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Comprar acciones sin comisiones: Descubre cómo evitarlas

Publicado: 15 septiembre, 2021 por Equipo360

En esta guía descubriremos cómo comprar acciones sin comisiones, una de las posibilidades que ofrecen las inversiones online y cada vez más solicitadas por traders de todo el mundo.

Si tu deseo es comprar varias acciones sin tener que pagar comisiones, de una forma fácil y rápida en múltiples empresas a nivel mundial, aquí podrás observar múltiples consejos muy útiles para que elijas las más convenientes y tengas gran éxito en el mundo de la Bolsa.

Para que quede claro de inmediato, aquí hay una tabla con los mejores Brokers regulados que le permiten negociar acciones sin pagar ninguna comisión fija sobre las transacciones realizadas:

Plataforma: etoro
Depósito min.: 50€
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España: ✅ Latinoamérica: ✅
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    Tipos de comisiones de Trading

    Un inversor principiante tal vez no se dé cuenta de cuántas comisiones hay que pagar si decide operar en plataformas antiguas y que se han quedado obsoletas.

    Tenemos diferentes gastos y comisiones, repasaremos los principales. Donde mayores diferencias encontraremos es en los servicios que ofrecen las plataformas bancarias y el que ofrecen las plataformas especializadas exclusivamente en el Trading Online. Los primeros, los bancarios, todavía cobran numerosas comisiones a sus clientes.

    Por el contrario, las plataformas especializadas como eToro no aplican ninguna de las comisiones que vamos a enumerar.

    Comisiones de apertura

    En la práctica, cuando solicite al Banco la compra de una acción, tendrá que abrir una cuenta de depósito de valores. Así que antes de invertir, la operación ya será negativa. Sin embargo, los honorarios de apertura son una práctica legal si decides operar a través de un banco.

    Por ejemplo, el Banco Santander aplica esta tarifa.

    Cuotas de mantenimiento de la cuenta 

    Casi todas las instituciones bancarias tienen cuotas mensuales fijas, en forma de honorarios, para mantener la cuenta de inversión abierta. Por lo general, estos cargos varían como un porcentaje de la cantidad de la cuenta utilizada. Esta cuota es muy molesta ya que si terminamos un mes en negativo, el gasto se sumará empeorar nuestra actuación.

    En resumen, una situación muy desagradable.

    Tasas de transacción fijas

    Este impuesto es uno de los más odiados por todos los traders. Las comisiones de ejecución son algo que era inevitable hace diez años. Hasta el día de hoy, seguir pagando por ello es una verdadera locura. ¿Un ejemplo? El banco Fineco tiene una tarifa fija de 7 euros por operación. Esto significa que para cuando se abra la posición, nuestro saldo ya será negativo en siete euros.

    Este tipo de comisión hace imposible las pequeñas inversiones rentables y se necesitará un capital muy grande para poder soportar estas comisiones. Sin embargo, la pregunta es siempre la misma: ¿vale la pena pagarles? Por supuesto que no.

    Comisiones sobre el ejecutado

    Otro gasto muy molesto, que nos obliga a pagar una parte de los beneficios obtenidos a la plataforma, calculado sobre un porcentaje. Este porcentaje suele rondar el 2%, implica que una vez cerrada la operación se nos deducirá automáticamente esta cantidad que pagaremos al Broker.

    Importantes entidades como BBVA o el Caixa Bank siguen aplicando esta anacrónica comisión a las transacciones ejecutadas en su plataforma. En resumen, se trata realmente de dar dinero a nuestro corredor.

    ¡Todo para nuestra desventaja!

    Cómo evitar las comisiones de Bolsa?

    A partir de todo lo anterior, un rápido cálculo revelará que un beneficio potencial de 100 euros requerirá el pago de una comisión de apertura, la tasa de la cuenta y las comisiones de ejecución. En resumen, nos quedará muy poco: invertir en acciones de esta manera es un suicidio financiero.

    ¿Soluciones? Tenemos dos, perfectos para comprar acciones de forma segura y sin costes fijos innecesarios:

    • Compra real a través de Brokers especializados
    • Negociación con los contratos CFD

    Analicemos ahora las dos opciones de las que disponemos para ahorrar en cuanto a costes fijos y comisiones.

    Brokers a coste cero

    Desde hace años existen brokers online ECN, es decir, con acceso directo al mercado. Esto le permite realizar la orden para invertir y comprar sus acciones favoritas.

    Aunque muy bajas, las comisiones siguen presentes: normalmente entre 1 y 3 dólares por cada operación. Estas son cifras más bajas que las de las plataformas bancarias, pero siguen siendo un costo fijo a soportar.

    ¿Hay Brokers online que no cobren comisiones? Sí, tenemos dos:

    Estas son plataformas certificadas y seguras con una gran cantidad de acciones que se pueden comprar en línea. La gran ventaja es que ambos no cobran ningún coste fijo de ejecución.

    Los ahorros para quienes negocian con estos brokers son evidentes: ¡será posible convertirse en accionistas de Amazon y otros gigantes financieros con una inversión mínima de unas pocas decenas de euros y sin pagar nada al broker!

    Si queremos familiarizarnos con la plataforma y conocer cuáles son las acciones negociables, aquí tienes la tabla donde puedes registrarte y activar una Demo gratuita e ilimitada:

    Plataforma: etoro
    Depósito min.: 50€
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    Contratos CFD

    Desde hace varios años, la CNVM ha aprobado y certificado los llamados CFD (Contrato por Diferencia). Estos instrumentos financieros son ahora, con mucho, los más utilizados en el mundo del trading a escala mundial. 

    Gracias a los CFDs, es posible replicar fielmente el rendimiento de un activo. Esto significa que no adquiriremos la propiedad del activo y esto nos exime de pagar, entre otras cosas, el impuesto de depósito de valores.

    Con el mismo entorno de seguridad, ¿por qué seguir operando en las plataformas bancarias? Obviamente, con los CFDs nuestros beneficios netos serán mucho más altos y operar en el mercado de valores será mucho más barato. 

    La ausencia de comisiones es sólo la primera ventaja de estos instrumentos. Una fortaleza adicional es la posibilidad de especular en ambos escenarios de mercado:

    • CFD alcista: ganancia si el precio de las acciones sube
    • CFD bajista: ganancia si el precio de las acciones baja

    Esta oportunidad representó una verdadera revolución para el trading online. De hecho, mientras que con las plataformas bancarias y la compra real de las acciones se gana sólo en caso de aumento de precio, ahora es posible ganar incluso en caso de caída. Un excelente modelo para mejorar nuestras operaciones.

    Finalmente, con los contratos CFD es posible operar con el Apalancamiento financiero. Esto significa que con un apalancamiento de 1:10 contra un depósito de 100 euros operaremos como si tuviéramos una cuenta de 1.000 euros. Una buena oportunidad para maximizar nuestros beneficios.

    ¿Cuál es el mejor Broker de acciones en CFD? Definitivamente LiquidityX, una empresa sólida con años de experiencia en el mundo de las inversiones online.

    Activar una cuenta es práctico e inmediato y en unos minutos será posible negociar nuestras acciones favoritas con contratos CFD:

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    Comprar acciones sin comisión

    Mejores plataformas para comprar acciones sin comisiones

    En tiempos pasados, si alguien quería invertir en acciones de cualquier compañía, tenía que ir al banco y notificarle a su asesor acerca de las acciones que quería comprar. No tenías ningún control del precio final que ibas a pagar por unas determinadas acciones y mucho menos sabías las comisiones exactas que tu banco te iba a cobrar con ello.

    Seguro te preguntas ¿por qué hacerlo online y no desde mi banco? La respuesta es muy sencilla: puedes comprar acciones en la comodidad de tu casa, el tiempo a gastar será muy poco y las comisiones son bajas. Estos tres factores juegan un rol fundamental cuando una persona decide adquirir acciones de una empresa.

    Puedes decidir acerca de cuáles acciones comprar desde tu rincón favorito de la casa, frente a tu computadora y en el momento exacto, sin tener que salir al banco o pedirle ayuda a tu asesor.

    La compra de acciones online te evita pagar las comisiones cobradas por ir a tu banco a hacer esta transacción. Por ejemplo, puedes comprar acciones americanas o del extranjero, pero en ambos casos las comisiones son demasiado altas.

    Analicemos en detalle dos brokers: el primero perfecto para la compra real de las acciones sin pagar comisión, y el segundo para operar con los CFDs.

    eToro

    eToro es uno de los brokers más recomendados, que te brindan la posibilidad de trabajar con los CFD.  Esto se debe a sus bajas comisiones, facilidad de uso y el hecho de poder copiar la forma de operar de los mejores inversores en un modo automático.

    De esta manera, colocarás tu dinero en las manos de los inversores con más tiempo de experiencia y que consiguen mejor rentabilidad. Para esto, solo debes escoger el inversor al que quieres copiar y el programa copia automáticamente sus inversiones con tu dinero.

    Además de eso, eToro te ofrece la opción de hacer trading social. Tienes las puertas abiertas para charlar directamente con los inversores a nivel mundial, facilitando la escogencia de la persona a la que le vas a comprar acciones para convertirte en trader.

    Esta plataforma es una opción inteligente a la hora de invertir, gracias a la función anteriormente mencionada de copiar los movimientos de los mejores inversores. Aunque te irá mejor si copian tus transacciones, pues eso constituirá una segunda fuente de ingresos para ti.

    Además, eToro te presenta la facilidad de no pagar comisiones. Puedes invertir en las acciones que más te agraden, sin pagar ningún tipo de comisión administrativa o de gestión. De igual forma, no te limitan las cantidades de inversión, podrás invertir la cantidad que quieras.

    El Copy trading es una técnica innovadora, cuyo punto de partida se encuentra en los mercados financieros. Esta opción permite el copiar de forma automática todas las transacciones realizadas por otro inversor, para así tener éxito en su cuenta personal.

    Regístrate gratis en eToro haciendo clic aquí

    LiquidityX

    Si estás buscando una plataforma donde se manejen los CFD que te brinde confianza y tranquilidad en tus operaciones, otra opción buena es LiquidityX. Se encuentra operando desde el año 2010 y cada día gana muchos seguidores nuevos.

    Cuando entres a la plataforma de operaciones, podrás observar las que se encuentran disponibles. Podrás observar las transacciones que se hacen en corto plazo (pueden ser minutos o segundos), las que tienden a subir y bajar frecuentemente, entre otras.

    Siempre podrás estar al tanto sobre lo que sucede con tus transacciones, igual que tus posiciones abiertas y el historial de movimientos.

    En inglés se conoce como Signal Trade, es un servicio de envío de señales basado en compra y venta. Cuando un inversor adquiere este servicio, puede estar tranquilo y olvidarse de la incomodidad que causa estar chequeando a cada rato los movimientos del mercado.

    Actualmente, los sitios especializados en brindar el servicio de señales de trading se han vuelto uno de los mecanismos de mayor interés a disposición de los inversores, para que puedan hacer sus inversiones de forma exitosa en el mercado financiero donde escojan hacer sus transacciones.

    Algunos brokers ofrecen las señales de trading para aquellos que tengan cuentas abiertas en sus plataformas. El inversor puede verlas en su correo electrónico, Smartphone, mensajes de texto e inclusive chateando en vivo en la página web del broker.

    Normalmente, estas señales vienen acompañadas de análisis completos del mercado que sugieren operaciones en distintos pares de divisas (al igual que en otros mercados).

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    ¿Por qué vale la pena comprar acciones sin comisiones?

    Cuando queremos comprar acciones, nos enfrentamos a dos oportunidades:

    • Tradicional
    • Innovador

    Ahora analicemos ambos casos y encontremos el más conveniente.

    Método tradicional

    Cuando usamos el término “tradicional” nos referimos a la forma clásica de comprar acciones: el
    banco.

    En pocas palabras, debe ir a su banco, hacer cola y comunicar al empleado nuestra disposición a comprar acciones. Ahora, aunque algunas cosas pequeñas pueden diferir según el país y el banco, los pasos a seguir en general son los siguientes:

    • Abrir una cuenta de valores
    • Pague la primera comisión fija por las tarifas de apertura de cuenta
    • Pague entre €5 e €15 cada vez que compramos o vendemos nuestras acciones
    • Si es necesario, pague también una comisión por la gestión y el cierre de la cuenta de
      valores.

    A todo esto, agregamos los impuestos a pagar y aquí es que invertir en acciones a través del banco no es en absoluto una solución conveniente.

    Método innovador

    Durante más de 15 años han estado presentes en el mercado de Brokers de acciones especialziados en CFD. En primer lugar, señalamos que son Brokers certificados y regulados por entidades como CNVM o FCA. En resumen, son absolutamente seguros para invertir.

    Dicho esto, las ventajas de CFD Brokers para comprar y vender acciones son numerosas, estas son las principales:

    • Sin comisión fija
    • Apertura cero y gastos de cuenta
    • Velocidad de ejecución

    En esencia, estas plataformas se crean precisamente para permitir operaciones en acciones y en general en los mercados financieros. Se ocupa completamente online, sin tener que ir al banco y hacer cola en el mostrador.

    Además, las mejores plataformas a menudo ofrecen un Manager dedicado a cada cliente que lo ayudará a invertir mejor, día tras día.

    Conclusiones

    En esta guía hemos descubierto cómo comprar acciones sin comisiones y cuáles son los Brokers más adecuados para esta modalidad de inversión.

    Luego de revisar los distintos tipos de comisiones bursátiles, nuestro análisis se centró en plataformas que le permiten comprar acciones sin costos fijos, incluso a través de contratos CFD.

    Las soluciones más ventajosas están representadas por eToro, Markets y LiquidityX, 3 excelentes Brokers que también pueden probarse en una cuenta Demo y ¡sin costo alguno!

    Preguntas frecuentes

    ¿Vale la pena comprar acciones sin comisiones?

    Para una inversión rentable, debe comprar acciones sin comisiones a través de CFD, para que pueda ganar incluso si el precio cae.

    ¿Cómo comprar acciones sin comisiones?

    La forma más sencilla y económica de hacerlo es inscribirse en una plataforma certificada eToro y negociar acciones sin comisiones a través de contratos de CFD.

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