Fondos Vanguard: ¿Qué son y cómo invertir en ellos?
Publicado: 22 de agosto de 2022 por claudio
El Grupo Vanguard es una de las mayores y más conocidas empresas de inversión del mundo, especializada en Fondos y ETFs.
Gracias a un equipo de gestores profesionales, Vanguard compone y comercializa algunos de los mejores ETF del mundo. Caracterizados por su excelente rendimiento, sus productos financieros son muy demandados y apreciados por los inversores. A lo largo de esta guía, descubriremos cuáles son los ETF más populares de esta compañía y, sobre todo, cómo operar con ellos en las mejores condiciones del mercado.
Aquí hay una tabla con información relevante sobre la empresa:
| 🥇 Empresa | The Vanguard Group |
| ⌚ Fundación | 1975 |
| 🏢 Sede central | Pennsylvania |
| 🎯 Fundador | John Bogle |
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Índice
¿Qué es Vanguard?
Vanguard es una empresa estadounidense de gestión de activos fundada en 1975 por John Bogle. Vanguard ofrece a sus clientes una amplia gama de soluciones de inversión, incluyendo fondos de inversión, ETFs e instrumentos financieros para la gestión de activos.
El nombre exacto de la empresa es The Vanguard Group y gestiona algo así como 7,1 billones de dólares en inversiones, una cifra realmente increíble que confirma la grandeza de esta empresa. La empresa ocupa el primer lugar entre las gestoras de fondos de inversión y el segundo en fondos cotizados. También ofrece los siguientes servicios:
- Servicios de intermediación
- Contabilidad
- Planificación financiera
- Gestión de activos
- Servicios fiduciarios
La empresa también ofrece servicios de corretaje, rentas vitalicias variables y fijas, servicios de contabilidad educativa, planificación financiera, gestión de patrimonios y servicios fiduciarios. A día de hoy, Vanguard está considerada una de las mayores empresas de gestión de activos del mundo, junto con competidores como BlackRock y State Street.
Gran parte del mérito corresponde a su fundador, John Bogle, que será recordado para siempre como el hombre que revolucionó el mundo de la inversión con una primicia: los fondos que no pagan comisiones a los corredores que los venden. En 2005, el Premio Nobel de Economía Samuelson llegó a comparar la idea de Bogle con la invención de la rueda.
¿Cómo funciona Vanguard?
Los fondos de inversión son vehículos de inversión colectiva que permiten a los inversores participar en la gestión de una cartera de instrumentos financieros seleccionados por el gestor del fondo. Cada participante del fondo tiene una participación en el fondo proporcional a su cuota de inversión.
Los ETFs son instrumentos financieros que replican el rendimiento de un índice o cesta de instrumentos financieros (como acciones, bonos o materias primas). Los ETFs pueden comprarse y venderse en cualquier momento del día en un mercado regulado.
Los fondos de Vanguard se caracterizan por sus bajos costes y su gestión activa de la cartera. Vanguard es conocido por su filosofía de inversión a largo plazo, orientada a generar rendimientos constantes a lo largo del tiempo.
Aunque es un gigante económico mundial, esta empresa no cotiza en bolsa y tampoco está controlada por inversores privados. La empresa funciona como un Hedge Fund y está en manos de un grupo de fondos de inversión y ETF situados en los Estados Unidos de América: podemos decir, por tanto, que la empresa es propiedad de sus inversores.
Los mejores ETFs de Vanguard
Entre los mejores ETFs de Vanguard se encuentra el Vanguard S&P 500 ETF (VOO), que replica el índice S&P 500, uno de los principales índices de renta variable estadounidense. El ETF se caracteriza por sus bajos costes (0,03% de comisión anual) y una buena diversificación de la cartera (consta de más de 500 valores).
Otro ETF interesante es el Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO), que replica el índice FTSE Emerging Markets. El ETF invierte en una cesta de unas 800 empresas con sede en mercados emergentes, como Brasil, China, India y Sudáfrica. Este ETF también se caracteriza por sus bajos costes (0,14% de comisión anual).
Por último, si busca un ETF que invierta en bonos de tipo fijo, el Vanguard Total Bond Market ETF (BND) podría ser para usted. El ETF está compuesto por más de 8.000 títulos de deuda pública y privada, con una duración media de la cartera de 5,7 años. Las tasas aplicadas son del 0,05% anual.
No dejes de leer: Mejores gestoras de fondos.
¿Cómo invertir en fondos Vanguard?
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Fondos Vanguard: Costes y comisiones
Los costes cobrados por Vanguard se encuentran entre los más bajos del sector de la inversión. Por ejemplo, el coste medio anual de la compra y venta de acciones de ETF es del 0,07%, mientras que el coste medio anual de los fondos de inversión es del 0,18%.
Además, Vanguard no cobra ninguna comisión por la compra o venta de acciones de ETF y fondos de inversión que se mantengan en la cartera durante al menos un año. Para los demás productos, el coste varía entre el 0,15% y el 0,05% sobre el capital suscrito.
Fondos Vanguard: Opiniones y reseñas
Los clientes que han invertido en Vanguard están generalmente satisfechos con la calidad de los servicios ofrecidos por la empresa. En particular, destacan la facilidad de uso del sitio web y las plataformas de negociación, la amplia gama de productos disponibles, los bajos costes y la filosofía de inversión a largo plazo.
Algunos clientes se han quejado de que Vanguard no ofrece la posibilidad de invertir en acciones individuales y de que algunos ETF sólo replican índices bursátiles estadounidenses.
Aquí tienes algunas opiniones REALES extraídas de TrustPilot, el conocido portal de opiniones verificadas:
Revisión #1
Una plataforma estupenda, rentable y sencilla para invertir.
Revisión #2
He sido un gran fan de los seguidores de Vanguard de bajo coste pero alto crecimiento durante algunos años y me pregunté por qué estaba pagando a Hargreaves Lansdown el 0,45% anual por mantener estos fondos cuando podía abrir un SIPP de Vanguard y pagar el 0,15% en su lugar. Así que lo hice y estoy muy satisfecho con la plataforma. Para ser sincero, esperaba que fuera más básico.
Revisión #3
Me gusta mucho el servicio que prestan, y hace un par de años que los utilizo.
Alternativas a Vanguard
Para tener claro qué es Vanguard, conviene aclarar cuáles son sus principales competidores, es decir, todas las grandes empresas de inversión a escala mundial. Aquí hay una lista con los más famosos:
- BlackRock
- VanEck
- Morningstar
- Invesco
- Berkshire Hathaway
- State Street
- Charles Schwab
- Fidelity Investments
Se trata de empresas activas tanto en Estados Unidos como en Europa, muchas de las cuales también ofrecen sus fondos en los principales corredores de ETF, como eToro. A continuación, el enlace para ver la lista completa de 240 fondos negociables en este broker:
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Conclusiones
En conclusión, Vanguard es una de las mejores empresas de inversión del mundo, especializada en fondos de inversión y ETF. Sus fondos se caracterizan por sus bajos costes y una buena diversificación de la cartera. Si buscamos soluciones de inversión a largo plazo orientadas a generar rendimientos constantes a lo largo del tiempo, Vanguard podría ser para usted.
A día de hoy, no es posible activar nuevas cuentas de inversión, por lo que habrá que recurrir a brokers especializados como eToro para operar con los mejores ETFs de esta empresa de inversión. A continuación encontrará el enlace para inscribirse:
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FAQ
No, a partir de hoy, las nuevas inscripciones están cerradas. Por lo tanto, será necesario negociar sus productos de inversión en intermediarios especializados como eToro.
Hasta la fecha, sus productos más populares son sin duda el S&P500 y el Vanguard Growth ETF.
