Business is booming.

Morningstar: review completa actualizada al 2021

Publicado: 1 septiembre, 2021 por claudio

A continuación encontrarás una guía completa para descubrir cómo invertir con Morningstar, una empresa que ofrece soluciones y servicios de inversión online.

🏆 Empresa Morningstar Inc.
🏢 Sede Chicago
🎯 Fundador Joe Mansueto
📈 Bolsa Nasdaq (MORN)
⭕ Servicios Comparador de Fondos

Morningstar es una firma de investigación independiente de inversiones, con sede en Chicago, que recopila y analiza datos de mercado, acciones y fondos de inversión. Sus analistas ofrecen una amplia gama de productos de Internet, software y carteras para inversores individuales, consultores financieros y clientes institucionales.

Un punto de referencia para un gran número de inversores durante años, Morningstar Inc. ha ido ampliado constantemente sus servicios para convertirse en un gigante financiero (¡con éxito!) cotizando en el Nasdaq.

¡En esta guía analizaremos todas sus características y las principales alternativas para realizar una inversión de alta calidad!

Qué es y cómo funciona Morningstar

Fundada por Joe Mansueto en Chicago de 1984, la empresa Morningstar sobresalió de inmediato del resto por haber traído un servicio revolucionario al mundo de las finanzas: la comparación de miles de activos de inversión.

En la década de 1980 no existía un portal capaz de comparar y monitorear todos los principales instrumentos listados y Morningstar abarcó esta brecha. El éxito, especialmente entre los profesionales, fue inmediatamente muy grande.

Presente en América del Norte, Europa, Australia y Asia, la compañía opera con 27 países diferentes: una presencia generalizada.

Para certificar la gran popularidad alcanzada en pocos años por Morningstar, la empresa aterrizó en la bolsa de valores, en el Nasdaq: ¡a día de hoy sus acciones valen 10 veces más!

¿Cómo funciona Morningstar? En primer lugar, basa su amplia gama de soluciones a través del análisis de estas 4 áreas principales:

  • Acciones
  • Fondos de inversión
  • ETF
  • Fondos de pensión

A esto se suman dos excelentes secciones: noticias y guías de inversión:

  • Finanzas personales
  • Todas las noticias

Finalmente, en el apartado denominado “herramientas” podrás acceder a 12 servicios con un simple clic, muy útiles para seleccionar y comparar nuestros activos de inversión.

Morningstar España 

Antes de analizar qué activos están presentes en Morningstar, es necesario explicar el funcionamiento de su famoso Rating. Más de 100 analistas de gran experiencia tienen la tarea de estudiar en detalle cada ficha del sitio, con el fin de dar su opinión.

De esta forma, el inversor podrá elegir en qué activo apostar mucho más fácilmente, también porque el juicio se expresa de forma clara y concisa. Básicamente, hay dos modos:

  • Star Rating: basada en una puntuación que va de 0 a 5 estrellas
  • Analyst Rating: específico para los fondos, tiene tres categorías (Oro, Plata, Bronce)

Recientemente, gracias al gran aumento de los fondos ESG, se introdujo un tercer parámetro de calificación denominado “Sostenibilidad”. Como dice la propia palabra, la calificación de sostenibilidad se basa en criterios éticos para determinar la bondad de los fondos de inversión y los ETF.

Aquí hay un video completo que explica cómo funciona Morningstar y cómo usarlo de la mejor manera:

Morningstar Mi cartera

Aquí está la sección más interesante del sitio: la posibilidad de crear una cartera de inversiones y monitorearla diariamente.

En este sentido, los servicios que ofrece Morningstar para gestionar la cartera son principalmente 3:

  • Seguimiento de la tendencia en tiempo real
  • Registrar las inversiones recurrentes
  • Comprobar el rendimiento

Estas funcionalidades te permiten ahorrar tiempo a la hora de seguir todos fundos, acciones, etc. Podrás acceder desde cualquier sitio a todas estas informaciones. Con la ayuda de gráficos, estadísticas y datos tendrás una idea de toda tu cartera.

¿Cuáles son los activos que se pueden analizar en Morningstar? Además de las acciones, ETF y fondos de inversión antes mencionados, los usuarios también pueden crear su propia cartera con fondos de pensiones y Bonds.

Morningstar

Costes y comisiones de Morningstar España

Un servicio de esta calidad no puede ser gratuito. Al igual que con Moneyfarm, existen costes fijos en los que se deberá incurrir. Aunque a día de hoy Morningstar España no cobra por sus servicios, es cierto que tampoco ofrece la versión Premium que hay disponible en otros países.

Es de esperar, entonces, que en breve se pongan a disposición de los usuarios todas las herramientas de las que dispone Morningstar, pero evidentemente, a través de una suscripción Premium.

Para un servicio así, en otros países, por ejemplo en Italia, tiene el siguiente precio:

  • Mensual: 20 €
  • Anual: 180 €
  • Bienal: 300 €
  • Tres años: 400 €

Básicamente, para ser un verdadero inversor, no es suficiente con mirar la clasificación de los mejores Fondos en Morningstar y seleccionar los 10 mejores en nuestra cartera. La actividad inversora es mucho más compleja y hay que advertir que es necesario consultar a profesionales.

Sin embargo, ¿existen alternativas gratuitas? La respuesta es sí: ETF negociables en la plataforma eToro.

Alternativas (gratuitas) a Morningstar

Si queremos invertir en ETF o acciones, eToro es adecuado para nosotros. Es un broker seguro y regulado, presente desde hace más de 10 años en España.

En el interior hay una larga lista de acciones, así como 150 ETF: todo se puede negociar online, con un solo clic. Los analistas de eToro monitorean constantemente el mercado, enumerando los mejores ETF en circulación.

Básicamente, para invertir con eToro solo debes seguir los siguientes pasos:

  • Registrarte en el broker
  • Acceder a las secciones de interés (Acciones o ETFs)
  • Hacer clic para comprar / vender

Para familiarizarte con la plataforma, podrás activar una cuenta demo gratuita, con 50.000 dólares virtuales para practicar sin ningún riesgo.

Haz clic aquí para descubrir todos los ETF en eToro

Morningstar Fondos

La selección de Fondos en Morningstar es realmente amplia, una de las verdaderas fortalezas de la empresa.

Evidentemente los más solicitados y deseados son los Fondos 5 estrellas Morningstar, los que tienen mayor potencial de rentabilidad a medio y largo plazo. Antes de invertir, también es necesario comprobar si el tipo de Fondo se adapta a nuestras necesidades.

¿Cuáles son los fondos más populares de Morningstar? Desde España y Latinoamérica las mayores solicitudes se dirigen a los siguientes:

  • Azvalor Internacional FI
  • Bestinfond FI
  • Cobas Seleccion
  • Bestinver International
  • True Value FI

Mornigstar Rating

¿Cómo se hace la evaluación de los Fondos? El elenco para asignar la calificación a cada Fondo se realiza mediante evaluaciones cuantitativas, en detalle:

  • Rentabilidad
  • Nivel de riesgo
  • Comisiones

Como todos sabemos, no hay certeza de ganancias en inversiones financieras, sin embargo herramientas como la calificación Morningstar sirven precisamente para ayudar al inversionista a elegir los Fondos más convenientes y minimizar el nivel de riesgo.

Una vez que se hayan calificado todos los productos de inversión, Morningstar los clasificará según su puntaje, de mayor a menor. Además, a cada Fondo se le asignarán estrellas (de 1 a 5).

Así es como se compone la clasificación actual de Morningstar:

  • 10% fondos con 5 estrellas
  • 22,5% fondos con 4 estrellas
  • 35% fondos con 3 estrellas
  • 22,5% fondos con 2 estrellas
  • 10% fondos con 1 estrella

El cálculo es dinámico y se actualiza todos los meses, a fin de registrar cambios en los fondos que mejoraron o empeoraron la situación de cada Fondo.

¿En qué te puede ayudar Morningstar?

Como hemos visto, Morningstar es un servicio que compara productos financieros destinados a la inversión, con el objetivo de ayudar al cliente a elegir la solución que mejor se adapte a sus necesidades.

Está claro que Morningstar está dirigido a una categoría de personas que tienen dinero para invertir y pretenden hacerlo de forma profesional y minimizando el riesgo.

Además de la calificación y la amplia selección de Fondos, ¿qué otros servicios ofrece Morningstar? Hemos seleccionado 2.

1. Comparador de Fondos

Una herramienta muy útil es el denominado Comparador de fondos Morningstar. De esta forma será posible comparar los productos financieros que más nos interesan y comparar retornos, costos, sustentabilidad y mucho más.

2. Planes de pensiones

Cada vez más demandados por los inversores, aquí están los planes para la pensión complementaria. En los últimos meses Morningstar se ha especializado también en este sector, con el objetivo de ofrecer soluciones personalizadas a las necesidades de cada cliente.

¿A quién se dirige Morningstar?

Morningstar es la base de datos de productos financieros más completa del mundo, razón por la cual tiene mucho éxito y se considera un punto de referencia para entusiastas y profesionales de las finanzas.

En particular, hay 3 categorías de inversores a los que se dirige Morningstar, averigüémoslo.

  • Inversores retails: es decir, personas que quieran invertir de forma profesional e informada, con toda la información a mano para evaluar antes de elegir el Fondo por el que apostar.
  • Asesores financieros: para un servicio de asesoría profesional, Morningstar es la solución perfecta para todos aquellos que tienen una cartera de clientes que gestionar.
  • Instituciones financieras: bancos de inversión, hedge funds y compañías de inversión también utilizan esta útil herramienta para tomar sus decisiones de inversión en los mercados financieros.

Conclusiones

Con esta guía informativa, desde Bolsa24 hemos ofrecido una descripción general de cómo invertir con Morningstar.

Un verdadero gigante financiero, ofrece una amplia gama de servicios y su calificación es muy apreciada por traders y analistas. Morningstar también ofrece servicios de gestión a través de la opción Mi Cartera, a través de la cual será posible invertir directamente en todos los activos del sitio.

El servicio es de gran calidad. Sin embargo, hemos observado que para las acciones y los ETF, la forma más conveniente (cero comisiones) está representada por eToro.

Si quieres echar un vistazo a la plataforma, aquí está el enlace para hacerlo:

Plataforma: etoro
Depósito min.: 50€
Licencia: Cysec
España: ✅ Latinoamérica: ✅
  • Copy Trading
  • Simple E intuitivo
  • ➥ Empieza
    1star 1star 1star 1star 1star

     

    FAQ Morningstar

    ¿Dónde tiene su sede Morningstar?

    Su sede histórica se encuentra en Chicago, desde sus inicios en 1984.

    ¿Morningstar Inc. cotiza en bolsa?

    Sí, sus acciones cotizan en el Nasdaq con el título MORN.

    Nuestra puntuación
    Deja una respuesta

    Su dirección de correo electrónico no será publicada.