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CFD | Guía completa a los Contract For Difference

Publicado: 30 marzo, 2021 por Equipo360

Aquí hay una guía completa para descubrir cómo invertir en CFD y cuáles son las ventajas de este instrumento financiero.

Un contrato CFD permite de invertir a largo o corto plazo y replica exactamente el precio del activo. Cuando compras un CFD la ganancia está representada por la diferencia entre el precio de apertura y el de cierre.

¿Cuál es el CFD más negociado del mundo? Seguramente el de Eur Usd en el mercado Forex.

Los CFD se desarrollaron a principios de la década de 1990 en Londres como un tipo de intercambio de acciones que se negociaba con margen y su invención se les atribuye a Brian Keelan y Jon Wood, ambos de UBS Warburg, durante su negocio con Trafalgar House a principios de los 90.

Antes de convertirse en un modo de inversión conocido, sólo quienes tenían un gran capital podían hacer trading con instrumentos de inversiones. Desde su aparición, los CFD se constituyeron en una alternativa que abrió acceso a la negociación de instrumentos de mercado a una amplia gama de personas con niveles de capital muy diferentes.

Que son los CFD

Los Contratos por Diferencias (CFD) ofrecen una alternativa flexible a la inversión tradicional y por lo tanto son un instrumento atractivo a la hora de invertir. El principal beneficio de operar con CFD es la flexibilidad contra los movimientos de precios sin comprar o vender el instrumento físico.

Se trata de contrato acordado entre el inversor y un intermediario (broker o banco emisor) el mismo que cobrará o pagará la diferencia existente entre el precio actual del subyacente y el precio al que este cotice en una fecha dada sin determinar.

Dicho de forma más simple: los CFD son instrumentos financieros derivados de las acciones que permiten obtener beneficios con los movimientos en el precio de las mismas sin necesidad de tenerlas en propiedad. El activo subyacente puede ser un índice, una materia prima, un metal precioso, una acción, etc.

Cómo funcionan los CFD

Los CFD permiten invertir tanto en la alza como en la baja. Si se invierte al alza, el beneficio será la diferencia al alza en el precio de la acción. Si se invierte la baja se obtendrá como beneficio la diferencia a la baja entre el precio de establecimiento del contrato y el de cierre. Permiten obtener beneficios independientemente del escenario en que se encuentre el mercado, vale decir, que esto ocurre tanto en mercados que estén al alza como con los mercados que estén a la baja.

Para empezar a operar con CFDs recomendamos seguir los siguientes pasos:

  • Elija un instrumento financiero: en primer lugar, es necesario elegir el instrumento en el que invertir.
  • Elegir si operar en corto o largo, es decir, comprar o vender.
  • Tamaño de la operación: al abrir una operación hay que determinar el volumen del contrato. El valor de una unidad CFD variará según el instrumento que hayas elegido.
  • Evaluar el riesgo: para ello hay que seleccionar stop loss deseado, y así evitar mayores pérdidas que las establecidas según nuestro análisis.
  • Controlar las operaciones abiertas: para poder corregir la posición si el mercado no va en la dirección que habíamos anticipado.
  • Cerrar la posición: se puede cerrar la posición mediante un Stop Loss o de manera manual siempre y cuando comprendamos que la transacción no se está rentabilizando como planeamos.

Como hacer Trading con los CFD

A la hora de abrir una operación en cualquier mercado con CFD existen dos posibles estrategias a seguir: una opción larga o corta.

Usar una opción larga o corta es apostar por un contrato para diferentes valores moviéndose hacia arriba o hacia abajo. La diferencia entre la opción larga y la corta es la pérdida o ganancia potenciales obtenidas luego del trading.

  • Una posición larga es la compra un activo creyendo que el valor de ese activo se apreciará (aumentará).
  • Una posición corta es cuando vende activos creyendo que el valor de ese activo se depreciará (disminuirá).

Otro aspecto importante a tener en cuenta es el precio de compra y venta. Al igual que en otros mercados financieros, en los CFD existen dos precios:

  • Precio de compra (ask)
  • Precio de venta (bid)

La diferencia entre ambos precios se conoce como spread. Es el precio que cobra el broker por cada operación. Se añade al precio de compra al abrir una posición.

que sono y como invertir con los CFD

Principales características de los CFDS

En cuanto a las principales características de los CFD destacan las siguientes:

  • Apalancamiento: Los CFD permiten invertir una cantidad mayor con menos capital disponible, es decir, operan en el mercado con más dinero del que realmente se dispone
  • Mayor mercado y flexibilidad: Son más flexibles a la hora de operar ya que permiten abrir tanto posiciones al alza como a la baja, de manera que no solo se puede ganar cuando los mercados suban. Además también ofrecen acceso a todo tipo de mercados y productos como acciones, forex o índices.
  • Vencimiento: Los CFDS no tienen vencimiento, lo que supone una gran ventaja respecto a otros derivados como los futuros.
  • Liquidez: Presentan mayor liquidez que la mayoría de productos derivados ya que cuentan con la misma liquidez que el activo subyacente.
  • Liquidación diario: Con los CFD, al final de la sesión se abonarán en la cuenta las ganancias o pérdidas generadas por las posiciones abiertas en el día.

CFD: Todas las ventajas de esta herramienta

Las ventajas de utilizar los CFD para operar en la Bolsa de Valores son considerables y sin duda se pueden considerar parte de las mejores técnicas para ganar dinero en la Bolsa.

Es importante señalar antes de nada que este instrumento financiero fue inventado para ahorrar en los gastos que hay que asumir al operar un valor directamente: el CFD siempre ha sido una herramienta extremadamente útil comenzando por el ahorro en comisiones.

Sin embargo, sus ventajas van mucho más allá del simple ahorro de impuestos. Por lo tanto, merece la pena que analicemos en detalle todas las características de estos innovadores instrumentos financieros.

Cero comisiones

Al operar con CFDs nunca se deben pagar comisiones de operación por su ejecución. Los mejores corredores de CFD, como eToro o Trade.com, obtienen sus beneficios de un pequeño margen, que suele ser una diferencia pequeña entre el precio al que se puede comprar el título y el precio al que se puede vender.

De esta manera, ambas partes salen ganadando:

  • El broker recibe la remuneración adecuada
  • El trader paga mucho menos que las comisiones de ejecución tradicionales

Además, el mecanismo del spread es interesante: cuanto más gana el trader, más tiende a abrir operaciones. En este caso, la ganancia del broker también será mayor, ganando con el spread en cada operación realizada.

Venta al descubierto

Una gran ventaja de las operaciones con CFDs es que asegura que el inversor puede ganar dinero tanto cuando el precio de las acciones sube como cuando baja. ¡Lo importante es posicionarse de la manera correcta!

El beneficio vendrá dado exclusivamente por el número de Pips que se desplacen, no importa si es hacia arriba o hacia abajo. De hecho, cada Broker asocia un cierto contravalor monetario a un pips. Supongamos, por simplicidad y claridad, que este valor es igual a 1 euro. Bueno, un movimiento de 10 pips (alcista o bajista) siempre tendrá un contravalor de 10 euros.

Apalancamiento

Los beneficios de las operaciones con CFD no terminan ahí. Cuando se opera online con este instrumento financiero es posible el uso de lo que se llama apalancamiento. En la práctica, el broker  hará un pedido por cantidades superiores a la cantidad que realmente arriesga el trader.

Por ejemplo, si el trader elige operar con un apalancamiento de 400, sus beneficios serán 400 veces más altos. De este modo, una cuenta de 1 euro tendrá un valor efectivo de 400 euros. En cualquier caso, las recientes directivas impuestas por Midif han reducido el apalancamiento máximo aplicable hasta 1:30 para los clientes minoristas.

Sólo los traders profesionales podrán utilizar un mayor apalancamiento. Sin embargo, un apalancamiento de 1:30 es también amplio para tratar de maximizar nuestras ganancias.

Protección del capital

Los mejores Brokers de CFD, como eToro, siempre garantizan una protección total del capital del usuario. Si el importe total de las pérdidas excede el importe utilizado por el usuario para la transacción individual, el broker cierra automáticamente la transacción.

Si el usuario quiere tener mayores garantías, puede establecer un Stop Loss indicando la máxima pérdida que está dispuesto a sufrir. El inversor también puede marcar un Take Profit, que es un nivel de beneficio que determina el cierre automático de la operación.

En otras palabras, nunca será posible llevar la cuenta a negativo. En el pasado ocurría que algunos clientes, que operaban con corredores con poca transparencia, perdieron más de lo que realmente tenían en la cuenta. ¿El resultado? El broker podía ejecutar hipotecas u otros bienes.

Esto no puede suceder nunca si operamos con corredores regulados por la UE debido al mecanismo de protección del capital. Cuando nuestro saldo llega a cero, todo el trading se cierra automáticamente.

Máxima liquidez garantizada

Debe tenerse en cuenta que sólo cuando se operan CFDs se puede estar seguro de que se respetan los Stop Loss y Take Profit. Tomemos un ejemplo práctico:

En el caso de que compremos una acción al contado,  puedes establecer un nivel de Stop Loss. Esto significa que cuando se alcanza un determinado nivel de pérdida, las existencias se ponen a la venta. ¿Pero qué pasa si nadie quiere comprar? La acción permanece en posesión del inversor y sus pérdidas aumentan. Este es un caso típico que ocurre cuando los mercados entran en pánico.

Es muy fácil perder dinero en estos casos y por eso es mucho mejor utilizar los CFDs para invertir en la Bolsa: el broker ejecuta el Stop Loss siempre y de todos modos, esto  es posible porque actúa como Market Maker.

Nuestra inversión siempre será líquida y monetizable en cualquier momento.

Bajo capital inicial

Por lo general, el capital inicial mínimo para las formas tradicionales de inversión requiere depósitos elevador. Por eso la gente tiende a pensar que los mercados financieros son para los ricos. ¡Mal!

De hecho, con los CFDs es posible incluso empezar con un capital extremadamente bajo. Algunas plataformas como Iq Option permiten abrir una cuenta de operaciones por sólo 10 euros.

En general, el depósito mínimo está entre 100 y 200 euros: una cifra definitivamente al alcance de los que quieren hacer del trading una profesión. También hay que recordar que el capital sigue siendo propiedad del cliente, no es un costo a pagar al broker. De ello se deduce que el cliente será libre de hacer lo que quiera con su propio dinero.

Para completar, insertamos un listado con el depósito mínimo requerido por los Brokers más famosos de España:

  • eToro €200
  • XTB €250
  • Plus500 €100
  • XTB €10

Mejores Broker con CFDs

Abrir una cuenta de operaciones con CFDs es muy fácil y cómodo. Simplemente hay que seleccionar el broker online e introducir algunos datos personales. Las mejores plataformas de trading son gratuitas, autorizadas, reguladas y ofrecen la posibilidad de operar en modo demo, es decir, con dinero virtual.

El modo de demostración es esencial para practicar el trading y aumentar la experiencia antes de probar el dinero real.

Haremos una revisión detallada de los mejores Brokers de CFD en España.

eToro

El broker eToro es el mayor operador de trading online del mercado, tiene más de 10 millones de clientes y cuenta con oficinas en todo el mundo.

Desde su creación en 2010, eToro ha ofrecido la oportunidad de invertir en el mercado de valores con contratos CFD. Es una plataforma regulada por el CySec y la FCA, y también cuenta con la autorización del Consob en Italia y la CNMV en España.

Dentro de ella hay cientos de CFDs sobre todos los activos:

  • Acciones
  • Forex
  • Índices
  • Materias Primas
  • Criptomonedas

Especialmente la oferta de criptomonedas en CFD es realmente muy grande y bien representada. Además, eToro también ofrece la oportunidad de operar en modo totalmente automático gracias a un modelo propio llamado Copy Trading.

Siempre a través de CFD, los mejores traders invertirán en los mercados y nosotros tendremos la oportunidad de copiar (automáticamente) todas sus operaciones.

Este sistema ha obtenido un éxito rotundo en todo el mundo y hay muchos traders (especialmente los inexpertos) que lo utilizan para obtener rentabilidad en los mercados financieros.

Para consultar la amplia gama de CFD disponibles en eToro, haga clic en el siguiente enlace:

Visita aquí la plataforma eToro y descubre todos los CFD disponibles

XTB

Si estamos hablando de CFDs, es necesario mencionar a XTB.

Este broker online ofrece más de 1.000 CFDs sobre todos los activos disponibles. Una oferta sin igual que hace que el trading sea extremadamente completo en todos los aspectos.

De hecho, elegir este Broker también significa disfrutar de otras grandes ventajas:

  • Curso de formación: descargable en PDF, es un Ebook de excelente factura que permite conocer todos los secretos del trading a través de un lenguaje claro y también adecuado para aquellos que se acercan a este mundo por primera vez.
  • Señales de trading: excelente servicio que permite entrar en el mercado sobre las indicaciones de expertos en la materia. Básicamente, los analistas experimentados estudian el mercado y envían una notificación, en tiempo real, cuando surge la oportunidad de obtener beneficios
  • Experto a su disposición: con este Broker será posible recibir apoyo y asistencia operativa, en directo, de un verdadero experto en trading que se nos asignará automáticamente en cuanto se complete nuestro registro. Un gran ayuda que nos servirá de guía para invertir de la mejor manera en los mercados.

También es posible probar las funciones de este broker en una Demo gratuita, aquí está el link para registrarse:

Haz click aquí para registrarte gratuitamente en XTB

CFD: Un ejemplo práctico

Para entender mejor todas las ventajas de las operaciones con CFD, consideremos un CFD con una acción subyacente de Banco Santander. Aquí están las condiciones iniciales:

  • Precio inicial de 3 euros por acción
  • Capital invertido de 100 euros
  • 1:400 de apalancamiento
  • Posición abierta con un CFD alcista

Después de unas horas suponemos que las acciones han aumentado un 2%, un beneficio que nos gusta y decidimos cerrar la operación. De ello se desprende que nuestro beneficio básico será el 2% de 100 euros (es decir, 2 euros), pero como hemos operado con un efecto de apalancamiento de 400, nuestro beneficio global será de 800 euros (400*2 = 800 euros).

En la práctica, arriesgando un máximo de 100 euros hemos ganado 800 euros. Recordemos una vez más que una transacción de CFD no puede resultar en una pérdida mayor que la cantidad invertida. Sin embargo, nadie nos prohibe que pongamos más restricciones en los límites a la perdida. Por ejemplo, podríamos haberle dicho a nuestro broker que estábamos dispuestos a perder un máximo de 50 euros.

El ajuste correcto del Stop Loss es una parte importante de la definición de una estrategia correcta de operaciones CFD.

invertir con los cfd

Conclusiones

Un CFD es un vehículo de inversión flexible. Para los contratos que no tienen vencimiento, usted decide exactamente cuándo desea cerrar su posición y realizar su ganancia o pérdida.

Es importante formarse antes de operar con este instrumento financiero, ya que su posibilidad de operar con apalancamiento puede resultar en pérdidas, si el mercado va en contra de lo previsto.

Operar con CFDs requiere un seguimiento y vigilancia constante de tu inversión.

Los CFD son instrumentos complejos y están asociados a un riesgo elevado de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento.

Además de formarse, también le aconsejamos que pruebe todas tus estrategias antes en una cuenta Demo, con independencia de su nivel de trading:

Plataforma: etoro
Depósito min.: 50€
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    ¿Qué es un CFD?

    Es un instrumento de inversión derivado al contado, generalmente sin vencimiento, que permite realizar operaciones sobre los movimientos

    ¿Qué son los CFD y el apalancamiento?

    El trading con apalancamiento financiero significa operar con más dinero del que realmente se dispone. Para poder hacer este tipo de trading el bróker concede al operador un préstamo temporal

    ¿Los contratos de CFD tienen costos de comisión?

    No, los CFD son gratuitos y no aplican ninguna comisión fija

    ¿Cuáles son las mejores plataformas de negociación de CFD?

    Todas las mejores plataformas reguladas ofrecen contratos cfd para operar sin comisiones y de forma segura.

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