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¿Qué es un Stop Loss?
Un “Stop Loss” es un tipo de orden de compra utilizado en trading. Se trata de una orden que colocas a través de un bróker con el fin de comprar o vender un activo una vez que éste alcanza un precio específico, el cual es conocido como el “precio de stop”. Su principal función, de esta manera, es la de limitar la pérdida en una posición en un mercado financiero.
El uso de un Stop Loss es particularmente importante en la gestión del riesgo en el trading, ya que establece un límite de pérdida de acuerdo a lo que estamos dispuestos a aceptar. Aunque un Stop Loss puede no garantizar el precio exacto de ejecución, ayuda (y mucho) a proteger nuestras inversiones minimizando pérdidas potenciales. Su aplicación es mayormente común en el trading de acciones, forex, y otros mercados financieros de alta volatilidad.
¿Cómo configurar el Stop Loss?
Tal como hemos visto, configurar un stop loss efectivamente puede ayudarte a manejar los riesgos en tus inversiones. Aquí te explicamos cómo hacerlo de forma efectiva y exitosa en tres pasos simples y básicos:
- Determina el nivel de riesgo: Esto generalmente se hace estableciendo un porcentaje específico del valor de tu inversión que estás dispuesto a arriesgar. Por ejemplo, podrías decidir que no estás dispuesto a perder más del 2% de tu inversión inicial.
- Establece el precio de stop loss: Si compraste una acción a $100 y estableciste un límite de pérdida del 2%, tu stop loss debería colocarse en $98. También puedes ajustar esta cifra basándote en análisis técnicos, como soportes y resistencias o medias móviles, para optimizar la ubicación de tu stop loss.
- Configura la orden de stop loss con tu bróker: Accede a la plataforma de trading que utilizas y selecciona la opción para establecer una orden de stop loss en la operación específica. Ingresa el precio que determinaste y confirma la orden. Asegúrate de revisar y ajustarlo si las condiciones del mercado cambian o si tu estrategia de inversión se modifica.
Veamos ahora cuándo hay que colocar un stop loss en el mercado.
¿Cuándo poner un stop loss?
Colocar un stop loss es crucial cuando se desea proteger una inversión de movimientos de precio adversos sin necesidad de monitorear constantemente el mercado. Generalmente, se establece en el momento de abrir una posición, considerando un nivel de precio que refleje una pérdida máxima tolerable basada en el análisis del mercado y la estrategia de trading individual.
Además, ajustar una orden de stop puede ser necesario si el mercado se mueve favorablemente, permitiendo así proteger las ganancias acumuladas. Los traders a menudo definen este punto basándose en un porcentaje específico de pérdida respecto al precio de compra, o utilizando indicadores técnicos que señalan cambios en la tendencia del mercado.
¿Qué pasa si no pongo el stop loss?
A decir verdad, el uso del SL es reservado para un trader de cierta experiencia. Pero esto se está volviendo cada vez más popular, ya que se trata de una herramienta sencilla de usar y que ofrece grandes beneficios.
No poner un freno de este tipo implica exponerse a un riesgo significativo de sufrir grandes pérdidas, especialmente en mercados muy volátiles. Sin esta herramienta, un inversor podría enfrentar pérdidas devastadoras si el mercado se mueve bruscamente en contra de su posición y no puede actuar a tiempo para cerrar la posición manualmente. Tal situación es especialmente peligrosa para quienes operan con apalancamiento, ya que las pérdidas pueden superar rápidamente el capital inicial.
¿Qué es mejor stop loss o stop limit?
Decidir entre un stop loss y un stop limit depende de la prioridad del trader entre asegurar la ejecución y controlar el precio de ejecución. Un stop loss se convierte en una orden de mercado una vez activado, garantizando la ejecución pero sin garantizar el precio, lo que puede llevar a slippage en mercados volátiles.
Por otro lado, un stop limit se convierte en una orden limitada, asegurando que la orden solo se ejecute a un precio específico o mejor, aunque esto puede resultar en que la orden no se ejecute si el precio se mueve más allá del límite establecido.
¿Funciona el Stop Loss dentro de un Gap?
El stop loss puede no funcionar eficazmente dentro de un gap de precios, porque si el mercado abre o se mueve rápidamente a un precio mucho más bajo o más alto que el precio de stop, la orden se activará al siguiente precio disponible. Esto puede resultar en una venta a un precio bastante diferente al esperado, lo que se conoce como slippage.
Por lo tanto, en situaciones de alta volatilidad o eventos de noticias importantes, la protección que ofrece una orden de este tipo puede ser limitada.
Diferentes Tipos de Stop Loss
Veamos las diferentes formas de operar con SL existentes:
- Absoluto: Se configura en un precio específico y no cambia a menos que el trader lo ajuste manualmente. Este tipo de S. L. es sencillo y efectivo para establecer un límite claro de pérdida basado en un análisis inicial del mercado. Es ideal para inversionistas que desean tener control total y claridad sobre el nivel exacto de riesgo en cada operación.
- Relativo: Utiliza un porcentaje del precio de compra para definir el nivel de riesgo. Esto asegura que el stop loss se ajusta proporcionalmente al precio de entrada, lo que es útil en mercados donde los precios pueden fluctuar ampliamente.
- Dinámico: Ajusta automáticamente su nivel conforme el precio del activo se mueve en una dirección favorable para el trader. Por ejemplo, si el precio de un activo aumenta, el stop loss sube manteniendo una distancia definida (en precio o porcentaje) detrás del precio actual, permitiendo así maximizar las ganancias mientras protege contra inversiones a la baja.
Stop Loss y Take Profit
Las órdenes stop loss y take profit son similares en cuanto a que son ambas herramientas esenciales para la gestión de riesgos en el trading. Las dos se aplican para instruir a tu bróker a cerrar una posición automáticamente cuando se alcanza un cierto nivel de precio. Pero, sus objetivos son muy diferentes, a saber:
- El objetivo del S. L. es limitar las pérdidas potenciales en una operación. Como hemos visto hoy, se coloca una orden para vender el activo si su precio cae por debajo de un nivel específico predefinido. Por ejemplo, si compras una acción a $100 y estableces un stop loss en $95, tu bróker venderá automáticamente la acción si su precio cae a $95 o menos, lo que te limitará la pérdida máxima a $5 por acción.
- En cambio, el objetivo de una Take Profit es asegurar y capturar ganancias en una operación. En este caso, se coloca una orden para vender el activo si su precio sube por encima de un nivel específico predefinido. Por ejemplo, si compras una acción a $100 y estableces un take profit en $110, tu bróker venderá automáticamente la acción si su precio sube a $110 o más, lo que te garantizará una ganancia de $10 por acción.
Otros indicadores utiles
Tutorial
Conclusiones
En esta revisión vimos qué es el Stop Loss y cómo usarlo correctamente en el trading online. Nuestra sugerencia es practicar con dinero virtual, en una cuenta demo gratuita. De esta manera aprenderemos a manejar esta herramienta que nos será muy útil a la hora de invertir con dinero virtual!
