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Acciones que pagan dividendos: Guía completa 2022

Publicado: 11 enero, 2022 por Redaccion

En esta guía descubriremos cuáles son las mejores acciones que pagan dividendos a sus inversores. En particular, nos centraremos en el análisis del dividendo y por qué vale la pena invertir en este tipo de empresa.

¿Qué es un dividendo? Los dividendos son la porción de beneficio que las empresas deciden entregar a sus accionistas. Ésta es una de las razones que llevan a los propios accionistas a comprar acciones.

La distribución de dividendos, que se realiza anualmente o cada seis meses, es reconocida por la asamblea ordinaria de accionistas, pero la decisión la toman los Top Managers. Estos últimos, luego de definir los estados financieros, hipotetizan los métodos, tiempos y cantidades de acciones que serán desembolsadas.

Solo una parte de la ganancia se transforma en dividendos, ya que el resto se divide en:

  • Reserva legal
  • Reserva extraordinaria

En cuanto a la clasificación, los dividendos se pueden definir como normales, si se distribuyen de forma regular, o extraordinarios, si no hay regularidad en la entrega.

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Cabe aclarar que existen dos tipos de brokers online. Algunos permiten la compra real de las acciones, como eToro, mientras que otros le permiten especular con contratos de derivados (CFD). En este último caso, no nos convertiremos en accionistas de la empresa, por lo que no tendremos derecho al dividendo.

¿Dónde comprar las mejores acciones de dividendos? Hasta la fecha, los mejores brokers de Bolsa a través de los cuales comprar acciones de forma segura:

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    ¿Cuándo y cómo se pagan los dividendos?

    Del pago de los dividendos se encarga la junta de la empresa y se paga una vez al año. Algunas empresas lo hacen en efectivo y semestral, otras de forma extraordinaria y siguen un protocolo y calendario. Sin embargo, muchas empresas con tasas de crecimiento más altas y perspectivas sólidas, para seguir creciendo, también pueden pagar un dividendo si sus flujos de efectivo exceden las necesidades del negocio.

    Existen reglas que prevén la posibilidad de recibir el dividendo solo si hemos estado en posesión de las acciones durante al menos 3 meses, sin embargo este aspecto depende de un país a otro. En España sólo es necesario tener las acciones tres o cuatro días antes.

     Generalmente los dividendos se pagan en efectivo, pero se puede distribuir a través de acciones o con el libre aumento del capital invertido. 

    ¿Qué tipo de empresas son famosas por pagar dividendos? Hay ciertas industrias que se prestan para pagar dividendos, como sectores de la energía, servicios públicos y telecomunicaciones, que generan flujos de efectivo sustanciales y relativamente previsibles.

    Expertos clasifican las compañías que otorgan dividendos en: 

    • Maduras: compensan mediante el reparto y son generadoras de rentas, han llegado a la madurez dentro de su sector y como no tiene la posibilidad de reinvertir otorgan el beneficio. Su cotización suele tender a subir bastante menos pero los inversores son compensados con un flujo de efectivo constante todos los años.
    • Startup: por otro lado están las empresas jóvenes, con mercado para seguir expandiéndose. Crecen, pero no suelen repartir dividendo porque el beneficio generado se reinvierte en la propia empresa.

    ¿Cuáles son las mejores acciones de dividendos?

    Numerosos inversores optan por acciones que emiten dividendo importante. El famoso Warren Buffet ha construido parte de su fortuna invirtiendo en acciones estables capaces de dar excelentes dividendos.

     En esta sección analizaremos brevemente las compañías más importantes que también son famosas por sus generosos dividendos.

    El ranking está liderado por las estadounidenses pertenecientes al sector bancario y petrolero,  marcas históricas que aún dominan el mercado hoy en día.

    ¿Un ejemplo sobre todo? El Exxon Mobil del legendario Rockefeller, una de las empresas más grandes del sector petrolero.  Aún en el sector petrolero, entre los 10 principales del mundo encontramos al trío formado por la española Iberdrola, la francesa Total y la italiana Eni.

    Al permanecer en los Estados Unidos, se sabe que General Motors libera generosos dividendos, a pesar de una crisis bastante profunda desde la segunda mitad de la década de 2000.

    Gracias a un fuerte aumento en la rentabilidad causada por el Coronavirus, las compañías farmacéuticas están aumentando su facturación y, en consecuencia El dividendo otorgado a los accionistas. No es casualidad que Abbvie distribuya dividendos aún más generosos a sus accionistas.

    Finalmente, las acciones de dividendos más populares en Europa son Daimler y Axa. En el primer caso nos referimos al grupo al que pertenece Mercedes, mientras que en el segundo caso nos referimos al gigante de seguros francés.

    Aquí hay un resumen de las compañías más importantes que distribuyen dividendos generosos:

    • Exxon Mobil
    • General Motors
    • Abbvie
    • Total
    • Eni
    • Iberdrola
    • Daimler
    • Axa

    ¿Dónde negociar todas estas acciones? Ciertamente en eToro, el broker con el mayor número de acciones negociables en el mundo. Para comenzar, simplemente regístrese y solicite una cuenta demo gratuita, aquí está el enlace:

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    ¿Dónde comprar acciones que pagan dividendos?

    Ahora que hemos descubierto lo que es un dividendo, quedará claro que para obtener una ganancia sustancial con este método de inversión, se necesita un Broker que permite la compra real de las acciones.

    Por razones de conveniencia económica descartamos a los bancos, ya que permiten la compra y venta de acciones pero a costos fijos realmente exagerados.

    Por lo tanto, se debe seleccionar un Broker de acciones que opera y con licencia. De esta forma los estándares de seguridad serán los mismos que los de un banco pero con condiciones mucho más ventajosas.

    Hay que prestar atención a un aspecto importante: algunos brokers online permiten la compra real de acciones, otros solo negocian con CFD. Si queremos convertirnos en accionistas de nuestra empresa favorita y beneficiarnos de los dividendos, necesariamente debemos comprar las acciones.

    Para ello hemos seleccionado los 3 mejores brokers del mercado: eToro, XTB y Markets. Todos permiten las dos opciones de inversión y ofrecen una cuenta demo gratuita para familiarizarse con su plataforma.

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    eToro permite en la actualidad negociar con las principales acciones de los mercados mundiales.

    Este innovador bróker ofrece diversas funciones y a través de él se podrá comprar acciones de corporaciones rentables e invertir en divisas, índices bursátiles, CFD, e incluso criptomonedas.

     eToro es una plataforma muy avanzada, registrarse en ella va más allá de abrir una cuenta. Entre sus características está la confibilidad y además formarás parte de una comunidad de inversores individuales o con experiencia a tu disposición para ayudarte.

    A nivel general, existen más de 1000 acciones en las que invertir, sin comisión fija y con spreads muy bajos. Será posible crear una cartera de las empresas que pagan dividendos más famosas y aprovechar las fluctuaciones de precios.

    El registro en eToro es gratuito y puede comenzar desde una cuenta demo, invertiendo con dinero virtual y sin ningún riesgo.

    Aquí está el enlace para empezar:

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    Markets.com

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    Si queremos comprar las mejores acciones con dividendos, Markets es una excelente opción. Este broker se especializa en acciones y lleva tiempo permitiendo compras reales, sin costes fijos.

    Una gran ventaja del broker es su servicio de análisis en tiempo real, con verdaderos expertos en finanzas que analizan el mercado ofreciendo interesantes ideas para invertir.

    La plataforma elegida es un MT4 y bastan 100 euros para activar una cuenta real. Considerado uno de los Brokers más famosos del mundo, le permite operar con acciones emergentes y empresas famosas en condiciones competitivas.

    Aquí puede descargar la cuenta demo de Markets.com

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    XTB es un broker de bolsa que permite negociar más de cientos de empresas cotizadas, con condiciones muy competitivas.

    Diseñada con una intuitiva interfaz dispone de material educativo para que el inversor conozca más sobre este bróker y sus funciones para invertir en bolsa, XTB es un Broker que ya han descargado miles de personas en todo el mundo.

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    ¿De qué depende que una empresa pague dividendos?

    Son varias las razones por las que una empresa paga dividendos.

    En primer lugar está el crecimiento de la misma, ya que están experimentando un aumento rápido y elevado de las ganancias.

    Sus márgenes de rentabilidad se encuentran por encima del promedio de la industria.

    Es importante que sepas que cuando los márgenes de rentabilidad son los más elevados, las compañías no suelen repartir dividendos sino que todo es reinvertido en el negocio sacando el máximo provecho de las ventajas competitivas.

    Una vez que las empresas alcanzan la etapa de madurez, todas las variables mencionadas anteriormente se estabilizan en el largo plazo.

    Con el tiempo los márgenes de rentabilidad empiezan a decaer, ya sea porque lo que se ofrece deja de ser novedoso o porque ya están alcanzando la cuota de mercado que se proponían, entre otros.

    Las inversiones de capital se reducen, la liquidez crece y los márgenes se acomodan al promedio de la industria.

    Aquí es cuando la empresa ya puede repartir dividendos sostenidos a lo largo del tiempo.

    Por ejemplo, Apple atravesó una larga etapa de desarrollo y crecimiento, hasta que finalmente empezó a pagar dividendos hacia 2012 y en marzo del 2015 fue adicionada al índice Dow Jones.

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    Puntos importantes a considerar para invertir en dividendos

    La inversión por dividendos no es muy compleja. De hecho, cuanto más sencilla la hagas, mejor te irá.

    Sin embargo, hay varios cálculos relacionados con la inversión por dividendos que deberías tener en cuenta al crear y monitorizar tu cartera.

    Rentabilidad o rendimiento por dividendo anual

    Para obtener el dividendo anual calcula porcentaje de éste por acción recibida en relación al precio de la acción.

    Se trata de un barómetro de los ingresos anuales que recibes gracias a la inversión. Para vivir de dividendos debes saber que se basa en el coste de las acciones y debe ser lo más alta posible.

    Tasa de crecimiento del dividendo

    Es posible calcular la tasa de crecimiento del dividendo para cualquier periodo de tiempo anual. Para ello, toma el dividendo por acción del año actual, divídelo entre el dividendo del último año y réstale 1.

    Ratio de pago de dividendos (pay-out ratio)

    Es una medida que establece cuánto dividendo paga una acción en relación a sus ganancias.Hay que tener la ratio de pago de dividendos de una acción porque si es elevada la empresa se está quedando con poco dinero para reinvertir.

    Debes centrarte en los ingresos. Asegúrate de que nunca disminuirá de valor.

    ¿Es posible vivir de dividendos?: Conclusión

    Comprar acciones que pagan dividendos es una excelente solución para construir una cartera de inversiones estable y sólida a lo largo del tiempo. 

    En esta guía hemos analizado cuáles son las mejores acciones para invertir, conocidas por el dividendo pagado. Como hemos aclarado, eToro es perfecto para comprar acciones de dividendos a partir de un depósito mínimo de solo 50 euros. 

    Aquí están los enlaces para registrarse en Brokers certificados y con un depósito mínimo bajo:

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    FAQ

    ¿Dónde comprar acciones que pagan dividendos?

    Tienes 2 maneras: ir al banco de tu preferencia (luego de pagar varias comisiones) o a través de plataformas certificadas como eToro, que está libre de comisiones.

    ¿Cómo comprar acciones que pagan dividendos?

    La forma más fácil y rápida es abrir una cuenta en una plataforma autorizada como eToro y negociar las acciones que pagan dividendo por medio de contratos CFD.

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