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¿Qué es el trading de CFD y cómo funciona?

Publicado: 2 de noviembre de 2022 por claudio

En esta guía conoceremos qué son los CFD y cómo invertir con estos derivados financieros.

Muy populares en el mundo del trading online, los contratos de CFD tienen numerosas ventajas y son la preferencia de muchos principiantes que se acercan al mundo de la inversión. Por eso, en Bolsa24 hemos decidido escribir esta guía completa e informativa para aprender a invertir en CFDs.

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⭕ Significado Contract For Difference
💸 Apalancamiento financiero Max 1:30
✅ Volumen Lotes, minilotes, microlotes

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¿Que son los CFD?

Un CFD, o contrato por diferencia, es un instrumento financiero que permite a los operadores especular sobre el movimiento del precio de un activo subyacente sin poseer realmente el propio activo.

Los CFD se negocian con margen, lo que significa que el operador sólo tiene que depositar un pequeño porcentaje del valor total de la operación para abrir una posición. Esto permite un mayor apalancamiento y beneficios potenciales, pero también aumenta el riesgo.

Al operar con CFD, si el precio del activo subyacente se mueve a su favor, puede beneficiarse de la diferencia entre los precios de apertura y de cierre. Sin embargo, si el precio se mueve en su contra, puede incurrir en pérdidas.

Es importante tener en cuenta que, aunque los CFD ofrecen beneficios potenciales, también son una inversión de alto riesgo. Es fundamental que los operadores comprendan los riesgos que entrañan y tengan una estrategia de negociación sólida antes de invertir en CFD. Además, puede ser útil considerar el uso de herramientas de gestión del riesgo, como los stop loss, para limitar las pérdidas potenciales

En general, los CFD pueden ser una herramienta útil para los operadores que buscan especular con los movimientos de diversos activos

¿Cómo funcionan los CFD?

Cuando se negocian CFD, el operador y el corredor celebran un contrato para intercambiar la diferencia del valor de un activo subyacente en el momento de abrir y cerrar la posición. Por ejemplo, si un operador abre una posición de CFD sobre una acción con un valor inicial de 100 dólares y la cierra cuando el valor ha subido a 110 dólares, obtendría un beneficio por la diferencia (10 dólares). Sin embargo, si la acción hubiera caído a 90 dólares al cierre, incurriría en una pérdida.

La posibilidad de ir en largo o en corto también permite a los operadores beneficiarse tanto de los mercados alcistas como de los bajistas.

Los CFD se negocian con margen, lo que significa que los operadores sólo tienen que depositar un pequeño porcentaje del valor total de la operación. Esto permite para un mayor apalancamiento y beneficios potenciales, pero también aumenta el riesgo.

Es importante tener en cuenta que, si bien los CFD ofrecen la posibilidad de obtener beneficios, también son una inversión de alto riesgo. El uso de herramientas de gestión del riesgo, como los stop loss, puede ayudar a limitar las pérdidas potenciales.

¿Cómo invertir con CFDs?

Para operar con CFD, los operadores deben abrir primero una cuenta con un corredor que ofrezca operaciones con este derivado financiero. Una vez creada la cuenta, los operadores pueden elegir el activo subyacente de su preferencia y decidir si quieren ir en largo (especulando que el precio subirá) o en corto (especulando que el precio bajará).

Estos son dos de los mejores brokers de CFDs para empezar a invertir:

1. Capex

El broker Capex ofrece más de 1.000 CFDs sobre todos los activos disponibles. Una oferta sin igual que hace que el trading sea extremadamente completo en todos los aspectos.

  • Curso de formación: una acdemia de excelente factura que permite conocer todos los secretos del trading a través de un lenguaje claro y también adecuado para aquellos que se acercan a este mundo por primera vez.
  • Experto a disposición: con este Broker será posible recibir apoyo y asistencia operativa, en directo, de un verdadero experto en trading que se nos asignará automáticamente en cuanto se complete nuestro registro. Un gran ayuda que nos servirá de guía para invertir de la mejor manera en los mercados.

También es posible probar las funciones de este broker en una Demo gratuita, aquí está el link para registrarse:

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2. XTB

El broker XTB es el mayor operador de trading online del mercado, tiene más de 10 millones de clientes y cuenta con oficinas en todo el mundo.

Desde su creación en 2010, este broker ha ofrecido la oportunidad de invertir en el mercado de valores con contratos CFD. Dentro de la plataforma se encuantran más de 2000 CFDs para invertir:

  • Acciones
  • Forex
  • Índices
  • Materias Primas
  • Criptomonedas

Para consultar la amplia gama de activos disponibles en XTB, haga clic en el siguiente enlace:

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Características de los CFD

En cuanto a las principales características de los CFDs destacan las siguientes:

  • Apalancamiento: permiten invertir una cantidad mayor con menos capital disponible, es decir, operan en el mercado con más dinero del que realmente se dispone
  • Flexibilidad: son más flexibles a la hora de operar ya que permiten abrir tanto posiciones alcistas como bajistas.
  • Vencimiento: esta es una gran ventaja respecto a otros derivados financieros, como los futuros.
  • Liquidez: presentan mayor liquidez que la mayoría de productos derivados ya que replican el activo subyacente.
trading cfd

Trading CFDs: Pros y contras

VENTAJAS

  • Una de las principales ventajas de las operaciones con CFD es la posibilidad de ir en largo o en corto, lo que da a los operadores la oportunidad de obtener beneficios tanto en mercados alcistas como bajistas.
  • Los CFD también permiten un mayor apalancamiento, ya que los operadores sólo tienen que depositar un pequeño porcentaje del valor total de la operación. Esto puede dar lugar a mayores beneficios, pero también aumenta el riesgo.
  • Otra ventaja es que los CFD no tienen fecha de vencimiento, lo que permite mantener las posiciones durante el tiempo que se desee

DESVENTAJAS

  • Al igual que con cualquier instrumento financiero, siempre existe la posibilidad de sufrir pérdidas.
  • Además, como los CFD son instrumentos complejos, pueden no ser adecuados para todos los inversores. Es importante entender a fondo los riesgos que conlleva antes de invertir en CFDs.
  • También puede haber tasas adicionales, como gastos de financiación a un día o tasas de comisión, cuando se negocian CFD. Es importante investigar y comparar a fondo los corredores para encontrar uno que ofrezca tarifas competitivas

Trading CFD Tutorial

¿Queremos saber el significado de los CFD? Entonces podemos echarle un vistazo a este Tutorial que explica paso a paso qué son los CFD y cómo usarlos en el Trading Online:

Alternativas a los CFDs

En el variado mundo de los derivados financieros, hay varias formas de invertir. A continuación se ofrece una descripción detallada con las principales diferencias entre los contratos por diferencias y otros instrumentos derivados populares.

CFD Vs Futuros

Aunque tanto los CFD como los futuros implican especular con el movimiento del precio de un activo, existen algunas diferencias clave

Una de ellas es que, mientras los CFD no tienen fecha de vencimiento, los contratos de futuros tienen una fecha de vencimiento determinada en la que deben liquidarse Otra diferencia es que con los contratos de futuros, el activo subyacente debe entregarse en el momento de la liquidación (a menos que el contrato se liquide en efectivo). En cambio, con los CFD no se produce la entrega física

Además, los contratos de futuros se negocian en las bolsas, mientras que los CFD se negocian a través de corredores. Esto puede dar lugar a diferencias en las tasas y comisiones.

CFD Vs Opciones

Una diferencia clave entre los CFD y las opciones es que con las opciones, el comprador tiene la opción de comprar o vender el activo subyacente, mientras que con una operación de CFD, el operador sólo especula sobre el movimiento del precio

Además, las opciones tienen una fecha de vencimiento determinada y sólo pueden ejercerse en determinados momentos durante la vigencia del contrato. Los CFD no tienen fecha de vencimiento y pueden cerrarse en cualquier momento

Las opciones también implican el pago de primas por parte del comprador al vendedor, mientras que en las operaciones con CFD no hay primas. 

CFD Vs Warrants

Tanto los CFD como los warrants dan al titular el derecho, pero no la obligación, de comprar o vender un determinado activo a un precio específico

Una diferencia clave es que los warrants suelen ser emitidos por empresas y tienen una fecha de vencimiento fija, mientras que los CFD no tienen fecha de vencimiento

Otra diferencia es que los warrants suelen negociarse en las bolsas, mientras que los CFD se negocian a través de corredores. Además, puede haber comisiones adicionales por mantener una posición de warrants durante la noche, lo que no suele ocurrir con las operaciones de CFD. Por último, los warrants suelen tener un menor apalancamiento que los CFD.

CFD Vs Swap

Aunque tanto los CFD como los swaps implican el intercambio de instrumentos financieros, se utilizan con fines diferentes

Un swap se utiliza normalmente como cobertura o con fines especulativos, mientras que un CFD se utiliza principalmente para especular Además, los swaps implican un intercambio de flujos de efectivo a lo largo del tiempo, mientras que una transacción de CFD se completa en la fecha de la operación

Por último, los swaps suelen negociarse en el mercado extrabursátil y no en las bolsas, mientras que los CFD suelen negociarse a través de corredores.

Conclusiones

En esta guía hemos explicado qué es y cómo funciona el Trading de CFD, a través de ejemplos prácticos.

Este método de inversión está cada vez más extendido, ya que se necesita un pequeño capital inicial y lo podemos activar en muchos brokers regulados que ofrecen contratos de CFD.

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    No dejes de leer:

    FAQ

    ¿Cual es un ejemplo de CFD?

    Amazon está cotizando a 288,00 dólares / 288,50 dólares. Esto significa que los operadores pueden comprar Microsoft a 288,50 y pueden venderlo a 288,00. Microsoft tiene un requisito de margen del 5%, lo que significa que sólo tendrán que apartar el 5% del valor de la posición como margen.

    ¿Cuál es la diferencia entre un CFD y una acción?

    La principal diferencia entre la negociación de contratos por diferencia y la de acciones es que cuando se negocia un CFD se especula con el precio de un mercado sin tomar posesión del activo subyacente, mientras que cuando se negocian acciones es necesario tomar posesión de los valores subyacentes.

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