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CFD [La guía completa a los Contract For Difference]

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Publicado: Jul 20, 2020

Los Contratos por Diferencias (CFD) ofrecen una alternativa flexible a la inversión tradicional y por lo tanto son un instrumento atractivo a la hora de invertir. El principal beneficio de operar con CFD es la flexibilidad contra los movimientos de precios sin comprar o vender el instrumento físico.

Se trata de contrato acordado entre el inversor y un intermediario (broker o banco emisor) el mismo que cobrará o pagará la diferencia existente entre el precio actual del subyacente y el precio al que este cotice en una fecha dada sin determinar.

Dicho de forma más simple: los CFD son instrumentos financieros derivados de las acciones que permiten obtener beneficios con los movimientos en el precio de las mismas sin necesidad de tenerlas en propiedad. El activo subyacente puede ser un índice, una materia prima, un metal precioso, una acción, etc.

Conoce el origen, cómo usarlos, cuáles son las ventajas, característica y mejores broker de esta poderosa herramienta de mercado:

Plataforma: etoro
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    Orígenes de los CFD

    Los CFD se desarrollaron a principios de la década de 1990 en Londres como un tipo de intercambio de acciones que se negociaba con margen y su invención se les atribuye a Brian Keelan y Jon Wood, ambos de UBS Warburg, durante su negocio con Trafalgar House a principios de los 90.

    Antes de convertirse en un modo de inversión conocido, sólo quienes tenían un gran capital podían hacer trading con instrumentos de intercambios comerciales internacionales, pero desde su aparición, los CFD se constituyeron en una alternativa que abrió acceso a la negociación de instrumentos de mercado a una amplia gama de personas con niveles de capital muy diferentes.

    En la actualidad, las operaciones con CFD permiten invertir en mercados como índices, acciones, divisas, criptomonedas, productos básicos y bonos sin tener que comprar ni vender acciones, o monedas. Los CFD se pueden utilizar como parte de una cartera de inversión más amplia. Son negociados por un broker, en lugar de en una bolsa de valores. Una de sus características principales de es que permiten a los traders operar con apalancamiento.

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    Principales características de los CFDS

    En cuanto a las principales características de los CFD destacan las siguientes:

    • Apalancamiento: Los CFD permiten invertir una cantidad mayor con menos capital disponible, es decir, operan en el mercado con más dinero del que realmente se dispone
    • Mayor mercado y flexibilidad: Son más flexibles a la hora de operar ya que permiten abrir tanto posiciones al alza como a la baja, de manera que no solo se puede ganar cuando los mercados suban. Además también ofrecen acceso a todo tipo de mercados y productos como acciones, forex o índices.
    • Vencimiento: Los CFDS no tienen vencimiento, lo que supone una gran ventaja respecto a otros derivados como los futuros.
    • Liquidez: Presentan mayor liquidez que la mayoría de productos derivados ya que cuentan con la misma liquidez que el activo subyacente.
    • Liquidación diario: Con los CFD, al final de la sesión se abonarán en la cuenta las ganancias o pérdidas generadas por las posiciones abiertas en el día.

    ¿Cómo funciona?

    Los CFD permiten invertir tanto en la alza como en la baja. Si se invierte al alza, el beneficio será la diferencia al alza en el precio de la acción. Si se invierte la baja se obtendrá como beneficio la diferencia a la baja entre el precio de establecimiento del contrato y el de cierre. Permiten obtener beneficios independientemente del escenario en que se encuentre el mercado, vale decir, que esto ocurre tanto en mercados que estén al alza como con los mercados que estén a la baja.

    Para empezar a operar con CFDs recomendamos seguir los siguientes pasos:

    • Elija un instrumento financiero: en primer lugar, es necesario elegir el instrumento en el que invertir.
    • Elegir si operar en corto o largo, es decir, comprar o vender.
    • Tamaño de la operación: al abrir una operación hay que determinar el volumen del contrato. El valor de una unidad CFD variará según el instrumento que hayas elegido.
    • Evaluar el riesgo: para ello hay que seleccionar stop loss deseado, y así evitar mayores pérdidas que las establecidas según nuestro análisis.
    • Controlar las operaciones abiertas: para poder corregir la posición si el mercado no va en la dirección que habíamos anticipado.
    • Cerrar la posición: se puede cerrar la posición mediante un Stop Loss o de manera manual siempre y cuando comprendamos que la transacción no se está rentabilizando como planeamos.

    CFD: Todas las ventajas de esta herramienta

    Las ventajas de utilizar los CFD para operar en la Bolsa de Valores son considerables y sin duda se pueden considerar parte de las mejores técnicas para ganar dinero en la Bolsa.

    Es importante señalar antes de nada que este instrumento financiero fue inventado para ahorrar en los gastos que hay que asumir al operar un valor directamente: el CFD siempre ha sido una herramienta extremadamente útil comenzando por el ahorro en comisiones.

    Sin embargo, sus ventajas van mucho más allá del simple ahorro de impuestos. Por lo tanto, merece la pena que analicemos en detalle todas las características de estos innovadores instrumentos financieros.

    Cero comisiones

    Al operar con CFDs nunca se deben pagar comisiones de operación por su ejecución. Los mejores corredores de CFD, como eToro o Trade.com, obtienen sus beneficios de un pequeño margen, que suele ser una diferencia pequeña entre el precio al que se puede comprar el título y el precio al que se puede vender.

    De esta manera, ambas partes salen ganadando:

    • El broker recibe la remuneración adecuada
    • El trader paga mucho menos que las comisiones de ejecución tradicionales

    Además, el mecanismo del spread es interesante: cuanto más gana el trader, más tiende a abrir operaciones. En este caso, la ganancia del broker también será mayor, ganando con el spread en cada operación realizada.

    Venta al descubierto

    Una gran ventaja de las operaciones con CFDs es que asegura que el inversor puede ganar dinero tanto cuando el precio de las acciones sube como cuando baja. ¡Lo importante es posicionarse de la manera correcta!

    El beneficio vendrá dado exclusivamente por el número de Pips que se desplacen, no importa si es hacia arriba o hacia abajo. De hecho, cada Broker asocia un cierto contravalor monetario a un pips. Supongamos, por simplicidad y claridad, que este valor es igual a 1 euro. Bueno, un movimiento de 10 pips (alcista o bajista) siempre tendrá un contravalor de 10 euros.

    Apalancamiento

    Los beneficios de las operaciones con CFD no terminan ahí. Cuando se opera online con este instrumento financiero es posible el uso de lo que se llama apalancamiento. En la práctica, el broker  hará un pedido por cantidades superiores a la cantidad que realmente arriesga el trader.

    Por ejemplo, si el trader elige operar con un apalancamiento de 400, sus beneficios serán 400 veces más altos. De este modo, una cuenta de 1 euro tendrá un valor efectivo de 400 euros. En cualquier caso, las recientes directivas impuestas por Midif han reducido el apalancamiento máximo aplicable hasta 1:30 para los clientes minoristas.

    Sólo los traders profesionales podrán utilizar un mayor apalancamiento. Sin embargo, un apalancamiento de 1:30 es también amplio para tratar de maximizar nuestras ganancias.

    Protección del capital

    Los mejores Brokers de CFD, como eToro, siempre garantizan una protección total del capital del usuario. Si el importe total de las pérdidas excede el importe utilizado por el usuario para la transacción individual, el broker cierra automáticamente la transacción.

    Si el usuario quiere tener mayores garantías, puede establecer un Stop Loss indicando la máxima pérdida que está dispuesto a sufrir. El inversor también puede marcar un Take Profit, que es un nivel de beneficio que determina el cierre automático de la operación.

    En otras palabras, nunca será posible llevar la cuenta a negativo. En el pasado ocurría que algunos clientes, que operaban con corredores con poca transparencia, perdieron más de lo que realmente tenían en la cuenta. ¿El resultado? El broker podía ejecutar hipotecas u otros bienes.

    Esto no puede suceder nunca si operamos con corredores regulados por la UE debido al mecanismo de protección del capital. Cuando nuestro saldo llega a cero, todo el trading se cierra automáticamente.

    Cuentas demo

    Muchas plataformas de trading online también ofrecen una cuenta demo  gratuita, con la que se puede operar virtualmente CFDs con dinero virtual. De esta manera es posible practicar sin tener que poner en riesgo el dinero real.

    Muchos borkers ofrecen una cuenta de demostración gratuita y sin restricciones, como Trade.com o eToro. Después del registr0 se puede solicitar la versión demo, elegir el capital virtual para operar (normalmente 10.000 dólares) y empezar a invertir con los mismos CFDs que en la cuenta real pero… con dinero virtual y sin ningún riesgo.

    Máxima liquidez garantizada

    Debe tenerse en cuenta que sólo cuando se operan CFDs se puede estar seguro de que se respetan los Stop Loss y Take Profit. Tomemos un ejemplo práctico:

    En el caso de que compremos una acción al contado,  puedes establecer un nivel de Stop Loss. Esto significa que cuando se alcanza un determinado nivel de pérdida, las existencias se ponen a la venta. ¿Pero qué pasa si nadie quiere comprar? La acción permanece en posesión del inversor y sus pérdidas aumentan. Este es un caso típico que ocurre cuando los mercados entran en pánico.

    Es muy fácil perder dinero en estos casos y por eso es mucho mejor utilizar los CFDs para invertir en la Bolsa: el broker ejecuta el Stop Loss siempre y de todos modos, esto  es posible porque actúa como Market Maker.

    Nuestra inversión siempre será líquida y monetizable en cualquier momento.

    Bajo capital inicial

    Por lo general, el capital inicial mínimo para las formas tradicionales de inversión requiere depósitos elevador. Por eso la gente tiende a pensar que los mercados financieros son para los ricos. ¡Mal!

    De hecho, con los CFDs es posible incluso empezar con un capital extremadamente bajo. Algunas plataformas como Iq Option permiten abrir una cuenta de operaciones por sólo 10 euros.

    En general, el depósito mínimo está entre 100 y 200 euros: una cifra definitivamente al alcance de los que quieren hacer del trading una profesión. También hay que recordar que el capital sigue siendo propiedad del cliente, no es un costo a pagar al broker. De ello se deduce que el cliente será libre de hacer lo que quiera con su propio dinero.

    Para completar, insertamos una tabla con el depósito mínimo requerido por los Brokers más famosos de España:

    PLATAFORMA
    DEPOSITO MINIMO
    eToro
    € 200
    Trade.com
    € 100
    ForexTB
    € 250
    Plus500
    € 100
    Iq Option
    € 10

    Como abrir una cuenta de Trading con CFDs

    Abrir una cuenta de operaciones con CFDs es muy fácil y cómodo. Simplemente hay que seleccionar el broker online e introducir algunos datos personales. Las mejores plataformas de trading son gratuitas, autorizadas, reguladas y ofrecen la posibilidad de operar en modo demo, es decir, con dinero virtual.

    El modo de demostración es esencial para practicar el trading y aumentar la experiencia antes de probar el dinero real.

    Haremos una revisión detallada de los mejores Brokers de CFD en España.

    eToro

    El broker eToro es el mayor operador de trading online del mercado, tiene más de 10 millones de clientes y cuenta con oficinas en todo el mundo.

    Desde su creación en 2010, eToro ha ofrecido la oportunidad de invertir en el mercado de valores con contratos CFD. Es una plataforma regulada por el CySec y la FCA, y también cuenta con la autorización del Consob en Italia y la CNMV en España. Dentro de ella hay cientos de CFDs sobre todos los activos:

    • Acciones
    • Forex
    • Índices
    • Materias Primas
    • Criptomonedas

    Especialmente la oferta de criptomonedas en CFD es realmente muy grande y bien representada. Además, eToro también ofrece la oportunidad de operar en modo totalmente automático gracias a un modelo propio llamado Copy Trading. Siempre a través de CFD, los mejores traders invertirán en los mercados y nosotros tendremos la oportunidad de copiar (automáticamente) todas sus operaciones.

    Este sistema ha obtenido un éxito rotundo en todo el mundo y hay muchos traders (especialmente los inexpertos) que lo utilizan para obtener rentabilidad en los mercados financieros.

    Para consultar la amplia gama de CFD disponibles en eToro, haga clic en el siguiente enlace:

    Visita aquí la plataforma eToro y descubre todos los CFD disponibles

    Trade.com

    Si estamos hablando de CFDs, es necesario mencionar a Trade.com. Este broker online ofrece más de 2.000 CFDs sobre todos los activos disponibles. Una oferta sin igual que hace que el trading sea extremadamente completo en todos los aspectos.

    De hecho, elegir este Broker también significa disfrutar de otras grandes ventajas:

    • Curso de formación: descargable en PDF, es un Ebook de excelente factura que permite conocer todos los secretos del trading a través de un lenguaje claro y también adecuado para aquellos que se acercan a este mundo por primera vez.
    • Señales de trading: excelente servicio que permite entrar en el mercado sobre las indicaciones de expertos en la materia. Básicamente, los analistas experimentados estudian el mercado y envían una notificación, en tiempo real, cuando surge la oportunidad de obtener beneficios
    • Experto a su disposición: con este Broker será posible recibir apoyo y asistencia operativa, en directo, de un verdadero experto en trading que se nos asignará automáticamente en cuanto se complete nuestro registro. Un gran ayuda que nos servirá de guía para invertir de la mejor manera en los mercados.

    También es posible probar las funciones de este broker en una Demo gratuita, aquí está el link para registrarse:

    Haz click aquí para registrarte gratuitamente en Trade.com

    CFD: Un ejemplo práctico

    Para entender mejor todas las ventajas de las operaciones con CFD, consideremos un CFD con una acción subyacente de Banco Santander. Aquí están las condiciones iniciales:

    • Precio inicial de 3 euros por acción
    • Capital invertido de 100 euros
    • 1:400 de apalancamiento
    • Posición abierta con un CFD alcista

    Después de unas horas suponemos que las acciones han aumentado un 2%, un beneficio que nos gusta y decidimos cerrar la operación. De ello se desprende que nuestro beneficio básico será el 2% de 100 euros (es decir, 2 euros), pero como hemos operado con un efecto de apalancamiento de 400, nuestro beneficio global será de 800 euros (400*2 = 800 euros).

    En la práctica, arriesgando un máximo de 100 euros hemos ganado 800 euros. Recordemos una vez más que una transacción de CFD no puede resultar en una pérdida mayor que la cantidad invertida. Sin embargo, nadie nos prohibe que pongamos más restricciones en los límites a la perdida. Por ejemplo, podríamos haberle dicho a nuestro broker que estábamos dispuestos a perder un máximo de 50 euros.

    Vale la pena recordar que si se fija el Stop Loss demasiado apretado, se pierden importantes posibilidades de obtener beneficios. Especialmente cuando se opera con un apalancamiento muy alto, puede suceder que una fluctuación normal de los precios, incluso bastante contenida, pueda determinar el cierre anticipado de la operación. En consecuencia, también la pérdida de un beneficio potencial tal vez alto.

    El ajuste correcto del Stop Loss es una parte importante de la definición de una estrategia correcta de operaciones CFD.

    Ventajas de los CFD

    Posibilidad de invertir al alza y a la baja, abriendo posiciones cortas y largas: La capacidad de negociar tanto en mercados en alza como en baja agrega flexibilidad a su estrategia comercial y le permite pronosticar movimientos de precios que coinciden con los fundamentos subyacentes (que pueden fluctuar en direcciones positivas y negativas).

    • Tamaños de contrato flexibles: Muchos traders de CFD tienen una variedad de tamaños comerciales disponibles que se pueden usar para varios estilos de negociación o tipos de cuenta de inversión.
    • Margen de las operaciones: Los CFD generalmente se ofrecen para operaciones con margen, lo que significa que a los traders solo se les exige depositar una parte del tamaño real de la operación en cada transacción.

    Entre otras ventajas están que ofrecen gran variedad de subyacentes (índices, acciones y materias primas) en mercados de todo el mundo. Permiten desarrollar distintas estrategias: inversión, especulación, cobertura de carteras. También resulta relevante que replican directamente la evolución de un índice, acción o materia prima.Por otro lado es posible comenzar a operar  sin comisiones de mantenimiento de cuenta.

    Los CFD no tienen vencimiento y no hay que cambiar de contrato para mantener las posiciones a largo plazo (excepto en los CFDs sobre materias primas y Divisas). Antes de operar con dinero real puedes hacerlo con una cuenta de demostración gratuita.

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    Operar con CFD, ¿en qué dirección?

    A la hora de abrir una operación en cualquier mercado con CFD existen dos posibles estrategias a seguir: una opción larga o corta.

    Usar una opción larga o corta es apostar por un contrato para diferentes valores moviéndose hacia arriba o hacia abajo. La diferencia entre la opción larga y la corta es la pérdida o ganancia potenciales obtenidas luego del trading.

    • Una posición larga es la compra un activo creyendo que el valor de ese activo se apreciará (aumentará).
    • Una posición corta es cuando vende activos creyendo que el valor de ese activo se depreciará (disminuirá).

    Otro aspecto importante a tener en cuenta es el precio de compra y venta. Al igual que en otros mercados financieros, en los CFD existen dos precios:

    • El precio de compra (ask)
    • El precio de venta (bid)

    La diferencia entre ambos precios se conoce como spread. Es el precio que cobra el broker por cada operación. Se añade al precio de compra al abrir una posición.

    ¿Qué son el margen y el apalancamiento?

    Los CFD son un producto apalancado, lo que significa que solo necesita depositar un pequeño porcentaje del valor total de la operación para poder abrir una posición.

    Esto se llama trading en margen (o requisito de margen). Si bien la negociación con margen le permite aumentar sus retornos de inversión, sus pérdidas también se magnificarán ya que se basan en el valor total de la posición de CFD.

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    En otras palabras, puede colocar una pequeña cantidad de dinero para controlar una cantidad mucho mayor, pudiendo aumentar el retorno de su inversión. Recuerde, sin embargo, que sus pérdidas se ampliarán también, por lo que debe gestionar su riesgo en consecuencia.

    Cómo usar un CFD

    Los CFD estás diseñados para usarse como si fueran acciones, con la ventaja de que ofrecen la posibilidad de apalancar, es decir de invertir más dinero del que hay en el mercado. Este es uno de los puntos más importantes que se deben tener en cuenta a la hora de pensar cómo usar un  CFD.

    Es importante destacar que el CFD no es más que un contrato que se realiza con el emisor por el cual se obtiene como ganancia o pérdida la diferencia entre el precio de compra y el precio al que se encuentre el subyacente del contrato en cada momento. Si ese contrato se realiza con el subyacente de una acción, se ganará o perderá lo que suba o baje desde el punto en el que se inicia el contrato.

    Se puede invertir en CFD tal y como si se hiciera con acciones, eligiendo una cartera de ellas y comprando los CFD correspondientes.

    Consejos para operar CFD

    El concepto de trading de CFD es bastante simple: la ganancia o pérdida es la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta. Pero esto no significa que sea sencillo realizar una buena operativa.

    Es una inversión arriesgada porque a menudo se utiliza el apalancamiento . También hay varios términos que se deben conocer, como el margen, margin call, margen disponible, stop loss, o take profit. Aquí algunos consejos:

    • Elaborar un plan de Trading y cumplirlo.
    • Use su lógica y no sus emociones.
    • El consejo de no arriesgar más del 2 % del balance disponible en una sola operación, te asegura que un evento desafortunado no te lleve a la quiebra.
    • Combine análisis fundamental y técnico. Un trader de CFD que usa tanto el análisis fundamental como el técnico es más probable que tenga más éxito que alguien que usa solo uno de estos métodos.
    • La regla es usar el análisis fundamental para activar el trading y el análisis técnico para controlarlo.
    • Elija el momento adecuado
    • Diversifique su cartera.

    Coloca siempre un stop loss. Una operación sin stop loss puede tener consecuencias catastróficas. Es importante aprender a colocar el stop loss, tampoco interesa colocarlo demasiado cerca ya que puede conllevar pérdidas por simples oleadas naturales del mercado.

    CFD

    Conclusiones

    Un CFD es un vehículo de inversión flexible. Para los contratos que no tienen vencimiento, usted decide exactamente cuándo desea cerrar su posición y realizar su ganancia o pérdida.

    Es importante formarse antes de operar con este instrumento financiero, ya que su posibilidad de operar con apalancamiento puede resultar en pérdidas, si el mercado va en contra de lo previsto.

    Operar con CFDs requiere un seguimiento y vigilancia constante de tu inversión.

    Los CFD son instrumentos complejos y están asociados a un riesgo elevado de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento.

    Además de formarse, también le aconsejamos que pruebe todas tus estrategias antes en una cuenta Demo, con independencia de su nivel de trading:

    Plataforma: etoro
    Depósito min.: 200€
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    ¿Qué es un CFD?

    Es un instrumento de inversión derivado al contado, generalmente sin vencimiento, que permite realizar operaciones sobre los movimientos

    ¿Qué son los CFD y el apalancamiento?

    El trading con apalancamiento financiero significa operar con más dinero del que realmente se dispone. Para poder hacer este tipo de trading el bróker concede al operador un préstamo temporal

    ¿Los contratos de CFD tienen costos de comisión?

    No, los CFD son gratuitos y no aplican ninguna comisión fija

    ¿Cuáles son las mejores plataformas de negociación de CFD?

    Todas las mejores plataformas reguladas ofrecen contratos cfd para operar sin comisiones y de forma segura.

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