Publicado: Oct 29, 2020
Con esta completa y detallada guía queremos aportar más información sobre las mejores plataformas de trading del mercado.
Con mucha frecuencia escuchamos hablar de brokers de calidad, profesionales completos, pero finalmente resultan ser simplemente como cualquier otra plataforma con condiciones promedio. Por si eso no fuera suficiente, también puedes encontrarte con Brokers online no regulados y poco claros.
De ahí que en Bolsa24 sintiéramos la necesidad de ofrecer una guía realmente bien hecha para todos nuestros lectores, mostrando la información crucial que se necesita conocer al elegir una plataforma de trading.
Empezaremos con el análisis de la normativa, continuando con la elección del instrumento financiero más adecuado y terminando nuestro viaje con un completo repaso de los mejores brokers de España. Al final de la guía, el lector podrá tener las ideas más claras sobre la plataforma que elegir para invertir en los mercados financieros.
Antes de empezar, aquí está una tabla completa con los mejores Brokers activos en este momento:
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Plataforma: etoro Depósito min.: 200€ Licencia: Cysec |
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Plataforma: forextb Depósito min.: 250€ Licencia: Cysec Disponible solo en España |
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Plataforma: iqoption Depósito min.: 10€ Licencia: Cysec |
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Plataforma: xtb Depósito min.: 400€ Licencia: Cysec |
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¡Empecemos ahora nuestra revisión completa de las mejores plataformas de Trading!
Tabla de contenidos
Lista completa de las mejores plataformas de Trading
Todas las plataformas de la tabla inicial representan las mejores en términos de calidad y confiabilidad.
¿Cuáles son las mejores plataformas di Trading? Estos son los resultados de nuestra encuesta:
- eToro
- ForexTB
- Plus500
- Iq Option
- Xtb
Ahora revisamos a los principales brokers online que operan en españa: profesionales, seguros y con servicios de alta calidad.
eToro
Es una plataforma de trading que se ha ganado merecidamente convertirse en una de las más importantes del mundo. Con una presencia en más de 140 países y con millones de usuarios.
eToro aplica en su plataforma el concepto de trading social. De esta manera, a las operativas tradicionales que podemos encontrar para operar manualmente en un broker online, sumamos este modelo de invertir que permite novedades tan interesantes como el copy trading.
El concepto de trading social se asemeja de manera definitiva a una red social, en este caso de inversores. El trader va a poder buscar, seguir, comentar, y a través del copy trading, podrá también replicar las inversiones de otros traders, estos a su vez percibirán una comisión por réplica. De esta forma se genera un concepto de inversión novedoso y que ha tenido mucha aceptación entre los usuarios ya que permite incluso a personas con experiencia limitada operar como si fueran expertos, gracias a las réplicas.
eToro presenta un formato de plataforma web que no requiere descarga ni instalaciones en el ordenador. Posee un modelo de uso muy sencillo que se complementa con una rapidez elevada de respuesta a la hora de navegar. También es posible encontrar la plataforma para dispositivos móviles tanto en Android como en iOS.
eToro utiliza un desarrollo propio la plataforma por lo que no recurre a otras herramientas, instrumentos como, por ejemplo, Metatrader.
El acceso a la plataforma se realiza a través de un registro cómodo y sencillo. Se nos ofrece la posibilidad de comenzar a operar con una cuenta demo que posteriormente, simplemente a través de un clic y el posterior depósito de fondos, se convertirá en cuenta de dinero real. Por otro lado estas cuentas demo resultan siempre recomendables para comenzar a comprender mejor las operativas de inversión, sobre todo en los comienzos de la experiencia inversora del trader. Para ello contaremos en este caso con un saldo virtual de 100.000 $ con los que podremos realizar cualquier operación como si fuera dinero real.
Al tratarse de un broker multiplataforma vamos a poder operar con la misma cuenta en los dispositivos móviles simplemente descargando la aplicación.
Las operativas en eToro son amplias. Vamos a poder operar como trader de manera manual eligiendo nuestras inversiones, y estrategias. También vamos a poder operar replicando las estrategias de otro a través del copy trading, pero, incluso en este caso vamos a poder modificar a nuestro gusto estas estrategias pudiendo, entre otras cosas, abrir y cerrar posiciones.
Desde nuestra cuenta de dinero real será posible, a través de los CFDs, invertir en pares de divisas, acciones, índices, materias primas, criptomonedas, ETFs, etc. pudiendo acceder a todo ello desde la inversión individual, pero también desde la réplica a las estrategias de otros inversores dentro del concepto de trading social.
eToro es un broker confiable. Se halla regulado por organismos como la propia CNMV en nuestro país. Además, y entre otros, se encuentra regulado por la Financial Conduct Authority (FCA) británica y la Comisión de Intercambio de Valores de Chipre (CySEC). Esto ofrece al trader la garantía de estar operando en una plataforma transparente, regulada y segura.
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ForexTB
ForexTB es un broker online con una sólida reputación ganada entre los usuarios. Se trata de una plataforma confiable, que lleva los suficientes años operando como para presentar una trayectoria que la convierte en una de las principales del mercado. Avalada por las miles de operaciones diarias que soporta.
Desde el punto de vista de la regulación, ForexTB se encuentra regulado por la CySEC, Cypruss Securities and Exchange Commision, y cuenta con licencia de la Comisión de Valores y Bolsa de Chipre. Pero, además de estar perfectamente regulado para operar en su país, cumple con todos los requisitos de MiFID y MiFID 2 para operar a nivel europeo. En el caso de España cuenta con la aprobación de la CNMV para poder operar.
Es decir, se trata de un broker con una buena trayectoria, regulado y confiable.
Desde el punto de vista del trader el proceso de apertura de cuenta en ForexTB es realmente sencillo. En unos minutos la cuenta puede estar operativa. Posteriormente, como ocurre con todos los broker en Internet, a la hora de los depósitos o las retiradas será necesario incorporar información adicional, pero también de manera sencilla.
Tanto la web como la aplicación móvil de ForexTB poseen un diseño muy útil, sencillo de manejar y en el que la información es muy accesible y se encuentra muy bien organizada. Esto hace que sea una plataforma que ayuda mucho a mejorar la experiencia inversora del usuario sea cual sea su perfil, es válido para usuarios avanzados, y también para traders novatos. Es importante remarcar los niveles elevados de información y de herramientas a disposición del inversor, que ayudarán a confeccionar estrategias, y, también a mejorar y perfeccionar los conocimientos inversores.
A la hora de elegir la inversión ForexTB ofrece un buen número de posibilidades. Esto resulta fundamental en un broker en Internet, y esta plataforma lo cumple con creces operando con CFDs.
Nos va a permitir acceder al mercado de divisas, uno de los principales mercados con mayor movimiento a nivel mundial. Aquí encontraremos un elevado número de pares en los que invertir. También será posible la inversión en ETFs, y acciones junto a materias primas.
Mención aparte, aunque dentro de todo este catálogo de posibilidades, merece el de las criptomonedas. ForexTB es una plataforma que incorporó en su momento rápidamente las criptodivisas a su catálogo de inversiones a través de CFDs. Se trata de un modelo de inversión creciente que aquí encuentra también sus posibilidades a través de diversas divisas digitales en las que poder invertir.
Plus500
Plus500 es una plataforma que posee una importante prehistoria como broker en Internet. También es conocida en nuestro país porque es el principal patrocinador del equipo de fútbol de primera división Atlético de Madrid.
Plus500 CY Ltdes un broker que, radicado en Chipre, se encuentra registrado y regulado por la CySEC de Chipre con la licencia 250/14. Como ocurre con otros muchos operadores en Internet, la regulación que se deriva de su radicación en Chipre, cumple con todos los estándares y normativas de la unión europea. Por otro lado, Plus500 dependiendo de los países donde opera se encuentran regulado por los diversos organismos reguladores competentes de dichos países. Por tanto, se trata de un broker confiable, que posee elevados niveles de transparencia, seguridad y confianza.
En los últimos años Plus500 pasa por ser uno de los principales brokers del mercado. Acciones de patrocinio como la ya citada del atlético de Madrid, son una parte de la presencia activa de esta plataforma de inversión, pero también encontramos otros hitos relevantes. Por ejemplo, la cotización en la bolsa de Londres, sin duda un punto de inflexión muy notable para Plus500.
El acceso a Plus500 es realmente confiable. Nos permite operar tanto en una cuenta demo, para probar inicialmente todas las capacidades de la plataforma, como cuentas por dinero real. En cualquiera de ambas opciones las operativas son sencillas, sin perder en absoluto profundidad y agilidad.
Es una plataforma que ofrece contratos como CFDs dirigidos principalmente a clientes expertos. Sin embargo, gracias a una cuenta Demo, incluso los principiantes podrán practicar utilizando dinero virtual.
Con Plus500 vamos a acceder a un broker que nos ofrece una buena gama de instrumentos en los que invertir a través de los contratos por diferencia. Con más de una década de trayectoria, con el paso del tiempo la plataforma ha ido afinando en cuanto a su propuesta, hasta convertirse en una de las más atractivas del mercado.
Para ello, opera con unas tarifas muy competitivas en las que los diferenciales se encuentran realmente ajustados. Las comisiones se eliminan a partir de ciertos requisitos básicos sencillos de cumplir. Por otro lado los spreads se encuentran entre los más ajustados y competitivos del mercado.
En relación al volumen de instrumentos de inversión en Plus500 encontramos más de 2000 en los que podemos participar a través de los CFDs, incluyendo criptomonedas , acciones, materias primas, opciones, ETFs…
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Iq Option
Iq Option es uno de los principales brokers online del mercado. Se encuentra regulado por la CySEC, la Comisión de Valores de Chipre. A la vez se hayan registrado en reguladores como la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) o con la Comisión Nacional de Empresas y la Bolsa italiana (CONSOB) entre otros.
Por otro lado, dentro de estas garantías de seguridad, además de mantener las cuentas de los clientes independientes a las cuentas propias, IqOption se haya inscrito en el Investor Compensation Fund de empresas financieras de Chipre (ICF). Se trata de un organismo compensatorio que viene a garantizar hasta 20.000 € por cliente en caso de quiebra de la compañía.
Iq Option ofrece una plataforma en la que de entrada es muy destacable una política de depósitos bajos para comenzar a operar. Esto permite que sea posible abrir una cuenta por dinero real y comenzar a invertir a partir de 10 €. Se trata de una política no muy frecuente entre los principales brokers del mercado, y que acerca la inversión a todo tipo de perfiles.
Iq Option posee una plataforma de diseño propio que a través de una propuesta muy intuitiva y fácil de utilizar, es capaz de ofrecer todas las herramientas útiles necesarias para optimizar la inversión. Incluyendo grandes cantidades de elementos informativos y formativos. El acceso a la plataforma es realmente sencillo rápido, y además de poder operar desde muy poco dinero, también podemos utilizar una cuenta demo amplia con la que poner en práctica todas las estrategias de inversión que deseemos testar junto al funcionamiento del broker.
En el apartado de los instrumentos de inversión se nos ofrece una buena cantidad de opciones que, a través de los contratos por diferencia, permitirá operar sobre acciones, divisas, criptomonedas, fondos interesados, materias primas…
IqOption es una de las apuestas seguras para invertir con CFDs. Se trata de un broker de una larga trayectoria, que permite invertir desde muy poco dinero en operativas por dinero real. A la vez ofrece una buena cantidad de instrumentos de inversión, y todo ello con un gran número de herramientas de información, sin olvidar su especial atención a la formación de los traders: una buena muestra de ello son los más de 150 vídeos formativos que hay actualmente la plataforma.
Xtb
XTB es una de las plataformas líderes de inversión, con una gran implantación y un prestigio ganado de manera sólida en los últimos años. Acumula más de una década de experiencia y se considera uno de los principales brokers mundiales en Forex y acciones CFDs.
XTB es un broker regulado por parte de los principales organismos reguladores del mundo, que además de incluir a la CNMV en nuestro país, incluye otros como la FCA, KNF, CMB. Otra de las características particulares de XTB es que, aunque se trata de un broker en Internet, despliega una gran presencia física con oficinas en más de 10 países incluyendo su sede en Madrid, España.
Además de una plataforma propia en la que operar, que es una de las más interesantes del mercado por la sencillez de su uso y la agilidad de respuesta, en XTB también tenemos la oportunidad de operar a través de MetaTrader4.
En XTB se encuentra una gran cantidad de instrumentos financieros en los que invertir. Esta es una de las características de la plataforma, ya que realmente la cantidad de posibilidades para la inversión es muy alta.
Por otro lado, otra característica realmente notable de XTB es que es posible abrir una cuenta por dinero real con la cantidad que deseemos. No existe depósito mínimo exigido. Esto es un elemento muy interesante ya que a diferencia de otras plataformas con altos niveles de exigencia de depósito, aquí vamos a poder ajustar nosotros mismos el dinero con el que comenzamos.
También resulta reseñable que en XTB, además de poder operar con CFDs, en Forex, en criptomonedas, materias primas, etc., vamos a poder encontrar otras maneras de invertir como las acciones al contado, o los ETFs al contado. Se trata de un tipo de inversión diferente en el cual adquirimos la acción y no a través de ómnibus, será en propiedad. Es decir una inversión pasiva que puede ser perfectamente combinada con el resto de nuestras acciones en la plataforma.
Es destacable también por último la enorme cantidad de material informativo y formativo que XTB pone a disposición de los traders. Siendo ciertamente una de las plataformas que más destaca en este aspecto si no la que más.
Plataformas de Trading profesionales [Las características]
La lista de este artículo incluye las mejores plataformas profesionales para invertir en bolsa de la mejor manera posible y de forma segura. Lo repetimos una vez más.
Por lo tanto, si se pregunta cuál es la mejor plataforma profesional, la respuesta dependerá en gran medida de los servicios adicionales que pretenda utilizar.
¿Algunos ejemplos? Aquí está:
- Copy Trading de aToro
- Señales de Trading de ForexTB
- Spread bajos en Plus500
- Depósito mínimo de €10 en XTB
En definitiva, todos los Brokers con igual seguridad se caracterizan por brindar un servicio de alta calidad al cliente. De ello se desprende que la pregunta que debemos plantearnos es la siguiente: “¿Cómo puedo elegir el mejor servicio?“.
Aquí está la respuesta en el siguiente párrafo.
Principales autoridades reguladoras
¿Cuáles son las principales autoridades en Europa? Como hemos adelantados, el tema de la vigilancia es un asunto de la Unión Europea. Las decisiones más importantes comienzan aquí y se comunican a los órganos nacionales de supervisión. De ello se deduce que bastará con leer en el sitio web del Corredor la licencia de al menos una de estas Autoridades para poder operar con total seguridad.
Autoridades reguladoras:
- Consob (Comisión Nacional de Empresas y Bolsa)
- FCA (Autoridad de Conducta Financiera)
- CySec (Comisión de Valores y Bolsa de Chipre)
- CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores)
Estas son las autoridades nacionales más importantes de Europa. Por favor, ten en cuenta que todas las plataformas de comercio de esta guía tienen al menos una de las regulaciones mencionadas anteriormente.
Cuentas demo
Una característica muy apreciada por los clientes es la posibilidad de invertir en una cuenta demo para probar la fiabilidad de la plataforma y practicar con dinero virtual, desde el PC o en una comoda App de Trading.
Como hemos visto, todas las plataformas de trading representadas en este artículo tienen cuentas demo. En resumen, los Brokers listados no sólo son excelentes para los profesionales, sino que gracias a la cuenta de demostración están totalmente recomendados en la lista de las mejores plataformas de comercio para principiantes.
En Bolsa24 también recomendamos firmemente empezar siempre con una cuenta demo, por las siguientes razones:
- Acostumbrarse a la plataforma
- Entrenar la psicología
- Gestionar la administración del dinero de la mejor manera posible
Todas las plataformas listadas ofrecen una demostración gratuita, con dinero virtual de hasta 100.000 dólares y sin registro ni otras restricciones. Sólo tienes que hacer clic y registrarte, ¡sin cargo!
Apuntate aquí para obtener una cuenta demo gratuita
Comisiones cero
Este es un verdadero “mantra” para los mejores Brokers de bolsa: las operaciones deben ser necesariamente a cero comisiones.
Pero, ¿qué significa? Bueno, significa evitar pagar la cuenta de depósito de valores o el impuesto de timbre. O las comisiones aún más desagradables sobre la ejecución. En definitiva, todos esos costes fijos que los operadores bancarios insisten en aplicar.
Por esta razón, las mejores plataformas de negociación ahora están especializadas en CFD, que es un instrumento financiero totalmente gratuito y que le permite replicar el rendimiento de una acción, tanto al alza como a la baja.
El CFD no hace más que replicar el rendimiento de un activo, tanto en el caso de un repunte como de un descenso. Por lo tanto, no compras físicamente las acciones sino que inviertes en su rendimiento.
Hay dos tipos de CFD:
- Alcista (Largo)
- Bajista (Corto)
Por lo tanto, bastará con predecir el rendimiento correcto del activo en cuestión, abrir el CFD correspondiente y ganar por cada Pips movido.
Estos famosos CFDs están regulados y se caracterizan precisamente por ser gratuitos: abrir y solicitar operaciones no costará absolutamente nada en cuanto a comisiones fijas.
Un buen ahorro si pensamos que los corredores bancarios cobran hasta €7 por cada ejecutado. Por lo tanto, los CFD ofrecen ahorros notables.
Las mejores plataformas de trading para Bitcoin
Hoy en día, cuando se analiza una plataforma de trading online es imposible no valorar la presencia (o no) de Bitcoin y otras criptomonedas.
Todas las plataformas, de trading básicas, ofrecen operaciones de CFD en los siguientes activos:
- Acciones
- Índices
- Divisas
- Materias primas
Lo que marca la diferencia es el número de CFDs en cada categoría. Por ejemplo, corredores como eToro o Plus500 tienen una gran variedad de opciones con miles de CFD para operar con muchas acciones o pares de divisas.
En los últimos años, la diferencia cualitativa entre una plataforma media y una de calidad es la presencia de criptomonedas. La razón de esto es simple, ya que Bitcoin ha sido el activo más rentable en los últimos 20 años! Con un valor de sólo unos pocos dólares en 2015, su precio subió dos años después hasta cerca de 20.000 dólares por unidad. Como resultado, el mundo entero descubrió el BTC y un gran número de operadores financieros se han centrado en el mercado de criptomonedas para diversificar sus carteras.
Aunque con algunas pequeñas diferencias, todas las plataformas mencionadas anteriormente ofrecen operaciones CFD en criptomonedas. Las criptodivisas a comercializar pueden variar, sin embargo, las más importantes siempre deben estar presentes en la propuesta:
- Bitcoin
- Ethereum
- Ripple
- Monero
- Tezos
¿Por qué invertir en criptomonedas con las mejores plataformas de trading y no con los Exchange? Por una simple razón: los Exchange no gozan de ninguna regulación oficial. Son populares, por supuesto, pero muchos (¡demasiado!) a menudo terminan en el ojo de la tormenta debido a problemas de tensión, ataques de hackers o disputas con los reguladores.
Además, en esos entornos no existe la opción de los CFDs, lo que significa que sólo puedes ganar dinero si el valor de la criptomoneda aumenta. Desafotunadamente, a lo largo de los años el mercado de criptomonedas nos ha acostumbrado a caídas estrepitosas de valor. Perder la oportunidad de ganar rentabilidad con los CFDs en entornos bajistas sería una lástima.
Conclusiones
En este artículo, desde Bolsa24 hemos ofrecido una visión extremadamente completa y detallada de las mejores plataformas de trading para invertir.
Los brokers online son muchos, no todos con los permisos necesarios para operar y especialmente algunos basados en paraísos fiscales y entornos poco claros. Hacer una reseña entre todas las docenas de plataformas no es una tarea fácil, por esta razón nuestra redacción ha pensado en hacer una gran búsqueda para seleccionar sólo las mejores plataformas.
La investigación se basó en los siguientes aspectos:
- Reglamento
- Servicios de calidad para el cliente
- Cuenta de demostración gratuita
Por lo tanto, hemos revisado en detalle cada una de las mejores plataformas de trading online de España, con sus características y fortalezas. Para invertir de la mejor forma en los mercados financieros, es esencial comenzar por uno de estos Brokers, preferentemente desde una cuenta Demo.
Para inscribirse gratuitamente y solicitar la versión de demostración gratuita, sólo tienes que hacer clic en uno o más brokers en la tabla de abajo:
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Plataforma: etoro Depósito min.: 200€ Licencia: Cysec |
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Plataforma: forextb Depósito min.: 250€ Licencia: Cysec Disponible solo en España |
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Plataforma: iqoption Depósito min.: 10€ Licencia: Cysec |
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Plataforma: xtb Depósito min.: 400€ Licencia: Cysec |
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Sin duda, todas las plataformas con licencia regular de la UE para comerciar, sin comisiones fijas y con bajos diferenciales.
La presencia de la licencia a la vista, la opción de operativa con CFD, la ausencia de comisiones y la posibilidad de operar en una cuenta demo gratuita para probar la plataforma.
Sí, por supuesto, siempre sin comisiones fijas con CFDs para especular incluso en caso de escenarios bajistas.
Definitivamente los brokers online que ofrecen una cuenta de demostración gratuita y el servicio de apoyo de expertos. Todos los detalles en nuestro artículo.
