En este artículo, exploraremos la vida y la filosofía de inversión de Charlie Munger, desentrañando las lecciones valiosas que ha compartido a lo largo de su ilustre carrera.
Desde su enfoque en la inversión de valor hasta sus conocimientos en psicología y sus consejos sobre la toma de decisiones, Munger ofrece una perspectiva única que sigue inspirando a inversores y emprendedores en todo el mundo.
| 🎯 Inversor | Charlie Munger |
| 📊 Libros | Poor Charlie’s Almanack |
| 💰 Patrimonio | $ 2 mil millones de dólares |
| 📈 Portfolio | Acciones de empresas, índices, bonos |
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Índice
Biografía de Charlie Munger
Charlie Thomas Munger nació el 1 de enero de 1924 en la ciudad de Omaha, estado de Nebraska, Estados Unidos, y falleció el 28 de noviembre de 2023. Desarrolló una notable carrera como administrador financiero, teniendo su corolario con sus más de 20 años al frente de la Berkshire Hathaway, Inc.
Sí, es cierto: en realidad el frontman de esta compañía siempre ha sido Warren Buffett, pero más de una vez Buffet ha señalado a Munger como partícipe estrictamente necesario para el éxito de la firma. De hecho, alguna vez la lo ha descripto como “el hombre más inteligente financieramente hablando que he conocido”.
Doctor en Leyes por la Universidad de Harvard, Munger se convirtió en uno de los empresarios e inversores más exitosos de la historia de los EE. UU. Ocupa el rol de Vicepresidente de Berkshire, además de tener otras iniciativas propias. Fue CEO de Wesco Financial Corporation entre 1984 y 2011.
Charlie Munger Portfolio
En este punto nos detendremos a analizar cuál es la última cartera de Berkshire Hathaway presentada en el informe regular a la SEC sobre los activos en posesión. Veamos:
| Acción | Porcentaje del porfolio |
| Bank of América Corporation (BAC) | 43,67 % |
| Wells Fargo & Co New (WFC) | 37,68 % |
| Alibaba Group Holding Ltd (BABA) | 15,15 % |
| U S Bancorp (USB) | 2,50 % |
| Posco (PLX) | 1,00 % |
Como podemos comprobar, no se trata de un porfolio por demás diversificado.
Charlie Munger Estilo de inversión
El estilo de inversión de Charlie Munger se caracterizó por su enfoque en la calidad de las empresas y la búsqueda de ventajas competitivas duraderas. Munger valoraba la comprensión profunda de los negocios y las industrias en las que invertía, buscando empresas con modelos de negocio sólidos y equipos directivos competentes.
Además, Munger promovía la paciencia y la mentalidad de “comprar y mantener” a largo plazo, evitando las especulaciones a corto plazo. También incorporaba principios de psicología y pensamiento multidisciplinario en su proceso de toma de decisiones, buscando entender los sesgos cognitivos y las trampas emocionales que pueden influir en los mercados.
Charlie Munger Patrimonio
El patrimonio de Charlie Munger en 2023, al momento de su muerte, se estimaba en más de 2 mil millones de dólares. Según la revista Forbes, el número real sería de unos 2,3 miles de millones, incluyendo sus numerosas inversiones inmobiliarias, activos bursátiles y otros tipos de valores. Se trataba sin duda de uno de los hombres más ricos de los Estados Unidos y del mundo.
Charlie Munger Libros
Charlie Munger es conocido por su sabiduría en inversiones y negocios, pero no ha escrito libros de trading en solitario. Sin embargo, ha contribuido con ensayos y ha sido coautor de algunos libros relevantes, principalmente en colaboración con Warren Buffett y otros autores.
Aquí hay algunos libros notables en los que Munger ha tenido participación:
- “Poor Charlie’s Almanack: The Wit and Wisdom of Charles T. Munger” (2005) – Este libro recopila una serie de discursos y escritos de Charlie Munger, incluyendo su famoso discurso en la Universidad de Harvard y entrevistas, que ofrecen una visión profunda de su filosofía de inversión y pensamiento empresarial.
- “Seeking Wisdom: From Darwin to Munger” (2007) – Escrito por Peter Bevelin, este libro explora la sabiduría de Charles Darwin y Charlie Munger, analizando sus ideas sobre la toma de decisiones, la psicología humana y la resolución de problemas.
- “Damn Right!: Behind the Scenes with Berkshire Hathaway Billionaire Charlie Munger” (2000) – Escrito por Janet Lowe, este libro ofrece una biografía no autorizada de Munger, explorando su vida, carrera y su asociación con Warren Buffett y Berkshire Hathaway.
Estos libros proporcionan una visión valiosa de las ideas y la filosofía de Munger, así como de su enfoque único hacia la inversión y los negocios.
Charlie Munger Frases célebres
Charlie Munger nos ha dejado por entrevistas y artículos escritos a mano propio algunas frases que vale la pena enmarcar o, al menos, tener siempre en consideración cuando administramos nuestro dinero y nuestras carteras. ¿Nos acompañas?
- Saber lo que no sabes es más útil que ser brillante.
- La mayoría de los errores de la vida se deben a que uno se olvida de lo que realmente quiere hacer.
- Imitar al rebaño invita a la regresión.
- En los mercados no hay que ser brillante siempre, sino sólo ser un poco más sabio que los demás durante más tiempo.
- El capitalismo sin fracaso es como la religión sin infierno.
- Para conseguir lo que quieres, tienes que merecerlo.
- Hemos tenido suficiente sentido común cuando algo está funcionando muy bien para seguir haciéndolo. Yo diría que estamos demostrando lo que podría llamarse el algoritmo fundamental de la vida: repita lo que funciona.
- Los que siguen aprendiendo, seguirán ascendiendo.
- No tienes mucha envidia, no tienes mucho resentimiento, no gastas en exceso tus ingresos, te mantienes alegre a pesar de tus problemas, tratas con gente confiable y haces lo que se supone que debes hacer. Todas estas reglas simples funcionan muy bien para mejorar su vida.
Charlie Munger Hijos
Charlie Munger tuvo seis hijos:
- Charles T. Munger
- Jr., Emilie Munger Ogden
- Molly Munger
- Wendy Munger
- Barry A. Munger
- Philip R. Munger
Estos hijos son fruto de sus dos matrimonios, el primero con Nancy Barry y el segundo con Nancy Huggins.
A través de sus hijos, Munger ha extendido su legado familiar y ha contribuido a diversas esferas de la sociedad, ya sea a través de la inversión, la filantropía u otras actividades. Su familia representa un importante aspecto de su vida personal, complementando su destacada carrera profesional en el mundo de las finanzas y los negocios.
Charlie Munger Casa
Charlie Munger, el inversor multimillonario y socio comercial de Warren Buffett, tomó una decisión curiosa, teniendo en cuenta su patrimonio, al vivir siempre en una casa relativamente modesta. Incluso, allí mismo murió, a la edad de 99 años.
Antes de su fallecimiento había grabado una entrevista amplia con Becky Quick de CNBC, que se emitió el jueves posterior por la noche, y en la cual discutió justamente las razones detrás de su elección de permanecer en la misma humilde residencia en California durante sus últimos 70 años.
Charlie Munger Alibaba
Cuando, en su última entrevista, se mencionó la gran inversión en Alibaba realizada por su compañía durante 2023, Munger respondió observando que dicha inversión fue “uno de los errores más graves que he cometido“.
Luego, agregó: “Nunca dejé de pensar que Alibaba seguía siendo un minorista. Será un negocio competitivo”.
Otros inversores de éxito
A continuación otros inversores de Wall Street:
- George Soros
- Nassim Nicholas Taleb
- Joel Greenblatt
- Jim O´Shaughnessy
- David Dreman
- Joseph Piotroski
- Martin Zweig
- Walter Schloss
- Jordan Belfort
Notas finales
Hemos llegado al final de nuestro repaso sobre la vida de Charlie Munger, uno de los inversores más importantes del mundo en su historia financiera moderna. Hasta el día de irse de este mundo codirigió una de las firmas de inversión más trascendentes, con mayor capital y con mayores presiones del mundo: nada más y nada menos que la Berkshire Hathaway.
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