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Morningstar: ¿Qué es y cómo funciona?

Publicado: 9 septiembre, 2022 por claudio

A continuación encontrarás una guía completa para descubrir qué es y cómo funciona Morningstar, una empresa que ofrece soluciones y servicios de inversión online.

Morningstar es una firma de investigación independiente de inversiones, con sede en Chicago, que recopila y analiza datos de mercado, acciones y fondos de inversión. Sus analistas ofrecen una amplia gama de productos de Internet, software y carteras para inversores individuales, consultores financieros y clientes institucionales.

Un punto de referencia para un gran número de inversores durante años, Morningstar Inc. ha ido ampliado constantemente sus servicios para convertirse en un gigante financiero.

🏆 Empresa Morningstar Inc.
🏢 Sede Chicago
🎯 Fundador Joe Mansueto
📈 Bolsa Nasdaq (MORN)
⭕ Servicios Comparador de Fondos

¡En esta guía analizaremos todas sus características de Morningstar!

¿Qué es Morningstar?

Morningstar es un popular portal de inversión que ofrece a los inversores acceso a una gran cantidad de información sobre diferentes fondos de inversión. La plataforma permite a los usuarios comparar y seleccionar los fondos que mejor se adapten a sus necesidades y objetivos.

Morningstar también ofrece análisis detallados de los fondos, así como herramientas y servicios para ayudar a los inversores a tomar decisiones informadas.

Fundada por Joe Mansueto en Chicago de 1984, esta empresa revolucionó el mundo del análisis financiero. En los años 80, no había ningún portal que ofreciera un servicio comparativo entre varios fondos de inversión, por lo que Morningstar tuvo un éxito inmediato.

Presente en América del Norte, Europa, Australia y Asia, la compañía opera con 27 países diferentes. Hoy en día, Morningstar es una empresa que cotiza en el Nasdaq y tiene mucho éxito en todo el mundo.

¿Cómo funciona Morningstar? 

Morningstar ofrece a los inversores acceso a una amplia base de datos de fondos de inversión.

La plataforma permite a los usuarios comparar y seleccionar los fondos que mejor se adapten a sus necesidades y objetivos. También ofrece análisis detallados de los fondos, así como herramientas y servicios para ayudar a los inversores a tomar decisiones informadas en estos sectores:

  • Acciones
  • Fondos de inversión
  • ETF
  • Fondos de pensión

Los usuarios pueden buscar fondos de inversión por nombre, categoría o objetivo de inversión. También pueden utilizar la función de búsqueda avanzada para obtener más opciones de filtrado.

Aquí hay un video completo que explica cómo funciona Morningstar y cómo usarlo de la mejor manera:

¿Cómo se hace el rating en Morningstar?

La calificación de Morningstar es una de las más populares para las inversiones financieras, especialmente para los ETF y los fondos de inversión.

El rating se basa en aspectos cuantitativos y objetivos, como la rentabilidad y el nivel de riesgo. Los aspectos subjetivos no se tienen en cuenta, precisamente para garantizar la imparcialidad y la profesionalidad. En detalle, el rating de Morningstar se expresa a través de 3 criterios:

  • Star Rating: basada en una puntuación que va de 0 a 5 estrellas
  • Analyst Rating: específico para los fondos, tiene tres categorías (Oro, Plata, Bronce)
  • Sostenibilidad: se basa en criterios éticos

Una vez que se hayan calificado todos los productos de inversión, a cada Fondo se le asignarán estrellas (de 1 a 5):

  • 10% fondos con 5 estrellas
  • 22,5% fondos con 4 estrellas
  • 35% fondos con 3 estrellas
  • 22,5% fondos con 2 estrellas
  • 10% fondos con 1 estrella

El cálculo es dinámico y se actualiza todos los meses, a fin de registrar cambios en los fondos que mejoraron o empeoraron la situación de cada Fondo.

Costes y comisiones de Morningstar España

Los costes y comisiones asociados a la inversión en fondos de inversión son un factor importante a tener en cuenta. Los inversores deben buscar fondos con un buen rendimiento neto, es decir, fondos que ofrezcan un buen rendimiento después de deducir todos los costes y comisiones.

Morningstar permite a los usuarios comparar los costes de diferentes fondos de inversión. La plataforma muestra el rendimiento neto de cada fondo, por lo que los inversores pueden ver de un vistazo cuáles son los fondos más rentables.

En general, Morningstar es una buena plataforma para comparar los costes de diferentes ETF y fondos. No obstante, es importante tener en cuenta que los costes no siempre son el único factor a considerar. Los inversores deben asegurarse de que el fondo seleccionado ofrece un buen rendimiento después de deducir todos los costes y comisiones.

¿El coste del servicio Morningstar Premium? Estas son las tarifas que se pagan:

  • 1 mes: 20 €
  • 12 meses: 180 €
  • 24 meses: 300 €
  • 36 meses: 400 €

Morningstar: Servicios y herramientas adicionales

Morningstar ofrece a los usuarios acceso a una amplia gama de servicios y herramientas adicionales. La plataforma permite a los inversores realizar análisis detallados de los fondos, así como acceder a servicios de asesoría y planificación financiera.

Los inversores también pueden utilizar las herramientas de Morningstar para seguir el rendimiento de sus carteras y analizar el impacto de la volatilidad del mercado.

Los servicios que ofrece Morningstar para gestionar la cartera son principalmente 3:

  • Seguimiento de la tendencia en tiempo real
  • Registrar las inversiones recurrentes
  • Comprobar el rendimiento

Estas funcionalidades te permiten ahorrar tiempo a la hora de seguir todos fundos, acciones, etc. Podrás acceder desde cualquier sitio a todas estas informaciones. Con la ayuda de gráficos, estadísticas y datos tendrás una idea de toda tu cartera.

Mejores Fondos en Morningstar 

La selección de Fondos en Morningstar es realmente amplia, una de las verdaderas fortalezas de la empresa.

Evidentemente los más solicitados y deseados son los Fondos 5 estrellas Morningstar, los que tienen mayor potencial de rentabilidad a medio y largo plazo. Antes de invertir, también es necesario comprobar si el tipo de Fondo se adapta a nuestras necesidades.

¿Es posible comprar fondos directamente en Morningstar? La respuesta es no, tiene que abrir una cuenta de inversión con un corredor especializado. A día de hoy, la plataforma que permite operar con más de 240 ETFs, incluyendo muchos con la calificación de 5 estrellas, es la de eToro.

Para abrir una cuenta, es necesario completar un registro rápido y hacer un depósito, 50 euros es suficiente para activar la cuenta. Una vez dentro de la plataforma, puedes empezar a suscribir los ETFs que quieras, cómodamente online y con comisiones realmente ventajosas.

Aquí es donde se puede empezar el proceso de suscripción para construir una cartera de inversión sólida y equilibrada:

Haga clic aquí para activar una cuenta de inversión en eToro

¿En qué te puede ayudar Morningstar?

Como hemos visto, Morningstar es un servicio que compara productos financieros destinados a la inversión, con el objetivo de ayudar al cliente a elegir la solución que mejor se adapte a sus necesidades.

Está claro que Morningstar está dirigido a una categoría de personas que tienen dinero para invertir y pretenden hacerlo de forma profesional y minimizando el riesgo.

A continuación, dos excelentes servicios ofrecidos por Morningstar que ayudan a los inversores a navegar por los mercados financieros:

  1. Comparador de Fondos: una herramienta muy útil es el denominado Comparador de fondos Morningstar. De esta forma será posible comparar los productos financieros que más nos interesan y comparar retornos, costos, sustentabilidad y mucho más.
  2. Planes de pensiones: cada vez más demandados por los inversores, aquí están los planes para la pensión complementaria. En los últimos meses Morningstar se ha especializado también en este sector, con el objetivo de ofrecer soluciones personalizadas a las necesidades de cada cliente.

¿A quién se dirige Morningstar?

Morningstar se dirige a todo tipo de inversores, desde principiantes hasta expertos. La plataforma ofrece una amplia gama de características y servicios para satisfacer las necesidades de todos los inversores:

  • Inversores particulares
  • Asesores financieros
  • Instituciones financieras

Desde un punto de vista general, Morningstar es un buen recurso para cualquier persona que esté interesada en invertir en fondos de inversión. Sin embargo, la plataforma puede ser especialmente útil para los inversores que buscan comparar diferentes fondos y seleccionar los que mejor se adapten a sus necesidades y objetivos.

En resumen, Morningstar es una plataforma de inversión muy completa que ofrece a los inversores acceso a una gran cantidad de información sobre diferentes fondos de inversión.

Morningstar

Conclusiones

Con esta guía informativa, desde Bolsa24 hemos ofrecido una descripción general obre qué es Morningstar y cómo utilizarlo para invertir en bolsa.

Un verdadero gigante financiero, ofrece una amplia gama de servicios y su calificación es muy apreciada por traders y analistas. Morningstar también ofrece servicios de gestión a través de la opción Mi Cartera, a través de la cual será posible invertir directamente en todos los activos del sitio.

Después de seleccionar los mejores fondos para invertir, podemos comprarlos en eToro. Estamos hablando de un broker seguro y regulado, perfecto para operar en bolsa y con más de 240 ETFs negociables dentro de su plataforma:

Plataforma: etoro
Depósito min.: 50€
Licencia: Cysec
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    No dejes de leer:

    FAQ 

    ¿Quiénes son los competidores de Morningstar?

    Los principales competidores de Morningstar son Bloomberg, L.P.; Thomas Reuters Corp. y MarketWatch Inc. Son empresas relacionadas con el mundo de las finanzas, concretamente con los servicios de información y análisis financiero.

    ¿Cuánto cuesta una suscripción a Morningstar Premium?

    Morningstar Premium ofrece varios paquetes de suscripción. Los miembros pueden pagar mensualmente, anualmente, bienalmente (cada dos años) y trienalmente (cada tres años). Las suscripciones mensuales cuestan 34,95 dólares al mes; las anuales cuestan 249 dólares, las bienales 399 dólares y las trienales 499 dólares.

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