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Acciones que pagan dividendos: Guía completa [2020]

Publicado: Jun 2, 2020

En esta guía descubriremos cuáles son las mejores acciones que pagan dividendos a sus inversores. En particular, nos centraremos en el análisis del dividendo y por qué vale la pena invertir en este tipo de empresa.

Además, explicaremos de manera clara y detallada cuál es la mejor alternativa para aquellos que tienen poco capital para invertir pero que aún desean maximizar sus ganancias.

Sigue leyendo y conocerás las mejores herramientas para que tu inversión sea la más rentable.

acciones que pagan dividendos

¿Qué es un dividendo?  Conoce un poco más

Cualquier corporación pudiera ganar y esos beneficios obtenidos se distribuyen luego de haberse decidido en asamblea. Aquellas no distribuidas quedan retenidas para destinarse a futuras reinversiones. Se pagan en cierta fecha del año según el calendario establecido.

Estos dividendos se dan en compañías más antiguas y maduras por poseer más flujos y quienes a administran pueden reinvertir de manera eficiente y obtener rendimiento sólido.

Sin embargo, ese no es siempre el caso; muchas empresas con tasas de crecimiento más altas y perspectivas sólidas, para seguir creciendo, también pueden pagar un dividendo si sus flujos de efectivo exceden las necesidades del negocio.

O si su estructura comercial lo requiere, como se ve a menudo en bienes raíces.

También hay ciertas industrias que se prestan para pagar dividendos, como sectores de la energía, servicios públicos y telecomunicaciones, que generan flujos de efectivo sustanciales y relativamente previsibles.

Las personas con una inclinación por las acciones que pagan dividendos a menudo se denominan “inversores de ingresos”, ya que reciben ingresos regulares de los dividendos pagados por sus acciones.

Hay mucho más para elegir acciones de dividendos que solo encontrar algunos nombres familiares y comprar aquellos con los rendimientos más altos.

Acciones que pagan dividendos: empresas de crecimiento y empresas maduras

Expertos clasifican las compañías que otorgan dividendos en: estables y maduras y con menor capacidad.

Las primeras, compensan mediante el reparto y son generadoras de rentas, han llegado a la madurez dentro de su sector y como no tiene la posibilidad de reinvertir otorgan el beneficio.

Su cotización suele tender a subir bastante menos pero los inversores son compensados con un flujo de efectivo constante todos los años.

Por otro lado están las jóvenes, con mercado para seguir expandiéndose. Crecen, pero no suelen repartir dividendo porque el beneficio generado se reinvierte en la propia empresa.

Sus cotizaciones oscilan mucho más sobre todo al alza. Se puede dar el caso de algunas  mayor auge que dan solo una parte y el resto lo reinvierte.

 

acciones que pagan dividendos¿De qué depende que una empresa pague dividendos?

Son varias las razones por las que una empresa paga dividendos.

En primer lugar está el crecimiento de la misma, ya que están experimentando un aumento rápido y elevado de las ganancias.

Sus márgenes de rentabilidad se encuentran por encima del promedio de la industria.

Es importante que sepas que cuando los márgenes de rentabilidad son los más elevados, las compañías no suelen repartir dividendos sino que todo es reinvertido en el negocio sacando el máximo provecho de las ventajas competitivas.

Una vez que las empresas alcanzan la etapa de madurez, todas las variables mencionadas anteriormente se estabilizan en el largo plazo.

Con el tiempo los márgenes de rentabilidad empiezan a decaer, ya sea porque lo que se ofrece deja de ser novedoso o porque ya están alcanzando la cuota de mercado que se proponían, entre otros.

Las inversiones de capital se reducen, la liquidez crece y los márgenes se acomodan al promedio de la industria.

Aquí es cuando la empresa ya puede repartir dividendos sostenidos a lo largo del tiempo.

Por ejemplo, Apple atravesó una larga etapa de desarrollo y crecimiento, hasta que finalmente empezó a pagar dividendos hacia 2012 y en marzo del 2015 fue adicionada al índice Dow Jones.

Cuándo se pagan los dividendos

Del pago de los dividendos se encarga la junta y se paga una vez al año. Algunas empresas lo hacen en efectivo y semestral, otras de forma extraordinaria y siguen un protocolo y calendario.

Unas exigen que el accionista tenga 3 meses antes para gozar del beneficio otras incluso más. En España sólo es necesario tener las acciones tres o cuatro días antes

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Puntos importantes a considerar para invertir en dividendos

La inversión por dividendos no es muy compleja. De hecho, cuanto más sencilla la hagas, mejor te irá.

Sin embargo, hay varios cálculos relacionados con la inversión por dividendos que deberías tener en cuenta al crear y monitorizar tu cartera.

Rentabilidad o rendimiento por dividendo anual

Para obtener el dividendo anual calcula porcentaje de éste por acción recibida en relación al precio de la acción.

Se trata de un barómetro de los ingresos anuales que recibes gracias a la inversión. Para vivir de dividendos debes saber que se basa en el coste de las acciones y debe ser lo más alta posible.

Tasa de crecimiento del dividendo

Es posible calcular la tasa de crecimiento del dividendo para cualquier periodo de tiempo anual. Para ello, toma el dividendo por acción del año actual, divídelo entre el dividendo del último año y réstale 1.

Ratio de pago de dividendos (pay-out ratio)

Es una medida que establece cuánto dividendo paga una acción en relación a sus ganancias.Hay que tener la ratio de pago de dividendos de una acción porque si es elevada la empresa se está quedando con poco dinero para reinvertir.

Debes centrarte en los ingresos. Asegúrate de que nunca disminuirá de valor.

Acciones que pagan dividendos: Los más importantes

Numerosos inversores optan por acciones que emiten dividendo importante. El famoso Warren Buffet ha construido parte de su fortuna invirtiendo en acciones estables capaces de dar excelentes dividendos.

 En esta sección analizaremos brevemente las compañías más importantes que también son famosas por sus generosos dividendos.

El ranking está liderado por las estadounidenses pertenecientes al sector bancario y petrolero,  marcas históricas que aún dominan el mercado hoy en día.

¿Un ejemplo sobre todo? El Exxon Mobil del legendario Rockefeller, una de las empresas más grandes del sector petrolero.  Aún en el sector petrolero, entre los 10 principales del mundo encontramos al trío formado por la española Iberdrola, la francesa Total y la italiana Eni.

Al permanecer en los Estados Unidos, se sabe que General Motors libera generosos dividendos, a pesar de una crisis bastante profunda desde la segunda mitad de la década de 2000.

Gracias a un fuerte aumento en la rentabilidad causada por el Coronavirus, las compañías farmacéuticas están aumentando su facturación y, en consecuencia El dividendo otorgado a los accionistas. No es casualidad que Abbvie distribuya dividendos aún más generosos a sus accionistas.

Finalmente, las acciones de dividendos más populares en Europa son Daimler y Axa. En el primer caso nos referimos al grupo al que pertenece Mercedes, mientras que en el segundo caso nos referimos al gigante de seguros francés.

Aquí hay un resumen de las compañías más importantes que distribuyen dividendos generosos:

  • Exxon Mobil
  • General Motors
  • Abbvie
  • Total
  • Eni
  • Iberdrola
  • Daimler
  • Axa

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    ¿Dónde comprar acciones que pagan dividendos?

    Ahora que hemos descubierto lo que es un dividendo, quedará claro que para obtener una ganancia sustancial con este método de inversión, se debe comprar una gran cantidad de acciones. En otras palabras, si suponemos un rendimiento promedio de € 0.10 cent por acción, necesitará comprar al menos 10,000 acciones para obtener una ganancia decente.

    Aquí hay un ejemplo concreto:

    • La compañía “Alpha” tiene una cotización de € 150 / acción. El dividendo pagado es de € 0,10 por acción.

    De ello se deduce que para obtener una anualidad de € 1,000 será necesario comprar 10,000 acciones, con un gasto total de más de un millón de euros. ¡Mucho dinero! No es casualidad que la inversión destinada a obtener dividendos esté dirigida a grandes magnates financieros o personas muy ricas, como Warren Buffett.

    Para un inversionista promedio o pequeño, este método de inversión no es rentable.

    Sin embargo, hay un par de muy buenas alternativas incluso para aquellos que tienen un capital de solo €200. Averigüemos cuáles.

    La inversión a través de contratos de CFD no nos dará derecho al dividendo, sin embargo, con estos contratos es posible invertir con poco capital (€100 es suficiente), amplificar las ganancias con el efecto de apalancamiento y monetizar la inversión con un clic, sin esperar el distribución de dividendos.

    Ya solo estas ventajas son suficientes para dejar en claro que un pequeño inversor debería dedicarse a comerciar con CFD y no buscar un dividendo. Luego, si tenemos disponibles € 1,000,000 en nuestra cartera, también será rentable considerar comprar acciones para recaudar dividendos.

    Una solución perfecta para invertir mejor con CFD es crear una cartera de inversiones con todas las acciones que más nos gusten, quizás seleccionando las que generen los mayores dividendos.

    Crear el portafolio es muy simple, solo siga los siguientes pasos:

    • Registrarse en un Broker
    • Descarga la plataforma (también demo)
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    Siempre que obtengamos ganancias y queramos monetizar nuestro desempeño, simplemente haga clic en “cerrar transacciones” y las ganancias se transferirán automáticamente a nuestra cuenta de Trading.

    A continuación se muestra una revisión de las dos mejores plataformas para invertir en acciones a partir de solo €100.

    eToro

    eToro permite en la actualidad negociar con las principales acciones de los mercados Fráncfort, Londres y Nueva York (NASDAQ y NSYE).

    Este innovador bróker ofrece diversas funciones y a través de él se podrá comprar acciones de corporaciones rentables e invertir en divisas, índices bursátiles, CFD, e incluso criptomonedas.

     eToro es una plataforma muy avanzada, registrarse en ella va más allá de abrir una cuenta.

    Entre sus características está la confibilidad y además formarás parte de una comunidad de inversores individuales o con experiencia a tu disposición para ayudarte.

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    Diseñada con una intuitiva interfaz dispone de material educativo para que el inversor conozca más sobre este bróker y sus funciones para invertir en bolsa

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    ¿Es posible vivir de dividendos?: Conclusión

    Comprar acciones que pagan dividendos es una excelente solución para construir una cartera de inversiones estable y sólida a lo largo del tiempo. Sin embargo, se necesita mucho capital para operar con este método.

    Por esta razón, además de haber explicado el significado y la utilidad del dividendo, durante el curso de la guía hemos proporcionado una alternativa muy válida representada por los contratos de CFD. Estos instrumentos financieros le permiten invertir a partir de un capital reducido, incluso solo €100, y le permiten monetizar nuestra inversión en cualquier momento, sin tener que esperar la fecha de distribución del dividendo.

    En última instancia, la inversión a través de dividendos es excelente, pero está reservada para los ricos, mientras que la alternativa de los CFD es igualmente rentable y puede aplicarse con muy poco capital.

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    FAQ

    ¿Dónde comprar acciones que pagan dividendos?

    Tienes 2 maneras: ir al banco de tu preferencia (luego de pagar varias comisiones) o a través de plataformas certificadas como eToro, que está libre de comisiones.

    ¿Cómo comprar acciones que pagan dividendos?

    La forma más fácil y rápida es abrir una cuenta en una plataforma autorizada como eToro y negociar las acciones que pagan dividendo por medio de contratos CFD.

    ¿Vale la pena comprar acciones que pagan dividendos?

    Las acciones que pagan dividendos se encuentra en una evolución constante. Pero para que tu inversión te dé lo que esperas, es mejor comprarlas utilizando un CFD. Así podrás ganar sin importar que el precio decaiga.

    ¿Cuáles son las plataformas más confiables para comprar acciones que pagan dividendos?

    Todas aquellas que estén reguladas por FCA y la CNMV. Existen muchas, pero de más confiabilidad son eToro y 24option.

    Nuestra puntuación

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