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Trade Republic: ¿Es una estafa? Reseña y opiniones 2022

Publicado: 20 diciembre, 2021 por claudio

En esta nueva review de Bolsa24 vamos a conocer Trade Republic, un bróker alemán de primera categoría.

Tanto en caso de que estés pensando cambiar de corredor como si estás analizando comenzar a invertir en bolsa u otro tipo de mercados, te presentaremos aquí a Trade Republic, una muy buena opción, como veremos a lo largo de esta guía.

🥇 Broker Trade Republic
📈 Plataforma Propietaria
⚖️ Licencia BaFin
💰 Depósito mínimo €10
Trade Republic en detalle

Continúa leyendo y acompáñanos a analizar entonces a Trade Republic, una plataforma de Trading que ha desembarcado recientemente en España envuelto en gran expectativa.

¿Qué es Trade Republic?

Trade Republic nació en 2015, en Alemania, de la mano de tres emprendedores: Christian Hecker, Thomas Pischke y Marco Cancellieri. Luego de un par de años de lento crecimiento para la start up, en 2017 una serie de inversiones por parte de importantes fondos internacionales catapultó al proyecto hasta los primeros planos de su país (obtuvo financiación de los principales venture capital del mundo como Sequoia, TCV o Thrive Capital, entre otros).

En 2019, ya consolidado, consiguió la licencia oficial de los organismos de control alemanes (léase BaFin) para operar como banco de negociación de valores.

Pero Trade Republic no ambicionará conquistar Europa hasta el 2021, año en el que sus esfuerzos se canalizan en ganar nuevos territorios. En octubre de este año llegaron a España con el objetivo, según Christian Hecker, aún uno de sus directores, de:

Ofrecer a los usuarios españoles una plataforma que permita ahorrar e invertir sin comisiones en los mercados financieros y crear de forma gratuita un plan de inversión automatizado.

Trade Republic cuenta actualmente con un millón de usuarios distribuidos entre Alemania, Francia y Austria. Sus activos están valorados en 6 mil millones de euros. “Queremos convertirnos en la plataforma de ahorro más grande de España» anunció su CEO en nuestro país, Kintxo Cortés, recientemente, y su plan para conseguirlo es a través de un modelo de comisiones que ellos catalogan como disruptivo.

¿Podrá este bróker instalarse en España y el resto de Europa, donde tiene intenciones de seguir creciendo tan rápidamente como lo hizo en Alemania, Francia y Austria? Eso está por verse; por lo pronto, si estás en España y quieres invertir en mercado de capitales, sigue leyendo estas líneas para descubrir un nuevo bróker que viene a sacudir el mercado ibérico.

¿Cómo funciona Trade Republic?

Trade Republic, como hemos dicho, es un banco alemán especializado en servicios de inversión y mercado de capitales. Estamos hablando de una de las mejores Fintech surgidas en los últimos años, con un fuerte Core Business en la negociación de acciones. ¿Cuál es el diferencial de Trade Republic? Sin duda la ausencia de comisiones: un 0% que hace atractivo invertir con ellos, emulando la fórmula de Robinhood, la Fintech americana que tanto éxito ha tenido.

En Trade Republic operarás mediante compra directa de los activos, es decir, lo que podemos llamar trading tradicional o compra y venta de acciones. Tu manera de obtener beneficios es mediante la diferencia entre el precio de venta menos el de compra: por ello se vuelve tan relevante el cuándo compras un activo y cuándo lo vendes, dentro de la curvatura de precio de la acción.

Por otra parte, este corredor ha logrado desarrollar una plataforma muy eficaz para los operadores bursátiles, lo que la he permitido ganar popularidad y prestigio en toda Europa, así como también cuenta con un gran respaldo legal, como veremos en el próximo apartado de este artículo, lo que le da una gran fiabilidad.

¿Trade Republic es confiable?

Si te has preguntado si Trade Republic es una estafa, podemos decirte que no lo es. Las pertinentes investigaciones sobre este bróker arrojan como resultado que es una empresa muy seria, prestigiosa y confiable. Te damos aquí algunos puntos que te harán tener certeza de lo que estamos diciendo:

  • Opera bajo regulación y supervisión del Banco Central alemán (Bundesbank). Posee además licencia de la BaFin, la Autoridad financiera alemana, para comercializar activos financieros,
  • Los depósitos en cuenta de efectivo hechos en el bróker están protegidos legalmente hasta un máximo de 100.000 euros por inversor,
  • Por otra parte, el dinero invertido en activos financieros está bajo custodia del HSBC Deutschland, uno de los bancos más prestigiosos y valorados de Alemania,
  • Trade Republic posee licencia para operar en España como empresa de servicios de inversión.

De esta manera, esperamos haberte podido transmitir la seguridad de Trade Republic en cuanto a plataforma de inversión. Ahora que sabemos que no es una estafa y que estamos hablando de un buen bróker, ¡vamos a ver las ventajas y desventajas de Trade Republic!

Ventajas y desventajas de Trade Republic

Primero veamos los puntos favorables a este corredor, que son varios:

  • Sus operaciones están reguladas por entidades financieras de altísimo prestigio como el Banco Central alemán, la BaFin y la CNMV (te dejamos el enlace al sitio oficial para que valides: https://www.cnmv.es/Portal/Consultas/ESI/ESISExtranjerasLP.aspx?tipo=CLP&numero=4873&lang=gl).
  • Ofrece una buena cantidad de activos financieros: mercado Forex, CFDs, criptomonedas, acciones, opciones binarias, etc., aunque estos productos no están todos disponibles en España.
  • Spreads sin costo (0.0 pips)
  • Los costes de operar con este bróker se encuentran entre los más bajos del mercado. Utiliza para ello un sistema de coste fijo, por lo que no variará la tarifa de acuerdo con el volumen de las transacciones realizadas.
  • Tiene funcionalidades interesantes, como la compra recurrente, donde puedes definir que cada cierto tiempo se realiza tal o cual adquisición (entonces, programas que al cobrar tu sueldo se compre automáticamente X activo).
  • Requiere un depósito inicial mínimo muy bajo (10 euros).
  • Puedes fondear la cuenta con tarjetas de crédito y débito.
  • Ofrece cuenta demo gratuita

Por otra parte, en los puntos débiles de esta plataforma podemos enumerar:

  • En su versión española, la oferta de productos es mucho más restringida que en la alemana. Una gran parte del mercado de derivados no está disponible para usuarios de nuestro país, así como la operación con criptomonedas y opciones.
  • Carece de trading social, como sí ofrecen eToro o Avatrade.
  • El Servicio de Atención al Cliente está inmaduro aún. No dispone por ejemplo de soporte telefónico ni chat en vivo con agentes de soporte. Además, los contactos para Servicio al Cliente por formulario web atienden exclusivamente en inglés y alemán.

Trade Republic España

Trade Republic ha llegado a nuestro país este año 2021. Como mencionamos más arriba, al principio de esta nota, hay una marcada estrategia de la firma por posicionarse aquí, “con el fin de impulsar la educación financiera y de posibilitar que los españoles conozcan de primera mano cómo poner su dinero a trabajar”.

En el marco de este desembarco, Trade Republic lanzó una campaña para captar nuevos clientes mediante la cual regalaban a los nuevos usuarios una acción valorada en hasta 200 euros. Esta acción corresponde a empresas de alto nivel como Tesla, Apple, Netflix, entre otras, y la recibirás una vez hayas creado tu cuenta, completado todos los niveles de registro dispuestos por la seguridad del bróker y que hayas fondeado la cuenta con el depósito mínimo, que es de sólo 10 euros (uno de los más bajos del mercado sin dudas).

¿Cómo abrir una cuenta en Trade Republic?

El proceso de abrir una cuenta en Trade Republic es realmente muy sencillo. Si te has decidido operar con este Broker de Bolsa, toma nota y sigue al pie de la letra este breve paso a paso:

  1. Descarga la APP en tu teléfono móvil o accede a la web Investing and Trade Stocks, ETF, Crypto in Germany (traderepublic.com).
  2. Clic en botón de Login y luego Create Account.
  3. Completa los cuatro pasos registrando tu teléfono, datos personales, datos de identificación y Experiencia y Conocimiento (importante para que el bróker reconozca tu perfil).
  4. Completa el proceso de KYC.
  5. ¡Listo! Todo el proceso de registro y apertura de la cuenta llevará apenas unos minutos; ten a mano solamente el teléfono móvil y tu DNI para completar el KYC.

Una vez dentro del portal, operarás con 2FA o proceso de autenticación doble, ya sea mediante identificación táctil o PIN. Además, recibirás de la plataforma un PUK, que sirve en caso de hayas extraviado el móvil u olvidado tu PIN.

Cuando tu cuenta esté creada, para depositar fondos y así comenzar a invertir deberás acceder a tu cuenta y dirigirte a las “Opciones” de tu perfil, hacer clic en “Ingresar fondos” y escoger el método con el cual realizarás el ingreso. Como opciones de pago tendrás tarjeta de crédito, tarjeta de débito, transferencia bancaria y Google Pay. En base al método seleccionado por ti, deberás continuar el intuitivo paso a paso que te irá indicando el sitio.

Recuerda que el depósito mínimo para comenzar a operar en Trade Republic es de tan sólo 10 euros.

Trade Republic Web

Hasta noviembre de 2021, una gran contra que tenía Trade Republic era que sólo podías operarla desde teléfonos móviles. Sin duda que en esta época el uso de App de Trading para celulares está en boga, pero también es cierto que muchos de nosotros aún preferimos las comodidades de una PC de escritorio o Notebook y sus pantallas más grandes.

Por ello, el bróker tomó nota y lanzó en noviembre de este año su plataforma web, gracias a la cual desde hace un par de meses puedes utilizar Trade Republic desde los cualquiera de los navegadores más populares sin ningún tipo de inconveniente, como Safari, Edge o Chrome.

Trade Republic

¿Cómo invertir en Trade Republic?

Bien, ya hemos visto qué es Trade Republic, hemos conocido la historia de su desembarco en España y los aspectos básicos de cómo funciona y cómo abrirnos una cuenta y comenzar a operar en él. Ahora pasaremos a cómo invertir en este bróker y en qué hacerlo, ya que estamos hablando de un corredor con una cartera realmente muy completa y diversificada.

Trade Republic ofrece más de 7.500 acciones de empresas de todo el mundo, además de una buena cantidad de ETFs (poco más de 1500 Exchanged Traded Funds). Todo esto además sin costo de comisión alguno ni cargos por cuenta de custodia. En la compra acciones estamos hablando en este bróker de compra real, no inversión mediante CFDs. Todo esto convierte a Trade Republic en uno de los mejores brokers de acciones de Europa.

Trade Republic también dispone de operaciones con alrededor de 40.000 derivados que incluyen garantías, certificados de factores, entre otros. En definitiva, como has visto, el catálogo de productos es bastante amplio.

Creemos que el principal motivo por el cual Trade Republic goza de tan rápido ascenso en el competitivo mercado de las plataformas de trading en línea son las comisiones tan bajas. El esquema de tarifas que aplica considera un gasto fijo de 1 euro por transacción, que puede llegar a ser levemente mayor si inviertes en determinados productos (algunos de ellos en España aún no están disponibles).

Aclaramos esto: Trade Republic no aplica comisiones por la operativa, este euro que pagamos es en concepto de gastos externos y se mantiene en ese valor, aunque el volumen ascienda, ¡manteniéndose incluso hasta compraventas de 5.000 euros! Superando ese límite puede haber costes adicionales, pero sin duda que es un esquema tarifario interesante para la mayoría de nosotros.

Sin duda es interesante destacar que, en cuanto a cobro de dividendos, depósitos y retiros de dinero, custodia de valores y otros conceptos que muchos de los brókers del mercado suelen cobrar, en el caso de Trade Republic tampoco aplica retención alguna sobre ellos.

Trade Republic: Referir a un amigo

¿Sabías que por referir a un amigo a Trade Republic tienes beneficios? Así es: por cada persona que se registre en el bróker por un enlace de invitación personal tuyo, recibirás una bonificación. Para lograr esto a tu favor, la persona referida tiene que realizar una primera transacción, como comprar una acción o ejecutar un programa de inversión programado. Tu amigo referido participará de forma automática en la “Oferta Acción Gratis”, con la que podrá recibir una acción gratuita, como mencionamos más arriba.

Una vez dentro de tu cuenta dirígete a tu cartera, en los botones verdes de “Invitar amigos”. Allí crearás el enlace para compartir a tu conocido y que éste pueda descargarse la APP o registrarse en la web: es muy sencillo participar!

Trade Republic: Opiniones de los usuarios

Luego del anuncio de que Trade Republic llegaba a España la búsqueda de opiniones de usuarios sobre ellos se dispararon. El prestigioso y útil sitio de referencias Trustpilot exhibe sus indicadores sobre el bróker en cuestión en base a 13.242 encuestados, ¡de los cuales un 89% le dio calificaciones positivas! Realmente un número para tener en cuenta, ya que es raro encontrar en este tipo de plataformas un nivel de consenso tan amplio.

Los comentarios de los usuarios van en esta línea, destacando el bajo coste de operar en la plataforma por su política de comisiones, la comodidad de esta, la seguridad que brinda operar bajo regulación, entre otros. Para analizarlo por ti mismo, puedes leer los comentarios de primera mano en el enlace siguiente: Trade Republic Reviews.

Alternativas a Trade Republic

En Bolsa24 siempre te repetimos que al momento de escoger un bróker de Trading no sólo debes mirar la parte estrictamente financiera (costes de transacciones, tarifas, comisiones, montos mínimos de depósito de ingreso, etc.) sino también la parte legal (si opera bajo regulación y en todo caso, bajo cuál regulación) y la parte que tiene que ver contigo, es decir: si los activos que la plataforma te ofrece son los que tú estás dispuesto o quieres comercializar en base a tu perfil de inversor, y si la herramienta de software tanto APP como web es de tu comodidad y te sientes que la entiendes y que te es natural.

Como consejo de nuestra parte, no deberías operar en una plataforma en la que no te sientas cómodo o en la que no entiendes los instrumentos financieros que te ofrece. Dicho esto, te listaremos a continuación algunos de los brókers que son competencia de Trade Republic, ya sea por que ofrecen una cartera de activos similar o porque brindan las mismas o parecidas condiciones de cobro de comisión. ¡Investígalas antes de tomar una decisión sobre en dónde invertir tu dinero!

  • Trade Republic vs. eToro
  • Trade Republic vs Degiro
  • Trade Republic vs Scalable
  • Trade Republic vs Robinhood

Conclusiones

Hemos llegado al final de esta review sobre Trade Republic. Nuestra conclusión acerca de este corredor es sin duda de que hablamos de un proyecto de primera línea internacional, que en poco tiempo ha logrado instalarse como uno de los principales brókers online de Europa, en base a una plataforma completa e intuitiva para el usuario, una diversa y abundante propuesta de activos y un esquema de precios y tarifas sumamente atractivo.

Además, te permite comenzar a operar sólo con 10 euros de depósito inicial y, si no estás seguro de que es lo que estás buscando y quieres testearlo previamente, te facilita el uso de cuentas demo. ¡Sin duda que es un gran bróker que se suma a la competencia de plataformas de trading en línea en España!

 

Lea también:

FAQ

¿Puedo operar en Trade Republic desde España?

Sí, desde este 2021 podrás comenzar a invertir tu dinero en Trade Republic estando en España.

¿Debo utilizar Trade Republic sólo en App para teléfonos móviles?

Ya no, ahora puedes operar desde navegadores, debido a que el bróker lanzó su plataforma web en noviembre de este año.

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