Invertir en oro: guía informativa (2020)

Publicado: Jan 21, 2020

Invertir en oro puede ser muy rentable si sigues las estrategias compartida por los expertos.

El oro es uno de los activos de inversión más antiguos, apreciado por su valor y utilizado como moneda desde hace muchos siglos.

Reacciona con fuerza frente a la inflación elevada y permite compensar las pérdidas en otros activos de la cartera para así proporcionar rentabilidad real.

Una buena cartera de inversión incluye oro como protección contra las amenazas de la inflación elevada y otros eventos adversos.

Invertir en oro es rentable porque puede tener una revalorización en determinados mercados, lo que proporciona una oportunidad para tener beneficios.

Con el oro el dinero no sólo mantiene su valor sino que también podría crecer.

¿Por qué es el oro una inversión tan popular? El oro es visto como el activo supremo en épocas de grandes crisis y por lo tanto el mejor activo para salvaguardar los ahorros.

En esta guía conocerás las ventajas, herramientas, estrategias, beneficios, mejores broker y consejos para que aprendas a invertir en oro.

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    Invertir en oro: Aspectos básicos

    El oro es el activo considerado más seguro del mundo.

    Para muchos inversores, no es sólo una opción clásica para blindar el ahorro; también es un mecanismo más de diversificación.

    El plazo, la liquidez, la custodia, el volumen de la compra, los costes de almacenamiento, las comisiones o los puntos de compra y venta son decisivos a la hora de tomar la decisión de invertir en oro.

    El oro siempre ha sido símbolo de riqueza y de ahorro a largo plazo.

    Es tomado como refugio de inversión cuando los mercados bursátiles o los índices económicos no están andando muy bien como en años de crisis o guerra.

    En pocas palabras: el oro es una forma compacta de riqueza. No cambia con el tiempo, ni un gobierno lo puede imprimir en exceso

    El oro no acumula deudas masivas ni obligaciones gubernamentales carentes de fondos y tiene valor por sí mismo.

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    Ventajas de invertir en oro

    Desde el punto de vista de los grandes fondos es una alternativa de inversión.
    Su precio no está controlado por ningún gobierno y los políticos no pueden influir en el.

    Entre 2007 y 2017, el precio del oro subió un 74%.

    Es una moneda aceptada mundialmente sin grandes costos ni dificultades de cambio.
    Su compra entre particulares está exenta de impuestos.

    Puede efectuar operaciones de compra y venta de oro fácil, rapidamente y desde su casa.

    ¿Por qué invertir en oro?

    Este metal precioso es considerado como un valor refugio, donde los inversores depositan su capital cuando hay incertidumbres en los mercados.

    Invertir en oro, según las opiniones de muchos traders especializados en materias primas, es un buen resguardo de valor, mucho mejor que el dinero fiduciario (papel moneda).

    Solo hay que prestar atención a la apreciación del oro desde 1978 hasta 2015, que ha sido a una tasa compuesta del 3,33%.

    Los índices bursátiles diversificados son una buena opción para los inversores que pretenden asumir un bajo riesgo y buscan una rentabilidad mayor de las que puede producir un servicio bancario tradicional.

    No obstante, ante incertidumbres en los mercados que puedan llevar a pérdidas en la renta variable, la alternativa podría estar en la búsqueda de valores refugio, y el oro es uno de ellos.

    Oro: cotización y precio en tiempo real

     

    invertir en oroFormas de invertir en oro

    Hay muchas maneras de invertir en oro. Acá seleccionamos las más conocidas:

    ETF

    Los ETF (siglas de Exchange-Traded Funds, fondos de inversión cotizados), son un producto de inversión que permite la exposición del inversor al oro, pero sin necesidad de adquirir el metal.

    Un ETF de oro es un fondo cotizado cuyo precio está determinado por la evolución que tenga el precio del oro, igual que existen otros ETF cuyos precios están vinculados a la evolución de determinados índices bursátiles.

    En Europa, las diferencias en la legislación respecto a los Estados Unidos determinan que estos productos se denominen ETC (Exchange-Traded Commodities, algo así como materias primas cotizadas).

    Fondos de inversión

    Constituyen otra forma indirecta de invertir en oro sin necesidad de adquirirlo en físico. Se trata de fondos que invierten el capital en compañías dedicadas al negocio del oro.

    De esta forma, sus partícipes pueden lograr una exposición al metal sin necesidad de adquirirlo o de comprar acciones de una compañía minera.

    La rentabilidad de estos fondos depende, evidentemente, de la evolución del precio del oro, que repercute en todas las empresas que trabajan con este metal.

    Certificados

    Para los inversores más avanzados se encuentran otros productos de inversión referenciados al oro como son los certificados y los warrants.

    Los certificados son unos productos de inversión cotizados que replican la evolución del oro y que no cuentan con fecha de vencimiento y la liquidez que permite su inmediata puesta en el mercado.

    En España se encuentran bajo la supervisión de la CNMV y cuentan con ventajas como la ausencia de riesgo de cambio euro/dólar o el hecho de que no exista un plazo de vencimiento, con lo cual permiten operar a largo plazo.

    Warrants

    Los warrants, son productos cotizados en bolsa que otorgan el derecho teórico a comprar o vender un activo, en este caso el oro, a un precio fijo y hasta una fecha determinada.

    En general, funcionan como derechos de compra, conocidos como call, o de venta, put, sobre títulos de oro, que se establecen a un precio, denominado strike, y a una fecha futura de vencimiento, que no puede ser inferior a tres meses.

    Su funcionamiento es similar al de una apuesta por la evolución futura del activo.

    Contratos de futuros

    Los futuros de oro son contratos para negociar con el metal bajo unas condiciones establecidas de cantidades y precios, que se fijan con una antelación de más de tres meses. De ahí el nombre de futuros.

    El intercambio de oro por dinero, tiene lugar en la llamada fecha de liquidación.

    Durante el tiempo que dura el aplazamiento, los traders aprovechan para especular y realizar operaciones de mayor volumen y mayores riesgos, para obtener mayores beneficios, con el margen de maniobra que les permite el hecho de contar con al menos tres meses hasta la fecha en que se ejecuta la operación.

    Oro digital

    En los últimos años, el desarrollo de tecnologías como el blockchain ha permitido la aparición de nuevas fórmulas para invertir en oro de forma fácil y accesible.

    A grandes rasgos, las empresas que han puesto en el mercado estos mecanismos de inversión permiten que los clientes inviertan en metal precioso desde cantidades muy pequeñas.

    Además disponen de una cuenta con su saldo en oro, que pueden manejar desde su teléfono móvil, comprando, vendiendo o intercambiando gramos de oro por dinero o incluso por otros productos.

    Acciones de compañías mineras

    La inversión en acciones de las compañías mineras constituye una forma de inversión indirecta en oro. Los inversores se benefician del buen momento en el mercado del metal o del descubrimiento de nuevos yacimientos.

    Sin embargo, también están expuestos a circunstancias externas que pueden afectar a la cotización de las mineras..

    Entre ellas los accidentes, conflictividad laboral, enfrentamiento con los gobiernos por los términos de las concesiones, endurecimiento de la regulación medioambiental.

     

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    ¿Cómo se determina el precio del oro?

    El precio del oro, calculado en dólares por onza, es uno de los más inestables pues varía con fuerza ya sea a corto o largo plazo.

    Estas variaciones se deben a los diferentes factores que influyen, a la alta o a la baja, en su valor.

    Lo que determina el valor real de la onza de oro es la diferencia entre la oferta y la demanda a nivel mundial.

    Sin embargo, la demanda también se ve influenciada por diversos elementos.

    Para esperar hacer beneficios a corto o largo plazo con esta materia prima, es esencial acoplar a un buen análisis técnico, un análisis fundamental preciso en función de los datos económicos que más influyen en la cotización del oro.

    Como para cualquier otro activo, hay tres grandes tipos de tendencias en el precio del oro, que son la tendencia bajista, alcista o plana (u horizontal).

    Una tendencia alcista se caracteriza por una curva ascendente más o menos marcada según la fuerza de la misma.

    Al contrario, una tendencia bajista se caracteriza por una curva descendente más o menos marcada también.

    Por último, una tendencia plana u horizontal se representa mediante una línea llana o marcada con sólo algunos micromovimientos que muestran una cierta neutralidad.

    Indicadores del oro: Análisis fundamental

    Entre los principales indicadores del precio del oro, los factores que más influyen en el precio son:

    Inflación: si la inflación hace que el costo del dinero caiga, entonces el oro es un activo excelente para cualquier repentina disminución brusca del poder adquisitivo del dinero.

    Tipo de cambio sobre el dólar: esto es especialmente cierto en el tipo de cambio entre euro / dólar y dólar / yen.

    Tasas de interés: esta es principalmente la tasa de interés de Estados Unidos, decidida por la FED. Si se baja la tasa de interés, significa que la economía no es particularmente saludable, por lo que hay una mayor compra de oro como refugio seguro.

    CDF sobre oro

    Si quieres hacer trading con una de las materias primas como el oro, probablemente la mejor opción sea mediante la inversión con CFD.

    Es importante recordar que los CFD son Contratos por Diferencias, y te permiten invertir fácilmente y sin necesidad de que tengas dinero en prácticamente todo tipo de activos.

    Los CFD son un producto sin vencimiento, es decir, el contrato que establecen emisor y cliente no tiene fecha de finalización, estando este punto en manos del cliente, que lo finalizará cuando quiera.

    Esta particularidad supone una de las principales ventajas del producto con respecto a los futuros tradicionales. Los CFD permiten invertir al alza e invertir a la baja.

    De forma más simple, los CFD son instrumentos financieros derivados de las acciones que permiten obtener beneficios con los movimientos en el precio de las mismas sin necesidad de tenerlas en propiedad.

    Invertir en oro con eToro

    eToro es la plataforma de trading social (copy trading) más grande y popular del mundo con cientos de miles de usuarios.

    Podemos decir que eToro es uno de los brokers líderes en el mundo.

    Su oferta de productos es: CFD de acciones, índices, divisas, materias primas y criptomonedas; y también acciones al contado.

    Por ello y por las capacidades y servicios que ofrece es uno de los brokers más interesantes para el trader e inversor particular hoy en día.

    Este broker nació en el 2007 y pronto se convirtió en referencia del trading social en el mundo atrayendo decenas de miles de traders e inversores.

    Este broker es originario de Chipre y está registrado y regulado en la CySEC de ese país, así como en la FCA inglesa.

    Así mismo, eToro opera según la licencia europea MiFID y está regulado para ofrecer servicios en 40 países europeos. También está registrado en la CNMV y en la ASIC australiana (a través de IC Markets).

    Copy Trading para invertir en oro

    El Copy trading es una técnica innovadora, cuyo punto de partida se encuentra en los mercados financieros.

    Esta opción permite el copiar de forma automática todas las transacciones realizadas por otro inversor, para así tener éxito en su cuenta personal.

    Al adquirir un servicio de Copy Trading, el inversor no deja su dinero en manos del gestor de fondo, como se le conoce al otro trader (esto es lo que siempre sucede en las técnicas de inversiones frecuentes).

    En este ámbito, al inversor le basta con abrir una cuenta personal de trading conservando su propiedad.

    Después, ingresa a la plataforma de Copy Trading para conectar su cuenta con la del trading que más le agrade para llevar a cabo sus movimientos.

    El trading en oro representa una de las atracciones principales tanto para los trader regulares y los profesionales, cuanto para los inversores en general, o para quienes generalmente trabajan a largo plazo.

     

    Invertir en oro con 24option

    24option nació en el año 2010 y está regulado y registrado en la CySEC de Chipre con licencia CIF 207/13.

    Una de las cosas más interesantes de este broker es que se trata de un participante serio en el mercado europeo de derivados y CFDs es que siempre ha tenido buenas colaboraciones y patrocinios deportivos.

    Entre algunos de sus patrocinios más conocidos tenemos el de hace tiempo con Connor McGregor, la leyenda del UFC o en la actualidad con la Juventus de Turín, el equipo más laureado de la Liga italiana.

    El mismo ofrece seminarios online en español de manera casi diaria.

    Esto es interesante porque quiere decir que el broker tiene una dedicación especial con el mercado hispanohablante, señal de que tiene muchos clientes de las regiones pertinentes.
    24option ofrece negociación con CFD que incluyen todos los mercados mundiales en todas sus ramas.

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    Señales de Trading: formas de invertir en oro

    Las señales de trading son ofrecidas por inversores especializados o empresas especializadas. Pueden ser gratis o de pago, están conformadas por mensajes escritos que son enviados a un correo o chat en vivo.

    Son una gran ayuda para los nuevos inversores, porque informan detalladamente sobre los movimientos recomendados por los proveedores de las mismas en tiempo real.

    Con ellas se pueden probar nuevos métodos y así ver cómo otros inversores toman sus decisiones.

    A la hora de formular estrategias de trading para el oro es importante basarse en su correlación con otros metales: los precios del oro están naturalmente correlacionados con los precios de otros metales preciosos como la plata o el platino.

    De todas formas, el oro es el mercado dominante, por lo que es más probable que los precios de la plata y el platino respondan a los cambios en el precio del oro, que al contrario.

    Una técnica de trading con oro que se puede utilizar en prácticamente cualquier mercado es el trading de rupturas.

    Conclusión

    El mejor método para conseguir prever el precio del oro de forma precisa consiste en utilizar simultáneamente los dos principales tipos de análisis: el análisis técnico y el análisis fundamental.

    El análisis técnico es, en efecto, ideal si opera a corto o medio plazo.

    Permite determinar la fuerza de una tendencia en curso y los posibles cambios o aceleraciones de la misma.

    El análisis fundamental también es muy importante en las estrategias para el oro, ya que el precio de esta materia prima es especialmente sensible a los acontecimientos económicos y políticos.

    Si te dedicas a invertir a corto plazo y se te va bien, especular con el oro puede ser rentable, pero desde luego es algo muy complicado.

    No deberías hacerlo a la ligera ni sin formarte bastante antes ya que puede llevarte a perder mucho dinero.

    Si te estás iniciando en la inversión en oro, como si ya tienes experiencia, te recomendamos que sigas leyendo información útil sobre la inversión en oro antes de tomar tu decisión.

     

    Lee y comparte las guías:

     

    FAQ

    ¿Dónde puedo invertir en oro?

    Existen 2 formas: hacerlo en el banco de tu preferencia (luego del pago de varias comisiones) o por medio de plataformas certificadas como eToro, la cual está libre de comisiones.

    ¿Cómo invertir en oro?

    Para mayor economía y facilidad, es bueno suscribirse a una plataforma autorizada como eToro e invertir en oro a través de los CFD.

    ¿Es una buena elección invertir en oro?

    El oro es un activo que está en evolución constante. Pero si tus aspiraciones son mayores y tienes poco capital, lo mejor es invertir empleando los CFD y verás ganancias sin importar si el precio disminuye.

    ¿Cuáles son las plataformas más indicadas para invertir en oro?

    Todas las plataformas coordinadas por FCA y la CNMV son las adecuadas para comprar acciones y vender acciones. Hay diversas opciones, pero las mejores son eToro y 24option.

    Nuestra puntuación

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