Invertir en Cetes: ¿Cómo y dónde hacerlo?

En la presente guía sobre Invertir en CETES vamos a brindarte toda la información que necesitas para ahorrar y abrir una una posición de inversión en renta fija con estos instrumentos. También analizaremos los pros y contras de utilizarlos, y conoceremos a algunas de las mejores plataformas que nos permiten comerciarlos.

Te invitamos a recorrer con tu lectura este artículo hasta el final antes de tomar la decisión de si es una buena idea invertir en CETES o no según tu porfolio y ambiciones. ¡Adelante!

🔧 Instrumento	CETES
🧾 Emisor	Gobierno de México
👀 Horizonte ROI	Opciones de corto y largo plazo
📉 Plataforma	Inversión directa

👉 ¿Nos permites una sugerencia antes de comenzar? Existen bancos o instituciones similar que nos permiten invertir en instrumentos de renta fija como los CETES; pero, lamentablemente, son opciones costosas, por el cobro de honorarios y de gastos de mantenimiento que nos facturan estas empresas. No obstante, ten en cuenta que existen también brokers de Bolsa que facilitan activos de este tipo y muchos de ellos no cobran comisiones al inversor.

Prueba el broker sin comisiones Capex aquí.

¿Qué son los CETES?

CETES es el acrónimo de “Certificados de la Tesorería de la Federación (CETES)“, un activo financiero emitido por el Gobierno de México. Los CETES son instrumentos de inversión emitidos por el Gobierno Federal a través de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP).

Los CETES son valores gubernamentales de bajo riesgo y generalmente corto plazo. Tienen vencimientos de 28, 91, 175 y 679 días, y dos opciones especiales a 10 y 30 años para el trader largoplacista. Al ser emitidos por el gobierno, se consideran inversiones seguras y son utilizados como referencia para medir la rentabilidad de otros instrumentos financieros.

¿Cómo Invertir en CETES?:

Puedes adquirir CETES a través de instituciones financieras, casas de bolsa o plataformas en línea que ofrezcan servicios de inversión. También puedes hacerlo directamente en las subastas del Banco de México (Banxico).

Al momento de comerciar con CETES, debemos tener en cuenta que los intereses generados por los certificados están sujetos a impuestos. Es importante entender la manera en que se gravarán las ganancias de tu inversión, por lo que en este punto recomendamos estudiar a conciencia la regulación mexicana al respecto.

Antes de invertir, recomendamos consultar con un asesor financiero para evaluar tu situación y objetivos financieros. Además, investiga las condiciones y costos asociados con la plataforma o institución financiera que elijas para invertir en CETES.

Mejores Cetes para Invertir

Aquí te presentamos tres de los mejores CETES para invertir, considerando distintos plazos y rendimientos:

1. CETES a 28 días: Estos son ideales para inversiones a corto plazo. Tienen una duración de 28 días y ofrecen liquidez inmediata. El rendimiento suele estar vinculado a la tasa de interés de corto plazo establecida por el Banco de México, por lo que tienden a ser seguros y estables. Sin embargo, su rendimiento puede ser menor en comparación con otros plazos más largos.

2. CETES a 91 días: Con una duración de tres meses, estos CETES ofrecen un equilibrio entre rendimiento y liquidez. Tienen un plazo un poco más largo que los CETES a 28 días, lo que puede resultar en rendimientos ligeramente superiores. Siguen siendo considerados instrumentos de bajo riesgo, ya que están respaldados por el gobierno mexicano.

3. CETES a 182 días: Para inversiones a medio plazo, los CETES a 182 días son una buena opción. Tienen una duración de seis meses, lo que permite obtener un rendimiento un poco más alto que los CETES a plazos más cortos. Aunque sacrifican algo de liquidez en comparación con los CETES a 28 y 91 días, aún ofrecen una alta seguridad y estabilidad.

¿Cuál es el rendimiento de los CETES?

El rendimiento de los CETES se determina en subastas, donde los inversionistas presentan sus ofertas. El rendimiento se expresa como una tasa anual. Es importante tener en cuenta que, aunque son considerados seguros, los rendimientos de los CETES suelen ser más bajos en comparación con otros instrumentos de inversión.

La inversión mínima para adquirir CETES puede variar y dependerá de la institución financiera o plataforma a través de la cual realices la inversión. En algunos casos, se permite invertir cantidades relativamente pequeñas.

Por otra parte, los CETES son instrumentos de gran liquidez, lo que significa que puedes venderlos antes de su vencimiento en el mercado secundario. Sin embargo, el valor de mercado puede variar y podrías recibir más o menos de lo que invertiste dependiendo de las tasas de interés en ese momento.

En cuanto a rentabilidad, los Cetes a 28 días tienen una tasa de rendimiento de 11,07%, a 91 días tiene un rendimiento actual de 11,40%, a 175 días tiene una tasa actual de rendimiento de 11,48%, mientras que los Cetes a 679 días tienen una tasa del 11,20%.

¿Cuál es el vencimiento de los CETES?

En cuanto al plazo y los vencimientos, tal como hemos mencionado previamente, estos instrumentos tienen plazos específicos, que son a los 28, 91, 182 y 364 días. Al final del plazo, el inversor recuperará su inversión inicial más los intereses generados por la misma.

Durante todo este lapso, aconsejamos que, dado que las tasas de interés pueden variar, sea una práctica del trader la de monitorear el mercado y estar al tanto de los cambios económicos que puedan afectar los rendimientos de los CETES.

Pros y contras de invertir en CETES

A continuación describimos algunos de los principales pros y contras de invertir en Certificados de la Tesorería de la Federación (CETES):

PROS 👍

• Bajo riesgo: Los CETES son considerados instrumentos de bajo riesgo ya que son emitidos por el Gobierno Federal de México. Esto los convierte en una opción segura para los inversionistas conservadores.
• Liquidez: Los CETES son instrumentos líquidos, lo que significa que puedes venderlos antes de su vencimiento en el mercado secundario, proporcionando flexibilidad para manejar tus inversiones según tus necesidades financieras.
• Accesibilidad: Invertir en CETES es accesible para una amplia gama de inversionistas. La inversión mínima puede ser relativamente baja, y se pueden adquirir a través de diferentes plataformas financieras.
• Rentabilidad predecible: Aunque los rendimientos de los CETES pueden variar, la rentabilidad de estos instrumentos suele ser predecible en comparación con inversiones más arriesgadas.

CONTRAS 👎

• Rendimientos moderados: Los rendimientos de los CETES son generalmente más bajos en comparación con otros instrumentos de inversión más riesgosos. Esto significa que, aunque tu inversión es segura, es posible que no obtengas rendimientos tan altos.
• Impuestos: Los intereses generados por los CETES están sujetos a impuestos. Dependiendo de tu situación fiscal, esto puede afectar la rentabilidad neta de tu inversión.
• Inflación: Aunque los CETES son considerados seguros, el rendimiento puede no ser suficiente para superar la tasa de inflación, lo que significa que tu dinero podría perder poder adquisitivo con el tiempo.
• Plazos fijos: Los CETES tienen plazos específicos, y si necesitas acceso a tu dinero antes de que venzan, podrías incurrir en penalizaciones o no obtener el rendimiento esperado.
• Diversificación limitada: Al invertir únicamente en CETES, tu cartera puede carecer de diversificación. Diversificar tus inversiones puede ayudar a mitigar riesgos.

Antes de invertir en CETES o cualquier otro instrumento financiero, es crucial evaluar tus objetivos financieros, tolerancia al riesgo y horizonte temporal. Además, consultar con un asesor financiero puede proporcionarte una perspectiva más personalizada en función de tu situación financiera específica.

Tutorial para invertir en CETES

A continuación compartimos un excelente tutorial para comprar CETES que hemos extraído desde el canal de YouTube del influencer mexicano Andrés Garza.

Mejores plataformas para invertir en CETES

Es posible invertir en CETES con diferentes plataformas. Con sólo 100 pesos mexicanos o su equivalente en dólares ya puedes acceder a este instrumento emitido por Gobierno Federal mexicano. Sólo es cuestión de que abras una cuenta en una plataforma de inversión como puedes ser un broker regulado o una institución bancaria que brinda servicios de corretaje.

Pero, recuerda que también puedes ahorrar con CETES mediante el sitio web de CETES Directo, la plataforma creada ad hoc para la negociación de tales instrumentos.

Por otra parte, aquí recomendamos al respecto conocer las posibilidades del broker Capex, el cual ofrece más de 1.500 activos con los cuales negociar en América Latina y brinda un excelente servicio al cliente con horario y lenguaje regional.

Prueba Capex en modo demo desde aquí.

Otros instrumentos para invertir

Si quieres investigar otros tipos de activos interesantes para invertir, puedes leer también nuestras siguientes guías:

• ¿Cómo invertir en Hedge Funds?
• ¿Cómo invertir en Materias Primas?
• ¿Cómo Invertir en Criptomonedas?
• ¿Cómo invertir en Fondos de inversión?

Conclusiones

Es el final de nuestra guía práctica para invertir en CETES desde México y desde otros países de América Latina y Europa, ya que el activo está disponible para otras regiones también. Esperamos que la información te haya sido de utilidad, recordándote que tienes un espacio para comentarios debajo en los que puedes darnos tu opinión al respecto.

	Plataforma: capex Depósito min.: 100€ Licencia: FSA Latinoamérica: ✅	Plataforma MT5 Cero costes de comisiones	REGÍSTRATE

FAQ