En esta oportunidad queremos invitarte a conocer todo sobre Ray Dalio, un inversor de más de 4 décadas de experiencia en los mercados pero que ganó gran exposición principalmente a partir del año 2006.
Fundador del hedge fund mejor valuado de la actualidad, creador del libro “Principios para el éxito”, autor de un vídeo viral en YouTube donde explica cómo funciona la economía y uno de los hombres más ricos del mundo. Te invitamos a conocer quién es Ray Dalio y cómo invierte en la Bolsa.
| 🎯 Quién es | Ray Dalio |
| ⭕ Libro más famoso | Principios para el éxito |
| 💰 Patrimonio | +19 mil millones de dólares |
| 📈 Empleo actual | Presidente honorífico en Bridgewater Asociados |
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Índice
Biografía de Ray Dalio
Ray Dalio nació el 8 de agoso de 1949 en Nueva York, Estados Unidos. Estudió finanzas y economía en el C.W. Post College de la Universidad de Long Island y luego obtuvo un máster en Administración de Empresas en la Harvard Business School en 1973.
Nacido Raymon Thomas Dalio, es uno de los mejores traders del mundo, autor de libros exitosos y con unos números difíciles de igualar. Actualmente continúa invirtiendo en los mercados desde su propio hedge fund, la firma Bridgewater Asociados, que es también el fondo de inversión mas importante del mundo.
Además de su acertada y exitosa gestión financiera, Dalio es famoso en la industria por haber creado el documento “Principios de Ray Dalio para el éxito”, que conoceremos más adelante en esta guía.
Net worth de Ray Dalio
El patrimonio de Ray Dalio ha ido acrescentándose año tras año, hasta llegar a ser hoy en día uno de los 100 hombres más ricos del mundo según la revista Forbes. Inversor y filántropo, Dalio es el presidente honorario del fondo de cobertura más valioso de la actualidad, Bridgewater Associates, desde 1985.
El fondo fue creado por él mismo en 1975, y dirigido en persona por Dalio hasta el año 2016. En los primeros diez años de existencia recibió más de 5 millones de dólares para gestión por parte de sus clientes, los cuales incluían al Banco Mundial, a través de su fondo de pensiones.
Bridgewater, una compañía de 1.500 empleados, es, desde 2013, el hedge fund más exitoso del planeta. Dalio fue nombre por Bloomber en 2020 como la 79º persona más rica del mundo.
Actualmente, la fortuna de Ray Dalio, este hombre ed 73 años, se estima en unos 19,1 mil millones de dólares.
¿Cómo invierte Ray Dalio?
La estrategia de Ray Dalio para invertir en Bolsa es de creación propia y hasta tiene nombre: él la denominó All Weather Portfolio. El objetivo es crear un portafolio estable en el tiempo, apostando por el largo plazo y el value investing.
Entre los conceptos que forjaron su estilo, hallamos en el pensamiento de Dalio que en el mercado hay cuatro fases, entornos o contextos: crecimiento, recesión, inflación y deflación. Por cada uno de éstos hay un activo predilecto: acciones, materias primas, divisas, etc.
Otro factor importante, además de identificar el momento del mercado en el que estamos, es la paridad de riesgo, que implica gestionar un porfolio de forma inteligente diversificando: por ejemplo, colocando un 30 por ciento en acciones de empresas, un 40% en bonos de renta fija a largo plazo, un 15 en bonos de mediano plazo y un 15% restante en commodities como el oro, el petróleo o las materias primas blandas. De esta manera se conforma una cartera con renta fija 2:1 contra la variable.
Porfolio de Ray Dalio en 2023
Aplicando tales conceptos Ray Dalio obtuvo rentabilidad promedio en su carrera por más del 30% internual. Y, en base a esa filosofía, es como sigue funcionando Bridgewater actualmente. Si observamos la cartera de Ray Dalio en 2023 (a través de su compañía), encontramos este porfolio:
| 🎯 Activo | 📊 Porcentaje de la cartera |
| iShares Tr (IVV) | 4,33% |
| Procter an Gamble Co. (PG) | 4,13% |
| iShares Inc (IEMG) | 3,71% |
| Johnson&Johnson (JNJ) | 3,44% |
| Pepsico Inc (PEP) | 2,98% |
Como podemos ver, no hay concentraciones de más del 5% del capital en un sólo activo.
Ray Dalio y el Bitcoin
Ray Dalio es uno de los pocos inversores de Bolsa de los grandes que han tenido palabras positivas para con el Bitcoin. En 2017 incluso manifestó tener posiciones abiertas en la famosa criptomoneda, a la que definió ante la prensa como “un logro increíble”.
Aún así, según sus pronósticos BTC no podrá superar al oro como refugio de valor ni podrá enfrentar con éxito al poder político de los estados y sus monedas fiduciarias.
Principios para el éxito de Ray Dalio
Los Principios para el éxito de Ray Dalio son un documento con conceptos de comportamiento y conducta que publicó el autor en la website de su propia compañía en formato de PDF. El pequeño book se volvió cuasi viral, teniendo gran éxito en el mundo de las finanzas y los negocios.
Desde Bolsa24 recomendamos leer el libro completo, ya que no tiene desperdicio. No obstante, hemos tomado algunos conceptos que nos parecieron trascendentales y que quisimos volcarlos aquí.
Dalio afirma que los principios son lo más importante en la vida. Cada persona debe encontrar sus propios principios y apuntalarlos. Hay distintos tipos: principios vitales, principios laborales y principios de inversión.
- Vitales: Los principios de vida o vitales son los que predominan sobre todos los demás. Cada persona debe tener sus propios principios, aunque puede tomarlos de otros seres humanos: lo importante es que la persona se siente feliz y cómoda con ellos. Con esta armonía, se toman las mejores decisiones.
- Laborales: Son estos los principios que aplican en cómo trabajamos. Por ejemplo, el espíritu colaborativo, trabajar en equipo, conocer las propias debilidades y fortalezas, etc. Sin ellos, una organización no puede ser exitosa.
- Inversión: Los principios para invertir de Ray Dalio son un grupo de reglas que rigen su estrategia bursátil. No son tan estructurados ni técnicos como un sistema de trading, sino mas bien algo elemental e internalizado. Son un lineamiento interior, alineado con el perfil de riesgo del inversor, que hará que tomemos decisiones racionales.
Por el éxito que lograron sus principios, Dalio decidió publicar un libro para desarrollarlos mejor (el PDF eran sólo unas 100 páginas).
Libros de Ray Dalio
Ray Dalio ha escrito varios libros. No obstante, dos se destacan por su enorme éxito editorial y buena recepción por los inversores y aficionados a la Bolsa, los negocios y la macroeconomía.
- Principios para el éxito de Ray Dalio (2018)
- Principios para enfrentarse al nuevo orden mundial: Por qué triunfan y fracasan los países (2022)
Ambos son muy recomendables para leer si quieres mejorar como trader.
Vídeos de Ray Dalio
Además de por sus libros, Dalio tuvo gran exposición en los últimos años a públicos masivos por un video que subió a YouTube en su canal personal que se llama: “How the economic machine works; A template for understanding what is hapenning now”.
Traducido como “Cómo funciona la máquina económica, por Ray Dalio“, el vídeo publicado en 2007 tuvo un gran éxito de reproducciones. Aquí lo compartimos.
¿Cómo aprender a invertir en bolsa?
Si quieres aprender a invertir en la Bolsa de Valores con la destreza de Ray Dalio y obtener al menos una parte de sus resultados, el único camino es el estudio constante y la autosuperación.
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Otros inversores de éxito
A continuación, otros de los mejores inversores de Bolsa de todos los tiempos.
- Warren Buffet
- John Douglas Arnold
- John Neff
- Peter Lynch
- William Gann
- Peter Schiff
- Bill Lipschutz
- Steven Cohen
- Ed Seykota
- Jesse Livermore
- John Templeton
Conclusiones
Hemos llegado al final de nuestra biografía sobre Ray Dalio, el gran inversor creador de los Principios para el éxito. Uno de los hombres más ricos del mundo y una referencia sin duda a la hora de elegir qué libros leer para mejorar nuestras habilidades en los mercados.
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FAQ
Raymond Thomas Dalio es un empresario, inversor, gestor de fondos de cobertura y filántropo estadounidense que ha sido codirector de inversiones del mayor fondo de cobertura del mundo, Bridgewater Associates, desde 1985 hasta 2016.
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