Neste artigo, exploraremos as melhores ações com dividendos, analisando cuidadosamente as empresas que se destacaram na entrega de retornos consistentes aos acionistas e como os investidores podem aproveitar essa estratégia para construir um portfólio sólido e rentável. Nesse contexto, as ações com dividendos surgem como uma opção atraente. Elas não apenas oferecem a oportunidade de participar do crescimento de longo prazo de uma empresa, mas também proporcionam a vantagem adicional de pagamentos regulares de dividendos, garantindo aos investidores um fluxo constante de renda.
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Índice
O que é um Dividendo?
Um dividendo é a distribuição de lucros que uma empresa faz aos seus acionistas como recompensa pela posse de suas ações. Normalmente, é pago em dinheiro, mas também pode ser feito na forma de ações adicionais. Os dividendos são uma maneira de as empresas compartilharem seus lucros com os investidores, fornecendo uma fonte de renda passiva. Esses pagamentos costumam ser realizados regularmente, como trimestral ou anualmente, refletindo a saúde financeira e o sucesso da empresa. Os investidores frequentemente buscam ações que ofereçam dividendos estáveis e crescentes como uma estratégia para gerar renda e aumentar seu patrimônio ao longo do tempo.
Ações que Pagam Mais Dividendos
| 📊 EMPRESA | 📈 RENTABILIDADE |
| Microsoft | 1,63% |
| Pfizer | 4,52% |
| AT&T | 5,64% |
| Philip Morris | 5,21% |
| Intel | 1,69% |
| Ford | 5,12% |
| Coca Cola | 3,20% |
| Johnson&Johnson | 3,04% |
| American Express | 1,50% |
| Annaly Capital | 11,0% |
Microsoft (MSFT)
Fundada em 1975 por Bill Gates e Paul Allen, a Microsoft tornou-se uma das maiores empresas de tecnologia do mundo. Suas ações apresentaram desempenho excepcional ao longo dos anos, com crescimento consistente e um histórico sólido de pagamento de dividendos. A partir de maio de 2019, a empresa aumentou seu dividendo anualmente e atualmente oferece uma rentabilidade por dividendo de 1,63%, tornando-se uma opção atraente para quem busca renda passiva constante.
Pfizer (PFE)
As ações da Pfizer, uma das principais farmacêuticas do mundo, têm uma longa história desde sua fundação em 1849. São conhecidas por pagar bons dividendos graças ao sólido desempenho financeiro e à capacidade de desenvolver medicamentos de sucesso, como a vacina contra a Covid-19. Os investidores valorizam a estabilidade e o crescimento dos dividendos oferecidos pela empresa.
AT&T (T)
Fundada em 1885 como Bell Telephone Company, a AT&T tem uma longa história em serviços de telecomunicações. Um dos motivos para investir na AT&T é seu pagamento de dividendos. Atualmente, sua rentabilidade por dividendo é de 5,64%, sendo uma das ações que mais pagam dividendos no mercado.
Philip Morris (PM)
A gigante do tabaco Philip Morris International foi formada em 2008 após a cisão da Altria Group Inc. Suas ações têm se destacado ao longo dos anos, com uma rentabilidade por dividendo de 5,21% e aumentos consecutivos de dividendos por mais de 10 anos.
Intel (INTC)
Fundada em 1968, a Intel é uma das maiores empresas de tecnologia do mundo, conhecida pelos seus processadores. Em 2019, pagou US$ 1,24 por ação em dividendos. Além disso, frequentemente distribui dividendos especiais, aumentando ainda mais o retorno para os acionistas.
Ford Motors (F)
A Ford é uma das maiores montadoras do mundo. Suas ações têm tido bom desempenho nos últimos anos e a empresa paga dividendos regulares, frequentemente superiores aos de outras montadoras. É uma escolha interessante para investidores que buscam renda consistente.
Coca Cola (KO)
Coca Cola é uma das marcas mais reconhecidas do mundo e paga dividendos há mais de 50 anos. Atualmente, oferece uma rentabilidade de 3,2%, o que significa que os acionistas podem esperar cerca de US$ 1,60 por ação anualmente.
Johnson&Johnson (JNJ)
Fundada em 1886, a Johnson&Johnson é uma gigante do setor de saúde que oferece dividendos confiáveis aos acionistas. Em 2019, pagou US$ 5,4 bilhões em dividendos, tornando-se uma escolha popular para quem busca renda passiva.
American Express (AXP)
Fundada em 1850, a American Express é uma gigante de serviços financeiros. Atualmente, paga um dividendo trimestral de US$ 0,45 por ação, com uma rentabilidade anual de 1,50%.
Annaly Capital (NLY)
Fundada em 1996, a Annaly Capital é uma REIT que foca em investimentos imobiliários. Paga um dividendo anual de US$ 0,90 por ação, com rentabilidade de 11%, oferecendo exposição ao setor hipotecário e ao mercado imobiliário.
Empresas que Pagam Dividendos Mensais
- Realty Income Corporation (O): Conhecida como “The Monthly Dividend Company”, é famosa por pagar dividendos mensais de forma consistente. Atua no setor imobiliário comercial e varejista, atraindo investidores que buscam fluxo de caixa previsível.
- EPR Properties: Empresa de imóveis com política de dividendos mensais. Investe em setores como entretenimento, educação e lazer, oferecendo pagamentos regulares aos acionistas.
- Gladstone Commercial Corporation: Outra empresa imobiliária que paga dividendos mensais. Foca em propriedades comerciais com contratos de aluguel de longo prazo, oferecendo estabilidade aos investidores.
Empresas que Pagam Dividendos Trimestrais
- CVR Energy: Empresa do setor energético que mantém política de dividendos trimestrais. Atua em refinarias e produção de fertilizantes.
- Arbor Realty Trust: Especializada em financiamento imobiliário e conhecida por pagar dividendos trimestrais.
- International Seaways Inc: Empresa de transporte marítimo que paga dividendos trimestrais e possui frota diversificada.
Como Investir em Ações de Dividendos?
Investir em ações com dividendos pode ser uma estratégia sólida para construir riqueza a longo prazo e gerar renda passiva. Veja cinco passos para começar:
- Defina seus objetivos financeiros: Busque entender se você deseja renda passiva, crescimento a longo prazo ou ambos.
- Pesquise e selecione ações: Priorize empresas Aristocratas e Reis dos Dividendos, com histórico de aumentos sustentáveis.
- Diversifique sua carteira: Invista em setores variados para reduzir riscos.
- Compre e mantenha: Compre ações e mantenha no longo prazo para potencializar os rendimentos.
- Reinvista os dividendos: Reaplique os dividendos recebidos para acelerar o crescimento da sua carteira.
Como Escolher as Melhores Empresas que Pagam Dividendos?
- Histórico de pagamentos: Prefira empresas com histórico consistente de aumento dos dividendos.
- Rentabilidade dos dividendos: Busque equilíbrio entre rendimento atrativo e sustentabilidade.
- Saúde financeira: Avalie dívidas, fluxo de caixa e lucratividade.
- Crescimento e perspectivas: Considere empresas com bons fundamentos e potencial de crescimento.
- Política de dividendos: Entenda como a empresa distribui lucros e se reinveste para crescer.
Quem São os Aristocratas dos Dividendos?
Os Aristocratas dos Dividendos são empresas que aumentaram seus dividendos anualmente por pelo menos 25 anos consecutivos. Essas empresas são valorizadas por sua saúde financeira, gestão eficaz e compromisso com os acionistas, oferecendo fluxo de caixa estável e potencial de crescimento.
Melhores Empresas Aristocratas dos Dividendos
- 3M (MMM): Diversificada e inovadora, com mais de 60 anos de aumento de dividendos.
- Realty Income (O): Famosa por pagar dividendos mensais e garantir renda regular aos acionistas.
- Abbvie (ABBV): Biofarmacêutica com histórico de aumento de dividendos desde sua separação da Abbott Laboratories em 2013.
Quem São os Reis dos Dividendos?
Os Reis dos Dividendos são empresas que aumentaram seus dividendos por pelo menos 50 anos consecutivos. Demonstram grande compromisso com os acionistas e são símbolos de estabilidade e excelência em gestão.
Melhores Empresas Reis dos Dividendos
- Altria (MO): Líder no setor de tabaco com histórico sólido de aumento de dividendos.
- Procter & Gamble (PG): Referência em bens de consumo, com mais de 60 anos de aumentos de dividendos.
- Johnson & Johnson (JNJ): Líder em saúde, é tanto um Aristocrata quanto um Rei dos Dividendos.
Por que Comprar Ações com Altos Dividendos?
- Geração de renda passiva: Ideal para quem busca fluxos regulares de renda, como aposentados.
- Histórico de estabilidade: Empresas que pagam altos dividendos tendem a ser financeiramente sólidas.
- Potencial de crescimento: Empresas com bom histórico de dividendos podem oferecer também crescimento a longo prazo.
O que é a Rentabilidade por Dividendo?
A rentabilidade por dividendo é uma métrica que avalia o rendimento de uma ação em relação ao dividendo anual pago e ao preço atual da ação. Expressa em porcentagem, mostra quanto o investidor pode esperar em dividendos com base no valor investido. Um rendimento mais alto geralmente indica um fluxo de renda mais significativo, sendo atrativo para quem busca renda passiva.
Considerações finais
Em resumo, as melhores ações com dividendos oferecem aos investidores uma combinação valiosa de renda passiva, estabilidade financeira e potencial de crescimento. A escolha cuidadosa de empresas com histórico sólido e políticas sustentáveis é essencial para o sucesso no longo prazo.
