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¿Qué es el trading de CFD y cómo funciona?

Publicado: 3 agosto, 2022 por claudio

Una guía completa para descubrir cómo invertir en CFD y cuáles son las ventajas de este instrumento financiero.

Los CFDs se desarrollaron a principios de la década de 1990 en Londres, como un método de negociación de las acciones a través de un contrato derivado capaz de replicar su rendimiento. Desde entonces, la difusión de estos contratos de derivados ha sido notable, con un número creciente de brokers en línea que utilizan esta herramienta para ofrecer sus servicios de inversión.

Es importante conocer el funcionamiento de estos derivados financieros para aplicar estrategias de inversión potencialmente rentables en los mercados financieros. En el transcurso de esta guía proporcionaremos una visión completa de los contratos CFD, ahora vamos a empezar con una tabla con la información relevante:

🎯 Herramienta CFD
⭕ Significado Contract For Difference
💸 Apalancamiento financiero Max 1:30
✅ Volumen Lotes, minilotes, microlotes
¿Qué son los CFDs?

¿Cómo empezar a invertir con los CFDs? Sólo tenemos que elegir un broker especializado en CFDs, como Capex, y empezar a invertir online con este instrumento financiero. En concreto, sólo se necesitan 100 euros para empezar a invertir en una cuenta real, pero también se pueden utilizar los CFD en una cuenta demo, para practicar sin ningún riesgo:

Haga clic aquí para abrir una cuenta demostración en CFD gratuita

¿Que son los CFD?

Contrato por diferencia, o simplemente CFD, es un acuerdo entre dos partes (inversor y bróker) en el que se establece que la diferencia del precio de un activo subyacente entre el momento en que se abre y cierra una operación será repartida entre ellos. De esta forma, si el precio del activo aumenta, el inversor ganará dinero y si el precio cae, perderá.

Por ejemplo: Si abrimos una operación CFD sobre el índice IBEX 35 con un apalancamiento de 1:100 y el precio del activo sube un 1%, habremos ganado el 1% de la inversión inicial. Si, por contra, hubiera bajado un 1%, habríamos perdido lo mismo.

En los CFD se pueden negociar multitud de activos diferentes como divisas (pares de Forex), materias primas, acciones, índices… e incluso criptomonedas. De hecho, son muchos los brókeres que ofrecen la posibilidad de hacer trading online con CFD sobre Bitcoin u otras monedas digitales.

¿Cómo funcionan los CFD?

Para entender cómo funcionan los contratos por diferencia (CFD) es necesario conocer el concepto de margen. El margen es el porcentaje del valor total de la operación que se requiere como garantía para abrir una posición. Por ejemplo, si el margen es del 5% y queremos abrir una operación de 1000 euros, necesitaremos 50 euros como garantía (1000 x 0,05 = 50). Esto significa que el apalancamiento en esta operación será de 20:1 (1000/50).

El diferencial o spread es la diferencia entre el precio de compra y venta de un activo. Por ejemplo, si el EUR/USD cotiza a 1,2500/1,2502, el diferencial o spread será de 2 pips.

Para abrir una operación CFD, solo necesitaremos el margen correspondiente al activo subyacente que hayamos elegido. Si queremos vender (ir en corto), venderemos un CFD; si, por contra, queremos comprar (ir en largo), compraremos un CFD.

Cuando cerramos una operación CFD, lo único que nos interesa es la diferencia entre el precio de entrada y de salida. Si el precio ha subido respecto al precio de apertura, ganaremos dinero y si ha bajado, perderemos.

Trading CFD: Pros y contras

Las principales ventajas de los CFD son:

  • Gran variedad de activos subyacentes: divisas, materias primas, acciones, índices y criptomonedas.
  • Trading en largo o en corto: se puede ganar dinero tanto si el precio del activo aumenta como si disminuye.
  • Apalancamiento: se pueden abrir posiciones mucho más grandes de lo que sería posible con la inversión directa en el activo, lo que supone un mayor potencial de ganancias.
  • Efecto pigmeo: es posible abrir posiciones muy grandes con una inversión relativamente pequeña, ya que se requiere solo un porcentaje del valor total de la operación (el denominado margen).
  • Comisiones reducidas: al negociar CFD no se pagan comisiones de trading, solo se cobra el diferencial entre el precio de entrada y el de salida de la operación.
  • Acceso a mercados internacionales: gracias a los CFD se puede acceder a mercados financieros de todo el mundo sin necesidad de comprar los activos directamente.
  • Transparencia: los precios de compra y venta son iguales para todos los inversores y están disponibles en tiempo real.

Desventajas:

  • Alto riesgo: debido al apalancamiento, un movimiento del mercado en sentido contrario a la operación podría suponer grandes pérdidas.
  • Cobro de intereses: si se mantiene una posición abierta durante la noche, se deben pagar intereses.
  • Diferenciales: al abrir una operación CFD se paga el diferencial entre el precio de compra y venta, lo que representa un coste añadido.

¿Qué es el apalancamiento en los CFD?

El apalancamiento consiste en utilizar una cantidad de dinero prestada para abrir una operación. Por ejemplo, si depositamos 1000 euros en nuestra cuenta y el broker nos ofrece un apalancamiento de 1:100, podremos abrir una operación por valor de 100.000 euros (1000 x 100). De esta forma, con 1000 euros podemos controlar una operación diez veces más grande.

El apalancamiento supone un mayor riesgo, ya que un movimiento del mercado en sentido contrario a la operación podría suponer grandes pérdidas. Por ejemplo, si abrimos una operación de 100.000 euros con un apalancamiento de 1:100 y el precio se mueve en nuestra contra 100 pips (0,01 centavos), perderemos 1000 euros, es decir, el 100% de nuestro capital inicial.

Por esta misma razón, los brokers suelen exigir un margen mínimo para abrir una operación con apalancamiento. Por ejemplo, si el margen mínimo es del 2% y queremos abrir una operación de 1000 euros con un apalancamiento de 1:100, necesitaremos 20 euros como garantía (1000 x 0,02 = 20).

Características de los CFD

En cuanto a las principales características de los CFDs destacan las siguientes:

  • Apalancamiento: permiten invertir una cantidad mayor con menos capital disponible, es decir, operan en el mercado con más dinero del que realmente se dispone
  • Flexibilidad: son más flexibles a la hora de operar ya que permiten abrir tanto posiciones alcistas como bajistas.
  • Vencimiento: esta es una gran ventaja respecto a otros derivados, como los futuros.
  • Liquidez: presentan mayor liquidez que la mayoría de productos derivados ya que replican el activo subyacente.
  • Liquidación diaria: al final de la sesión de Trading se abonarán en la cuenta las ganancias o pérdidas generadas, solo con un clic.

Los mejores Brokers de CFDs

Para hacer trading de CFD la mayoría de los corredores le permiten comenzar a invertir incluso con solo 100 euros de depósito mínimo. Abrir una cuenta de Trading en CFDs es muy fácil: simplemente hay que seleccionar el broker online e introducir algunos datos personales.

¿Cuáles son los mejores brokers de CFD? Aquí hay dos excelentes plataformas para comenzar a invertir:

1. Capex

El broker Capex ofrece más de 1.000 CFDs sobre todos los activos disponibles. Una oferta sin igual que hace que el trading sea extremadamente completo en todos los aspectos.

De hecho, elegir este Broker también significa disfrutar de otras grandes ventajas:

  • Curso de formación: una acdemia de excelente factura que permite conocer todos los secretos del trading a través de un lenguaje claro y también adecuado para aquellos que se acercan a este mundo por primera vez.
  • Experto a disposición: con este Broker será posible recibir apoyo y asistencia operativa, en directo, de un verdadero experto en trading que se nos asignará automáticamente en cuanto se complete nuestro registro. Un gran ayuda que nos servirá de guía para invertir de la mejor manera en los mercados.

También es posible probar las funciones de este broker en una Demo gratuita, aquí está el link para registrarse:

Haz click aquí para registrarte gratuitamente en Capex

2. eToro

El broker eToro es el mayor operador de trading online del mercado, tiene más de 10 millones de clientes y cuenta con oficinas en todo el mundo.

¿Cómo funciona eToro? Desde su creación en 2010, este broker ha ofrecido la oportunidad de invertir en el mercado de valores con contratos CFD. Dentro de la plataforma se encuantran más de 2000 CFDs para invertir:

  • Acciones
  • Forex
  • Índices
  • Materias Primas
  • Criptomonedas

Especialmente la oferta de CFD criptomonedas es bien representada. Para consultar la amplia gama de activos disponibles en eToro, haga clic en el siguiente enlace:

Visita aquí la plataforma eToro y descubre todos los CFD disponibles

¿Como hacer Trading con los CFD?

A la hora de abrir una operación de Trading en CFD existen dos posibles estrategias a seguir:

  • Activar una posición larga: es la compra un activo creyendo que el valor aumentará.
  • Activar una posición corta: es cuando se vende un activo creyendo que el valor disminuirá.

Otro aspecto importante a tener en cuenta es el precio de compra y venta. Al igual que en otros mercados financieros, en los CFD existen dos precios:

  • Precio de compra (ask)
  • Precio de venta (bid)

La diferencia entre ambos precios es llamado spread. Es el precio que cobra el broker por cada operación y se añade al precio de compra al abrir una posición.

Simulación CFD 

Para aprender el Trading de CFDs, aquí hay una simulación basada en un ejemplo práctico. Veamos las condiciones iniciales:

  • Precio inicial de 3 euros por acción
  • Capital invertido de 100 euros
  • 1:400 de apalancamiento
  • Posición abierta con un CFD alcista

Después de unas horas suponemos que las acciones han aumentado un 2%, y optamos por cerrar la operación. El nuestro beneficio básico será el 2% de 100 euros (es decir, 2 euros), pero como hemos operado con un apalancamiento financiero de 1:400, nuestro beneficio global será de 800 euros (400*2 = 800 euros).

Arriesgando un máximo de 100 euros, hemos obtenido una rentabilidad de 800 euros. Recordemos una vez más que una transacción de CFD no puede resultar en una pérdida mayor que la cantidad invertida.

Aquí puede simular una inversión de CFD en una cuenta demo

trading cfd

Trading CFD Tutorial

¿Queremos saber el significado de los CFD? Entonces podemos echarle un vistazo a este Tutorial que explica paso a paso qué son los CFD y cómo usarlos en el Trading Online:

Conclusiones

En esta guía hemos explicado qué es y cómo funciona el Trading de CFD, a través de ejemplos prácticos.

Este método de inversión está cada vez más extendido, ya que se necesita un pequeño capital inicial y lo podemos activar en muchos brokers regulados que ofrecen contratos de CFD.

¿Un último consejo? Sin duda la de practicar en una cuenta demo, con dinero virtual. Una manera perfecta para aprender a gestionar los CFDs de la mejor manera.

Aquí hay dos excelentes brokers de CFD donde registrarse de forma gratuita y descargar una plataforma demo para practicar:

Plataforma: capex
Depósito min.: 100€
Licencia: Cysec
España: ✅ Latinoamérica: ✅
  • Plataforma MT5
  • Cero costes de comisiones
  • ➥ Empieza
    1star 1star 1star 1star 1star
    Plataforma: etoro
    Depósito min.: 50€
    Licencia: Cysec
    España: ✅ Latinoamérica: ✅
  • Copy Trading
  • Simple E intuitivo
  • ➥ Empieza
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    No dejes de leer:

    FAQ

    ¿Qué es un CFD?

    Es un instrumento de inversión derivado al contado, generalmente sin vencimiento, que permite realizar operaciones sobre los movimientos

    ¿Cuáles son los mejores brokers de CFD?

    Todas las mejores plataformas reguladas ofrecen contratos cfd para operar sin comisiones y de forma segura.

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