están liderando y promoviendo la innovación disruptiva en varias industrias, incluyendo inteligencia artificial, robótica, tecnología genética y blockchain. Incluye empresas como Amazon, Nvidia, Tesla y Alphabet (Google) que están liderando el camino en la inteligencia artificial. Además de estos nombres más grandes, también hay una selección de empresas más pequeñas pero prometedoras en la industria IA, como Baidu, DocuSign y Intuitive Surgical. 

Global X Robotics & Artificial Intelligence 

El Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF (ticker: BOTZ) es un fondo cotizado en bolsa que se enfoca en empresas involucradas en la robótica y la inteligencia artificial. El fondo ha existido desde septiembre de 2016 y ha tenido un rendimiento anual del 29.23% desde entonces. La cartera del fondo tiene a empresas líderes globales como Nvidia, Intuitive Surgical, Amazon y Fanuc Corporation. Del total de las posiciones del fondo, alrededor del 60% está en empresas de Estados Unidos mientras que el resto está en empresas europeas y asiáticas.

iShares Exponential Technologies 

El iShares Exponential Technologies ETF es un fondo cotizado en bolsa que se enfoca en empresas relacionadas con tecnologías disruptivas y de crecimiento exponencial, como la inteligencia artificial. Este ETF se lanzó en mayo de 2016 y ha tenido un rendimiento anual del 33,11% desde su inicio. Es una opción popular para inversores interesados en obtener exposición a empresas de crecimiento rápido y disruptivas, incluidas aquellas que utilizan tecnologías de inteligencia artificial.

WisdomTree Artificial Intelligence 

El WisdomTree Artificial Intelligence ETF (AIEQ) es un fondo cotizado que sigue el rendimiento de las empresas en el campo de la inteligencia artificial. El fondo fue lanzado por WisdomTree Investments en 2018 y desde entonces se ha convertido en uno de los ETF centrados en IA más populares. Busca invertir en empresas que son que utilicen activamente la inteligencia artificial para desarrollar y/o aplicar sus productos y servicios, así como aquellas empresas que puedan beneficiarse de los avances en la tecnología de IA. El fondo se compone de valores de renta variable de diversos sectores, como el tecnológico, el sanitario, el de consumo discrecional y el industrial.

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Mejores Fondos de Inteligencia Artificial

A seguir un listado con los mejores fondos que invierten en AI.

Allianz Global Artificial Intelligence

El Allianz Global Artificial Intelligence representa la primera oportunidad de inversión para los inversores europeos interesados en el ámbito de la inteligencia artificial. Este innovador fondo, típicamente asociado con la categoría de renta variable del sector tecnológico según Morningstar, ha sido evaluado con tres estrellas. Su principal objetivo es buscar el crecimiento a largo plazo del capital, logrado mediante inversiones en mercados de renta variable a nivel global, especialmente en empresas cuyas actividades están vinculadas directa o indirectamente con la inteligencia artificial.

DWS Artificial Intelligence

La alternativa de inversión proporcionada por el fondo DWS Artificial Intelligence se presenta como una elección sólida para aquellos interesados en incursionar en el campo de la inteligencia artificial. Este producto ha obtenido una evaluación de tres estrellas según Morningstar. Su estrategia se fundamenta en la inversión en empresas a nivel global, destacándose principalmente en sectores como Tecnologías de la información, Semiconductores, Biotecnología, Farmacia y Comunicaciones.

Polar Capital Automation & Artificial Intelligence

Polar Capital, una firma de inversión con sedes en Londres y París, destaca por ofrecer uno de los fondos de renta variable más destacados en el ámbito de la inteligencia artificial: el Polar Capital Automation & Artificial Intelligence. Este fondo, calificado con tres estrellas por Morningstar, tiene como objetivo generar rendimientos a largo plazo mediante la inversión en valores de crecimiento de empresas que están involucradas en el desarrollo o se benefician de la inteligencia artificial. Además, se establece un límite del 20% de su valor liquidativo para la exposición a mercados emergentes.

¿Cómo hacer Trading con Inteligencia Artificial?

El AI Trading, o “Trading con Inteligencia Artificial“, es un enfoque de inversión que utiliza algoritmos avanzados, redes neuronales artificiales y otras técnicas de inteligencia artificial para analizar datos financieros, predecir tendencias del mercado y tomar decisiones de trading de forma automática o apoyar a los traders humanos en sus decisiones. A seguir, una descripción simplificada de cómo funciona esta tecnología.

Recopilación de datos

Todo comienza con la recopilación de una gran cantidad de datos financieros, que pueden incluir precios de acciones, volúmenes de negociación, indicadores económicos, noticias financieras y más. Estos datos pueden ser históricos o en tiempo real y provienen de diversas fuentes.

Preprocesamiento de datos

Los datos recopilados se preprocesan para eliminar ruido y errores, y para asegurarse de que sean compatibles con los algoritmos de inteligencia artificial. Este proceso puede incluir la normalización de datos y la gestión de anomalías.

Análisis de datos

Los algoritmos de inteligencia artificial analizan los datos para identificar patrones, tendencias y correlaciones que puedan utilizarse para tomar decisiones comerciales. Esta fase a menudo implica el uso de redes neuronales, algoritmos de aprendizaje automático y otras técnicas avanzadas de análisis de datos.

Creación de modelos

Basándose en el análisis de datos, se crean modelos predictivos que intentan anticipar los movimientos futuros de los precios u otras métricas financieras. Estos modelos pueden ser entrenados con datos históricos y validados con datos en tiempo real.

Decisiones de comercio

Una vez que se han creado y validado los modelos, el AI Trading puede utilizarlos para tomar decisiones comerciales automáticamente. Esto puede incluir la emisión de órdenes de compra o venta de activos financieros según las previsiones del modelo.

Monitoreo y adaptación

El sistema monitorea constantemente los resultados de sus decisiones y puede adaptar las estrategias en tiempo real en respuesta a las cambiantes condiciones del mercado. Este proceso de aprendizaje continuo permite que el AI Trading mejore con el tiempo.

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Mejores Plataformas para AI Trading

Las mejores plataformas para operar con IA pueden variar en función de las necesidades específicas de los operadores y de las herramientas de inteligencia artificial deseadas. No obstante, a continuación se enumeran algunas de las plataformas más conocidas y utilizadas.

MetaTrader

MetaTrader es una plataforma de trading ampliamente conocida y utilizada tanto por traders algorítmicos como por traders tradicionales. Es conocida por su adaptabilidad y flexibilidad, y ofrece un entorno de desarrollo en el que puedes crear y probar algoritmos de trading basados en IA utilizando el lenguaje de programación MQL (MetaQuotes Language). MetaTrader proporciona un amplio conjunto de indicadores técnicos y herramientas de análisis, además de datos históricos y en tiempo real. Su amplia presencia en los mercados financieros la convierte en una opción popular para aquellos que desean explorar el AI Trading.

NinjaTrader

NinjaTrader es una plataforma de trading avanzada que ofrece una amplia gama de herramientas y recursos para desarrolladores y traders algorítmicos. La plataforma admite la programación en C# y permite a los usuarios crear estrategias de trading personalizadas utilizando su propio marco de desarrollo. Además, ofrece capacidades de backtesting detalladas para evaluar el rendimiento de las estrategias en función de datos históricos. La conexión directa a los mercados y el acceso a datos de mercado en tiempo real la hacen ideal para el trading de alta frecuencia. NinjaTrader es una opción popular para traders que buscan una plataforma sólida para el AI Trading con características avanzadas.

QuantConnect

QuantConnect es una plataforma basada en la nube especializada en trading algorítmico y AI Trading. Lo que la distingue es la amplia flexibilidad que ofrece a los usuarios en la elección de lenguajes de programación, incluyendo Python y C#. Los usuarios pueden desarrollar, probar e implementar algoritmos de trading personalizados utilizando datos financieros históricos y en tiempo real. También proporciona una amplia biblioteca de datos y una comunidad activa de desarrolladores para compartir conocimientos y estrategias. Su naturaleza basada en la nube permite el acceso desde cualquier lugar y facilita el seguimiento de las estrategias en tiempo real.

AlgoTrader

AlgoTrader es una plataforma profesional dedicada que ofrece características específicas para invertir con inteligencia artificial. Es conocida por su robustez y escalabilidad, lo que la hace ideal para gestionar carteras de trading complejas. La plataforma ofrece herramientas avanzadas de backtesting, gestión de carteras e integración con diversas bolsas y brokers. AlgoTrader admite la ejecución automática de estrategias basadas en IA y ofrece conexiones directas a los mercados financieros, lo que permite el trading de alta frecuencia. Es una elección preferida para traders institucionales y aquellos con necesidades avanzadas en términos de algoritmos.

MetaStock

MetaStock es una plataforma de análisis técnico ampliamente conocida que ofrece algunas características útiles para el AI Trading. Proporciona una amplia gama de indicadores técnicos y herramientas de análisis que se pueden utilizar para desarrollar estrategias basadas en algoritmos. Los usuarios pueden acceder a datos financieros históricos y en tiempo real para realizar análisis en profundidad y crear modelos predictivos. MetaStock admite la personalización de estrategias y permite la automatización parcial del trading. Su sólida suite de análisis técnico ofrece recursos valiosos para aquellos que desean integrar la inteligencia artificial en sus estrategias de trading.

¿Cómo crear un Bot de Trading con Inteligencia Artificial (IA)?

La creación de un bot de trading con inteligencia artificial (IA) puede ser un proceso complejo que requiere una sólida comprensión de los mercados financieros y las técnicas de aprendizaje automático. Aquí hay 5 pasos a seguir:

1. Definir el objetivo y la estrategia de trading:
   • Define claramente el objetivo de tu bot de trading. ¿Quieres maximizar las ganancias, minimizar las pérdidas o gestionar el riesgo?
   • Desarrolla una estrategia de trading detallada que incluya indicadores técnicos, reglas de entrada y salida, y criterios de gestión de riesgos.
2. Recopilar datos financieros:
   • Adquiere datos financieros históricos y en tiempo real relacionados con los instrumentos en los que planeas operar. Estos datos son fundamentales para entrenar tu modelo de IA.
3. Desarrollar el modelo de inteligencia artificial:
   • Utiliza un lenguaje de programación como Python para desarrollar tu modelo de aprendizaje automático.
   • Selecciona y ajusta los algoritmos de aprendizaje automático apropiados, como redes neuronales, árboles de decisión o máquinas de vectores de soporte, para adaptarlos a tu estrategia de trading.
   • Entrena el modelo utilizando datos históricos y evalúa su rendimiento a través de pruebas retrospectivas (backtesting).
4. Integrar el modelo en tu bot de trading:
   • Integra el modelo de IA en tu plataforma de trading, permitiendo que el bot tome decisiones de trading basadas en las predicciones del modelo.
   • Implementa un sistema de gestión de órdenes para ejecutar automáticamente las órdenes generadas por tu bot.
5. Monitoreo y optimización continua:
   • Supervisa constantemente el rendimiento de tu bot de trading en tiempo real. Verifica si está obteniendo los resultados deseados y si es necesario realizar cambios en la estrategia o en el modelo de IA.
   • Mantén actualizado tu modelo de IA a través del entrenamiento continuo con nuevos datos.
   • Gestiona el riesgo de manera responsable e interviene manualmente en caso de condiciones de mercado extremas o inesperadas.

¿Es posible crear un Bot de Trading AI con ChatGPT?

Sí, es posible integrar ChatGPT o un modelo similar de inteligencia artificial en un sistema de trading. Sin embargo, es importante entender que ChatGPT es principalmente un modelo de lenguaje natural y requerirá una considerable personalización y adaptación para ser utilizado en un contexto de trading. Será necesario desarrollar algoritmos de aprendizaje automático que analicen datos financieros y noticias, tomen decisiones de trading basadas en esta información y gestionen la cartera de manera efectiva.

¿Cuáles son las Ventajas de invertir en Inteligencia Artificial?

✔️ Crecimiento Acelerado: Las inversiones en Inteligencia Artificial brindan acceso a sectores de rápido crecimiento, como la robótica, la automatización, la ciberseguridad y el análisis de datos. La IA está revolucionando diversas industrias, permitiendo a los inversores participar en este crecimiento acelerado.

✔️ Eficiencia Operativa: Las soluciones basadas en IA mejoran la eficiencia operativa de las empresas, reduciendo costos y aumentando la productividad. Invertir en tecnologías inteligentes puede generar ganancias significativas derivadas de la racionalización de los procesos empresariales.

✔️ Innovación Tecnológica: La IA está en el centro de la innovación tecnológica, estimulando la creación de nuevos productos y servicios. Los inversores que siguen de cerca este sector pueden beneficiarse de los avances tecnológicos y las oportunidades de crecimiento derivadas de la continua evolución de la IA.

✔️ Resolución de Problemas Complejos: La IA es capaz de abordar problemas complejos y encontrar soluciones innovadoras. Las inversiones en este sector ofrecen la posibilidad de participar en proyectos y tecnologías que buscan resolver desafíos globales, como la salud, el medio ambiente y la seguridad, contribuyendo así al bien común.

¿Cuáles son los Riesgos de invertir en Inteligencia Artificial?

❌ Riesgo Tecnológico y Ético: Las inversiones en Inteligencia Artificial conllevan el riesgo de cambios repentinos en la tecnología o la normativa, que podrían afectar negativamente el rendimiento de las inversiones. Además, las preocupaciones éticas relacionadas con el uso de la IA, como la privacidad de los datos y la automatización excesiva, podrían llevar a restricciones normativas más estrictas, afectando las inversiones en el sector.
❌ Alta Complejidad y Especialización: El sector de la IA se caracteriza por una alta complejidad técnica, requiriendo habilidades especializadas para comprender completamente las dinámicas del mercado. Los inversores podrían enfrentar desafíos relacionados con la evaluación precisa de oportunidades y riesgos, especialmente si no tienen un conocimiento profundo del campo.
❌ Volatilidad del Mercado: Dado que la Inteligencia Artificial es un sector en rápida evolución, los movimientos del mercado pueden estar sujetos a una mayor volatilidad. Las expectativas y evaluaciones de las empresas relacionadas con la IA pueden verse afectadas por noticias, anuncios de nuevos desarrollos tecnológicos o cambios en la regulación, lo que puede dar lugar a fluctuaciones en los precios de las acciones y los instrumentos financieros asociados a la IA.

No dejes de leer: ¿Dónde invertir dinero?

Invertir en Inteligencia Artificial: Tutorial

Un interesante tutorial que explica cómo invertir en inteligencia artificial partiendo de las bases:

Otras inversiones alternativas a considerar

• Megatendencias
• NFTs
• Tierras Raras
• Arte
• Metaverso
• Crowdfunding
• Terrenos Virtuales

Notas finales

En resumen, invertir en inteligencia artificial puede tener el potencial de capitalizar el crecimiento y adopción en muchas industrias y puede traer un alto rendimiento a largo plazo. Sin embargo, hay riesgos involucrados y es importante hacer una investigación cuidadosa antes de tomar cualquier decisión de inversión.

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