Publicado: May 6, 2020
Alemania es la mayor economía europea y se sitúa como la cuarta mayor economía del mundo. Cuando buscamos las mejores acciones alemanas debemos saber que estas no están en un único sector, aunque hay algunos más relevantes como el sector del motor, el químico farmacéutico y el financiero.
Se trata de un país que exporta de manera amplia, de hecho, es el país que más exporta por detrás de China y Estados Unidos en cuanto a producción industrial. Por otro lado, su excedente comercial está en constante competencia con China.
No hay que olvidar en cualquier caso que Alemania es un país en el que se ubican muchas de las más grandes empresas del mundo que cotizan en bolsa. Esto hace que sea efectivamente un destino importante para el inversor internacional.
Índice
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Mejores acciones Alemanas: la Bolsa de Valores Alemana
En la bolsa de Frankfurt encontramos incluidas prácticamente todas las ventas de los mercados alemanes y una buena parte de las operaciones de los mercados europeos. Esta Bolsa de Valores destaca por la presencia de Xetra. Se trata de la plataforma electrónica de negociación creada a finales del siglo pasado y que se caracteriza por una gran transparencia, liquidez y flexibilidad. Más del 90% de los valores de DAX se negocian en este entorno, en un conjunto de más de 16.000 valores incluyendo acciones y warrants.
A través de Xetra se ha generado un gran flujo de inversores extranjeros atraídos por un entorno flexible en las operaciones, muy amplio en cuanto a la oferta y con una gran liquidez y transparencia.
DAX es el principal índice de la bolsa alemana. Creado a finales de la década de los 80 presenta un valor base de 1000 puntos. Hay que tener en cuenta que las empresas que forman parte de DAX suponen en torno al 75% de la capitalización de mercado que cotiza en la bolsa de Frankfurt. Como índice de referencia la bolsa alemana se muestra como un índice de rendimiento de las 30 mayores empresas del país de primera línea que cotizan en la bolsa de Frankfurt. Es un índice ponderado de capitalización de mercado que, anteriormente, se conoció como Deutscher Aktien Index 30.
En el gráfico de arriba podemos ver la tendencia histórica del índice alemán, con el reciente colapso debido a la epidemia de coronavirus, que hizo que el nivel volviera a situarse en unos 6/7 años atrás.
Mejores acciones alemanas: grandes empresas
Las mejores acciones alemanas las vamos a encontrar vinculadas, lógicamente, a las principales empresas alemanas. Y éstas se hallan en el índice DAX 30. Poniendo un símil vendría a ser un índice similar a la que puede representar el Dow Jones en Estados Unidos.
El índice vamos a encontrar a las principales empresas alemanas por capitalización de mercado de la bolsa de Frankfurt, con compañías tan conocidas como Bayer, Siemens, Volkswagen, BMW, Adidas, etc.
Dentro del tejido económico alemán hay que destacar el sector del automóvil que representa en el país no sólo uno de los sectores clave a nivel histórico, sino también uno de los mayores potenciales industriales. Dentro de este capítulo, las acciones de Volkswagen representarían las del mayor grupo industrial alemán del sector automovilístico que además, se cuenta entre los tres primeros del mundo de ese sector.
Otro entorno económico muy potente en Alemania es el de los servicios financieros, donde, por ejemplo las acciones del Deutsche Bank representan a un mercado bancario fuerte, firme y muy bien establecido y extendido a nivel internacional.
No hay que olvidar que Alemania es un país también fuerte en cuanto a recursos naturales, madera, cobre, níquel, gas natural o uranio, son parte de estos recursos naturales presentes de manera fuerte la economía alemana.
Por otro lado, la apuesta decidida por políticas medioambientales hace que ya desde 2019 la energía renovable sea la principal fuente energética alemana, en un plan que busca para la próxima década generar más del 65% de su energía en fuentes limpias. El futuro de las energías renovables se visualiza como un buen mercado para Alemania en un futuro inmediato.
Volkswagen
Se trata de la principal empresa automovilística alemana y una de las tres grandes empresas automovilísticas del mundo. Las acciones de Volkswagen han sido unos títulos sólidos a lo largo de la historia, sin embargo, los sucesos ocurridos alrededor del escándalo de las emisiones diésel de sus vehículos en 2015 golpearon de manera muy dura el valor de la acción de la compañía.
En los últimos años Volkswagen ha ido encargando de nuevo el valor de sus acciones, en una senda de crecimiento más o menos estable.
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Deutsche Bank
Comprar acciones Deutsche Bank representa adquirir los títulos de una entidad financiera global de servicios bancarios y financieros que tiene su sede principal en Frankfurt, pero poseo una fuerte presencia internacional.
Deutsche Bank fue uno de los principales actores en la crisis de la deuda soberana europea, muy cerca del epicentro de la crisis siendo uno de los principales acreedores de MF Global en su momento. En los últimos años, salvo algunos breves periodos alcistas, los títulos de Deutsche Bank han ido bajando de valor.
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Mejores acciones Alemanas a largo plazo
La solidez de la economía alemana queda fuera de duda a pesar de ciertos episodios en los dos últimos años que han podido sembrar algunas sombras de duda en relación al crecimiento. Sin embargo, debemos recordar que se trata de un país con una naturaleza económica muy orientada a la exportación la que, se traduce que sea una economía sensible al riesgo externo. Cara a las acciones de largo plazo hay algunas compañías alemanas que podrían figurar en nuestra cartera en este sentido.
BMW
El comportamiento de las acciones de BMW ha sido relativamente estable en la última década con algunos momentos alcistas y en general, ha resultado un título bastante sólido y confiable sin grandes sobresaltos. La caída del valor de las acciones relacionada con la crisis del coronavirus, con el consiguiente cierre de la producción ha hecho que las previsiones para 2020 tanto de ventas como de beneficios que da de manera significativa.
Sin embargo, el hecho de ser una acción sólida hace que la perspectiva de recuperación a medio largo plazo sea razonablemente buena.
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Siemens
Siemens es la principal empresa electrónica y de ingeniería eléctrica europea. Sus actividades se dividen en tres sectores principales: energético, industrial y sanitario. Se trata de una compañía muy potente que rivaliza con General Electric en cuanto a penetración en diferentes sectores incluyendo la energía eólica.
Al comprar acciones Siemens adquirimos un título que se ha mostrado sólido en el tiempo, y parece razonable pensar que su recuperación como actor clave en los sectores industriales en los que participa, volverá a añadir valor a sus títulos.
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Mejores acciones alemanas: acciones de dividendo
Apostar por una acción sólo por el dividendo no es ciertamente una buena estrategia pero, las empresas que distribuyen dividendos a los accionistas de forma permanente suelen tener un volumen de negocios bastante estable y están poco endeudadas. En este caso seleccionamos dos títulos de dividendo bastante interesantes dentro de las mejores acciones alemanas.
Daimler
Las acciones de Daimler AG, representan a la empresa matriz de la marca de lujo Mercedes-Benz. Vienen atravesando un periodo no muy brillante en los últimos años. Sin embargo, se trata de una acción de dividendo bastante respetada en este sentido, y puede ser adecuada para quienes buscan tener una buena acción de dividendo en su cartera.
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Bayer
En los últimos cinco años, las acciones de Bayer han disminuido en un 65% debido principalmente a la desafortunada adquisición de Monsanto. Las acciones de Bayer también se han visto muy afectadas por la continua venta de acciones causada por la pandemia de COVID-19. Pero la compañía sigue siendo sólida e infravalorada y los dividendos siguen siendo atractivos.
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Invertir en las mejores acciones alemanas con CFD
A la hora de invertir con las mejores acciones alemanas tenemos la opción de adquirir acciones al contado, con lo cual pasamos a ser propietarios de la acción, pero esta no es la única opción. Hay que recordar que el beneficio de ser propietario del título es la revalorización del mismo, y en algunos casos el dividendo. Otra opción interesante es invertir a través de instrumentos derivados pueden ser los CFD.
En el contrato por diferencia vamos a establecer un acuerdo de corretaje con el broker en el que haremos una predicción. Esta previsión se hará sobre un activo subyacente, por ejemplo una acción alemana, pero no vamos a ser propietarios del valor de la acción. Simplemente haremos un contrato en el que trataremos de predecir si el valor de la acción va a subir o bajar. Esta es una de las ventajas de los contratos por diferencia, no sólo podemos obtener rentabilidad cuando un activo se revaloriza, ya que podemos invertir en la dirección contraria.
Por otro lado, otra ventaja es un menor coste en comisiones en relación a la operativa de compra venta de los títulos. Sin embargo, en el que recordar que los contratos por diferencias son un producto financiero derivado, que bien utilizado puede ser una buena herramienta de inversión, pero que no debe emplearse sin conocimiento del tipo de producto que es.
Invertir con eToro
A la hora de elegir las mejores acciones alemanas para invertir también podemos tomar la decisión de hacerlo a través de los contratos por diferencia como ya hemos visto. Para ello debemos elegir un broker de confianza, que esté regulado y que nos ofrezca un entorno seguro para la inversión.
eToro es una de las principales plataformas de Trading del mercado. Es un broker regulado y confiable, con millones de usuarios repartidos por un buen número de países del mundo.
Se trata de un broker que opera en una plataforma web propia que resulta muy sencilla de utilizar, además del muy accesible para cualquier perfil de inversor. En este broker podemos invertir a través de los contratos por diferencia en activos como las acciones, pero también materias primas, índices, criptomonedas, divisas, etc.
Otro aspecto reseñable de esta plataforma es la posibilidad de invertir replicando las inversiones de traders especializados o profesionales. Esto se puede realizar a través del copy Trading.
Copy Trading en eToro
El copy Trading es una fórmula que eToro ofrece a sus usuarios y que viene a revolucionar el concepto básico del Trading espejo.
En esencia de lo que se trata es de ofrecer la posibilidad de copiar de manera exacta y automática las inversiones de otras personas que se prestan a ello. Se trata generalmente de inversores especializados que ponen sus estrategias a disposición de los usuarios de la plataforma.
El método es realmente sencillo de poner en práctica tras elegir a aquellos inversores a los que deseamos copiar, bien por la rentabilidad que obtienen o por el riesgo que asumen, y haber repasado como son sus carteras de inversión, el proceso es automático a través de un único clic.
Una vez aceptamos seguir la copia, una parte de nuestro dinero comenzará a operar exactamente igual que lo haga la cartera de inversión de aquel a quien copiamos. El proceso se puede detener en cualquier momento, y también se puede regular el dinero que destinamos a cada réplica.
Todas las funcionalidades de la plataforma incluyendo el copy Trading pueden probarse a través de la cuenta demo gratuita que, con dinero virtual, nos dejará descubrir todo el potencial de esta manera de invertir.
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Conclusiones
Alemania es una de las principales potencias económicas del mundo, y la principal potencia económica europea. Dentro de la economía alemana encontramos algunas empresas que son punteras en sus respectivos sectores y que compiten de tú a tú con los gigantes de economías como la estadounidense.
Las mejores acciones alemanas que hemos indicado en esta guía están entre las más representativas del mercado de valores alemán, pero obviamente no son las únicas. Sin embargo, creemos que deben ser tenidos en cuenta, especialmente ahora que el conjunto de los títulos se haya subestimado debido a la caída de la bolsa de valores causada por el coronavirus.
Todas las acciones alemanas que soporten esta crisis saldrán fortalecidas y son una excelente oportunidad de inversión a largo plazo. Para aquellos que quieran especular a la baja aprovechando la crisis, recuerden que con los CFDs también pueden apostar a la caída del precio de una acción. Una de las claves en este caso es elegir una plataforma de Trading regulada y confiable que se convierta en un entorno seguro para la inversión, como es eToro.
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Preguntas frecuentes
No existe un perfil de acción concreto. La economía alemana es sólida y amplia contando con sectores muy fuertes como el industrial destacando el automovilístico, el financiero o el químico farmacéutico.
Independientemente de lo que ocurra al final, en general 2020 va a ser un año muy complejo y que desde el punto de vista del beneficio y la revalorización se da casi por perdido. Sin embargo, a la vez, esto genera oportunidades en compra o inversión de acciones, y también en la búsqueda de rentabilidad a partir del crecimiento del valor de los títulos una vez comience a recuperarse la economía, algo que, lentamente parece que ya se vislumbra incluso en este momento.
El CFD nos ofrece la posibilidad de tratar de predecir hacia dónde va a evolucionar el activo. La diferencia fundamental aquí es que no sólo podemos obtener beneficio cuando el activo se revaloriza, como ocurre con la acción al contado, además del posible dividendo. Sino que también podemos obtener beneficio si pensamos que la acción va a perder valor, ya que el CFD nos deja predecir también esta posibilidad.
Lo primero que debemos tener en cuenta es que se trate de una plataforma regulada y confiable. Posteriormente podemos analizar cuáles son los elementos añadidos que nos ofrece. eToro es un buen ejemplo de plataforma regulada, confiable, con millones de usuarios y que además ofrece un valor añadido tan importante como el copy Trading.
